Mis on portfellitulu?

Portfellitulu on raha, mis on saadud investeeringutest, dividendidest, intressidest ja kapitalikasum. Samuti käsitletakse portfellitulu allikatena kinnisvarainvesteeringutelt saadud autoritasusid.

See on üks kolmest peamisest sissetulekute kategooriast. Teised on aktiivsed ja passiivsed sissetulekud.

Suurem osa portfellitulust saab soodsa maksukäsitluse. Dividende ja kapitalikasumit maksustatakse madalama määraga kui teenitud tulu. Lisaks ei kuulu portfellitulu sotsiaalkindlustus- ega Medicare -maksude alla.

Portfellitulu mõistmine

Kolmest kategooriast on kõige lihtsam aru saada aktiivsest sissetulekust. See on raha, mis teenitakse tööd tehes või teenust osutades. Internal Revenue Service (IRS) nimetab seda palgaks, palgaks ja jootrahaks.

Portfellitulu passiivsest tulust on veidi keerulisem eristada.

Passiivne tulu on tuluvoog, mis võib hõlmata mõningaid esialgseid jõupingutusi või kulutusi, kuid jätkab maksete lõikamist. Näited on muusika ja raamatute autoritasud ning kinnisvara üürimaksed. Hoiukontode intress on passiivne tulu. Usaldusühing, kus üksikisik omab osa ettevõttest, kuid ei osale selle tegevuses, toodab passiivset tulu.

Portfellitulu ei tule passiivsetest investeeringutest ega teenita tavapärase äritegevuse kaudu. See tuleneb dividendidest, intressidest ja kapitalikasumist või laenudelt makstud intressidest.

Tulude kategooriad on maksustamise seisukohast olulised. Passiivse tulu kahjumit ei saa üldiselt tasaarvestada aktiivse või portfellituluga.

3 võimalust portfelli sissetuleku suurendamiseks

Ostke kõrge maksega dividendiaktsiaid

Investorid saavad oma portfellitulu suurendada, ostes aktsiaid, mis maksavad üle keskmise dividende.

Dividende saab maksta otse aktsionärile või kasutada ettevõtte täiendavate aktsiate ostmiseks, mida nimetatakse a dividendide reinvesteerimiskava (TILGU). Näiteks võib ettevõte maksta sularahas dividende 2 dollarit aktsia kohta aastas. Kui investoril on 200 aktsiat, oleks sularahas dividendimakse 400 dollarit (2 dollarit x 200 aktsiat).

Ostke börsil kaubeldavaid dividende

Ostmine ETF -id mis jälgivad kõrgelt tasuvaid dividendiaktsiaid, on tasuv viis portfellitulu suurendamiseks. Näiteks jälgib Vanguard kõrge dividenditootlusega ETF FTSE kõrge dividenditootluse indeksit. Indeks sisaldab 396 aktsiat, millel on kõrged dividenditootlused.

Muude dividendifondide valikukriteeriumid võivad keskenduda sellele, mitu aastat järjest ettevõte on maksnud dividende või ettevõtetele, kellel on dividendimakseid suurendatud igal aastal.

Kirjutamisvalikud

Investor saab portfellitulu suurendada, kirjutades oma aktsiate vastu ostuoptsioone.

Oletame näiteks, et investorile kuulub 100 Microsofti aktsiat ja aktsia kaupleb hinnaga 175 dollarit aktsia kohta. Investor võib nõustuda aktsiate müümisega, kui aktsia tõuseb 10% 192,50 dollarini. Selleks müüb investor 1 ostuoptsiooni koos a -ga löögihind 192,50 dollarist 2 dollari eest.

Investor saaks optsioonipreemiat (portfellitulu) 200 dollarit (2 dollarit x 100 aktsiat). Optsiooni aegumise päeval muutub väärtusetuks, kui Microsoft kaupleb alla 192,50 dollari, mis võimaldab investoril hoida lisatasu ilma täiendavate kohustusteta. Kui aga Microsoft kaupleb optsiooni kehtivusaja lõppemisel üle alghinna, on investor kohustatud need müüma aktsiaid ostuoptsiooni ostjale hinnaga 192,50 dollarit, mis tähendab, et nad saavad 19 250 dollarit (192,50 dollarit x 100 aktsiat), millele lisanduvad 200 dollari suurused optsioonid lisatasu.