Kas investeerimisfondid maksavad intresse?
Mõned investeerimisfondid maksta intressi, kuigi see sõltub fondide portfellides hoitavate varade liigist. Täpsemalt maksavad võlakirjafondid, rahaturufondid ja tasakaalustatud fondid intressi kupongi kandvate võlaväärtpaberite tõttu, millesse seda tüüpi fondid investeerivad.
Võtmekohad
- Investeerimisfondid, nagu aktsiad, ei pea intressi maksma.
- Investeerimisfondide tüüp, mis tavaliselt investeerivad fikseeritud tulumääraga väärtpaberitesse.
- Kuigi mitte kõik fondid ei maksa intresse, mõned neist investeerivad peamiselt sõidukitesse, mis maksavad neile intressi, mida nad seejärel investoritele levitavad.
- Investeerimisfondide makstavat intressi võib nimetada jaotuseks ja kui see välja makstakse, makstakse see tavaliselt välja kord kvartalis või aastas.
Kuidas investeerimisfondid tulu jaotavad?
Investeerimisfondid jaotavad aktsionäridele tulu kapitalikasumi või dividendide jaotamise kaudu. Fondi varaga teenitud intressid makstakse välja dividendidena.
Et vältida tulult tulumaksu tasumist, peavad investeerimisfondid kogu netotulu aktsionäridele vähemalt kord aastas üle kandma. Kui aga fondi portfellis olevad varad maksavad intresse sagedamini, näiteks igakuised või kvartaalselt teeb fond tõenäoliselt dividende, mis vastavad tema maksegraafikule vara.
Intressi maksvate investeerimisfondide tüübid
Mitte kõik investeerimisfondid ei maksa intresse. Lõppkokkuvõttes peab fond ise otsustama, millist summat - kui üldse - nad plaanivad oma investoritele välja anda. Tavaliselt kannavad fondid, mis on avatud valitsuse tagatud väärtpaberitele ja teistele kõrge läbipaistvusega investeerimisvahenditele, üle selle tulu fondi investeeritud fondidele.
Võlakirjafondid
Võlakirjafondidnagu nimigi ütleb, investeerige ettevõtete või valitsuse emiteeritud võlgadesse. Kuigi mitte kõik võlakirjad maksavad intresse aastas, valdav enamus neist maksab.
Võlakirjafondi makstavad intressid on otsesed tagajärjed kupongimaksed portfellis olevad võlakirjad. Kui fond ei sisalda nullkupongiga võlakirjad, iga portfelli väärtpaber maksab igal aastal kindla summa intressi, mida nimetatakse selle kupongi intressimääraks, mis seejärel kantakse aktsionäridele edasi vastavalt nende investeeringutele fondi.
Rahaturufondid
Rahaturufondid investeerida ka ettevõtete või valitsuse võlgadesse, kuid ainult väga lühiajalistesse emissioonidesse, mille tähtaeg on vähem kui aasta. Seda tüüpi investeerimisfonde peetakse üldiselt kõige stabiilsemaks fonditüübiks, kuna nad investeerivad peamiselt valitsuse arvetes ja võlakirjades või väga kõrgelt hinnatud ettevõtete võlgades, mille tähtajad on alla kolme kuud.
Nagu võlakirjad, maksavad seda tüüpi võlaväärtpaberid iga -aastast intressi, mis kantakse aktsionäridele dividendide väljamaksena.
Intressikandev tasakaalustatud fond
A tasakaalustatud fond on lihtsalt investeerimisfond, mis sisaldab nii võlaväärtpabereid kui ka aktsiaväärtpabereid. Need fondid teevad üldjuhul dividende, mis koosnevad nii võlavara intressidest kui ka aktsiaturule tehtud investeeringute dividendimaksetest.
Nagu võlakirja- ja rahaturufondid, maksavad tasakaalustatud fondid üldiselt igal aastal teatud intressi. Kui aga fondi üks eesmärke on vähendada aktsionäride maksukohustused, võib fondivalitseja intressikandvat võlga või dividende maksvaid aktsiaid üldse vältida.