Kas peaksite oma nõustamispraktikas keskenduma krüptole?

Nagu krüptoraha populaarsus kasvab ja finantsnõustajatel tuleb klientidelt tõenäoliselt rohkem küsimusi selle kohta, kas Bitcoin, Ethereum ja muud plokiahel investeeringutel peaks olema oma portfellis koht.

Üks finantsekspert, kes võtab oma konsultatsioonipraktika raames kasutusele krüpto Tyrone Ross, finantskonsultant ja idufirmade nõustaja, kes on kirglik inimestega töötamise üle nende rahalise elu kõigil etappidel ja annab neile võimaluse olla teadlikud investorid.

Pärast karjääri alustamist nõustajasuhetes ühes Wall Streeti firmas ja seejärel nõustajana Merrillis käivitas Ross oma praktiseerida 2017. aastal, et koondada oma huvid paljude klientide teenindamiseks, samuti krüptovaluutasse investeerimiseks ja käivitamiseks ettevõtmised. Allpool jagab ta teadmisi selle kohta, kuidas ta oma praktika üles ehitas ja miks ta usub, et krüptol võiks olla varahalduses oluline koht.

Kas teie praktikas on koht krüptoks?

Krüptoraha kasv on olnud viimaste aastate üks suuri trende, kuid see kipub nõustamisruumis halba räppi tekitama. Ometi usub Ross, et selle potentsiaali ignoreerimine võib olla viga. "Finantsnõustaja seisukohalt on raske ignoreerida Bitcoini omadusi ja seda, mida see võib portfelli jaoks tähendada," ütleb ta. "Kui vaatate 1-2% portfelli jaotust ja seda, mida see tulude jaoks tähendab, siis arvan, et see on kindlasti midagi, mida finantsnõustajad peaksid mõistma, et sellel on atraktiivne tootlus."

Ross selgitab veelgi, miks ta arvab, et krüptovaluuta on elujõuline varaklass, selgitab Ross, et nõustajatel on oluline lugeda uusimaid krüptoraha uurimusi selliste ressursside kaudu nagu Delphi Digital ja Mündi mõõdikudja selle potentsiaali kohta rohkem teada saada. "Mõne asjaga tuleb reguleerimise ja hooldusõiguse seisukohast veel tegeleda," ütleb ta. "Kuid üldiselt on infrastruktuur praegu palju parem kui 2017. aastal - tuletisinstrumentide turg on välja ehitatud ja süsteemis on palju rohkem likviidsust."

Miks võib krüpto olla finantskirjaoskuse võti

Teine põhjus, miks Ross on kirglik krüptoraha vastu, on see, et ta usub, et see võib pakkuda rahalisi võimalusi neile, kellel neid praegu pole. "Minu vaimustus krüpteerimisest ja üks asi, mis minu arvates on alahinnatud ja millest ei räägita piisavalt, on see, kuidas see on väljund ja abi neile kellel pole panka, "ütleb ta, tuues esile, kui tähtis on luua paremini juurdepääsetav finantsmaastik ja teenindada tõeliselt mitmekesiseid kliente.

See huvi käib käsikäes Rossi sooviga aidata klientidel finantskirjaoskust arendada ja välja töötada strateegiaid nende individuaalsete oludega tegelemiseks, olgu need siis millised tahes. "Krüpto on vastus pangata panga saamisele, investeerimisele ja säästmisele. Lisaks tuleb kliendi prioriteetidest teha nõustaja ja kliendisuhte põhiosa ning õpetada neid asju, mis võivad aidata neil oma pikaajalisi eesmärke täita. Krüptovaluuta on vaid üks tükk sellest mõistatusest, kuid see võib olla märkimisväärne. "

Alumine rida

Töötamine klientidega nende vajaduste rahuldamiseks on suur osa igast praktikast ning mitmekesisem lähenemine selle saavutamisele võib olla edu edu võti. Rossi jaoks on krüptoraha üks selline tee ja ta usub, et see võib mõjutada kõike alates finantskirjaoskusest kuni kinnisvara planeerimiseni. "Kui rääkida maksude ja kinnisvara planeerimisest, peavad finantsnõustajad paljust aru saama," selgitab ta. seda tüüpi kaalutlused on krüptovaluutasse investeerijate jaoks erinevad ja see peaks olema nõustaja hästi kursis.

Ennekõike usub Ross, et tulevikku suunatud praktika peaks kaaluma, kuidas sellised asjad nagu krüptoraha, finantskirjaoskus ja mitmekesisem klientide ring võiks kujundada nõustamisteenuste maastikku ja seda, kuidas nõustajad saaksid oma klientide muutumist kõige paremini teenindada vajadustele.