3 suurimat investeerimisfondide ettevõtet USA -s

USA -l on väga suur investeerimisfondide turg. Saadaval on sõna otseses mõttes sadu erinevaid fondiperesid ja tuhandeid üksikuid fonde ning kõik võistlevad teie investeerimisdollarite pärast.

Investeerimisfonde on peaaegu sama palju kui börsil kaubeldavaid aktsiaid NYSE Arca ja NASDAQ kombineeritud. Tegelikult on 2021. aasta veebruari seisuga USA -s ligikaudu 8000 investeerimisfondi, mis haldavad ligikaudu 21 triljonit dollarit.

Selle hirmuäratava valikuvõimalusega silmitsi seistes peavad investorid leidma viisi nisu sõkaldest eraldamiseks. Üks lihtne viis selle saavutamiseks on keskenduda suurimatele investeerimisfondide ettevõtetele. Lõppude lõpuks, investeerimisfondid, mis teenivad neid aktsionärid parimad kipuvad ligi meelitama rohkem varasid, nii et suurus tundub edu jaoks mõistlik vahend või vähemalt mõistlik lähtepunkt.

Protsess on lihtne: loetlege kõik perekonna investeerimisfondid ja lisage nende kogusumma hallatavad varadvõi AUM, ja vaadake, milliseid ettevõtteid on investorid kollektiivselt kõige rohkem raha sisse valanud. Kuna suhteliselt

vabaturg USA -s peaks premeerima edu ja karistama ebaõnnestumist, peaksid suurimad fondipered olema need, mis on aja jooksul investoreid kõige paremini teenindanud.

Fondipered vs. Fondi pakkujad

Enne nimekirja koostamist tuleb kindlaks teha peen, kuid oluline erinevus ning see on erinevus investeerimisfondide pakkujate ja investeerimisfondide perekondade vahel. Investeerimisfondide perekond on nagu kaubamärgi vihmavari. Enamik investoreid kohtab investeerimisfonde oma perekonnanimede kaudu, näiteks esimesed sõnad pealkirjades, sealhulgas Vanguard International Kasvufond või Templeton Global Võlakirjafond. Kui korraldate nimekirja fondiperede kaupa, saate esialgse tiitli, mis sobib iga rühma investeerimisfondi jaoks.

Investeerimisfondi pakkuja on suurem finantseerimisasutus mis omab fondiperet. Näiteks, Wells Fargovõi fondi pakkujale kuuluvad Wells Fargo Advantage Fondid või fondiperekond. Fondipakkujate keeruline probleem on see, et nad tegelevad sageli rohkem kui lihtsalt investeerimisfondidega ja neil võib olla turul rohkem kui üks fondipere kaubamärk. Sellisena on kasulik keskenduda fondipakkujate asemel fondiperekondadele.

BlackRock Funds on esikohal ühe fondipere valduses olevate varade poolest, millele järgnevad teised tuttavad nimed nagu Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors ja Fidelity Investments.

1. BlackRocki fondid (iShares)

New Yorgis asuv BlackRock, Inc., mis kannab tiitlit iShares vabastas BlackRocki asemel oma esimesed investeerimisfondid 1998. aastal koostöös PNC Financial Services Groupiga. Ajavahemik 1999–2009 nägi BlackRocki fondide jaoks tohutut kasvu, osaliselt seetõttu, et ettevõte kasutab fondijuhtimise üksikasjalikku riskijuhtimise teooriat. See laseritaoline keskendumine riskile teenib aktsionäre eriti hästi majanduslanguse ajal.

Aastal oli BlackRock liider hüpoteegiga tagatud väärtpaberid (MBS) aasta jooksul tehtud investeeringuid buum aastat korpuse mull. Selle iShares MBS Fund ilmus 2007. aastal rohkete fanfaaridega vaid mõni kuu enne finantskriis hakkas avanema. Ometi suutis iSharesi sari kriisist suhteliselt vigastusteta pääseda.

USA valitsus ei päästnud kriisi ajal mitte ainult BlackRocki, vaid Valge Maja konsulteeris sellega, kuidas hoida finantssüsteem keskaegse paanika ajal. Aasta detsembri seisuga on BlackRockil hallatavaid varasid ligikaudu 9 triljonit dollarit.

2. Vanguard

Kui suurima vastastikuse isiku nime kohta küsitleti populatsiooni juhuslikku valimit fondi ettevõte, Vanguard Group võidaks ilmselt ülekaalukalt.

Vanguard on BlackRocki iShares sarja kõige tõsisem väljakutsuja. Selle populaarsuse põhjuseks on lai fondivalik, USA -s üle 190, madalad kulud ja positiivne tootlus. Vanguard Group haldab 2021. aasta jaanuari seisuga ligikaudu 7,2 triljonit dollarit.

3. Charles Schwab

Charles Schwab on finantsteenuste sektoris olnud usaldusväärne nimi peaaegu viis aastakümmet ning selle esmased fondipakkumised on keskendunud indeksfondidele. Selle fondid on populaarsust kogunud nende madalate kulude ja minimaalse investeeringusumma puudumise tõttu. Aasta detsembri seisuga haldab Charles Schwab 6,7 triljoni dollari väärtuses varasid, sealhulgas TD Ameritrade vara.