Interaktiivsed maaklerid vs. E*KAUBANDUS

Pärast ligi 40 aastat lõõgastavaid radu on E*TRADE kasvanud finantsvõimsaks, millel on tohutu kliendibaas ja lai tootevalik. See pakub igakülgseid kauplemis-, investeerimis- ja uurimisteenuseid, mis on suunatud aktiivsetele kauplejatele ja investoritele. Morgan Stanley omandas E*TRADE Sulged 2. oktoober 2020.

1993. aastal asutatud Interactive Brokersil on vahendusteenustele sujuv lähenemisviis, mis keskendub laiale turulepääsule, madalatele kuludele ja suurepärasele tehingute teostamisele. Kliendid saavad ühe integreeritud kontoga kaubelda aktsiate, optsioonide, futuuride, Forexi, võlakirjade ja fondidega enam kui 100 turul üle maailma.

Meie 2020. aasta parimate veebimaaklerite ülevaadetes tõusis E*TRADE interaktiivsete maaklerite kategooriasse Parimate valikute ja ETF -ide jaoks. Vahepeal edestasid interaktiivsed maaklerid E*TRADE'i kategoorias Best in algajatele, Best for Day Trading, Best International Trading ja Best for Low Cost. Kaks maaklerit olid seotud aktsiatega Best for Stock Trading Apps.

Investopedia leidis üldiselt, et E*TRADE on suurepärane valik üksikute investorite ja kauplejate jaoks, samas kui Interactive Brokers sobib paremini institutsionaalsetele kauplejatele ja keerukas, aktiivne kauplejad.

Kasutatavus

E*TRADE on tegutsenud peaaegu neli aastakümmet ning see kogemus on end väga intuitiivsete ja hõlpsasti navigeeritavate platvormide pakkumisel tasunud. On kaks peamist veebipõhist platvormi-E*TRADE ja Power E*TRADE-ning kaks mobiilirakendust, mis peegeldavad veebiplatvormide funktsionaalsust. Seal on ka allalaaditav platvorm E*TRADE Pro, mida saab põhjalikult kohandada ja mis on mõeldud edasijõudnud kauplejatele. E*TRADE konto avamine ja rahastamine on lihtne, olenemata sellest, kas kasutate mobiilseadet või arvutit.

Nagu E*TRADE, toetab Interactive Brokers mitut kauplemisplatvormi, sealhulgas laua-, veebi- ja mobiiliversioone (IBKR Mobile). Rakendusel on peaaegu sama funktsionaalsus kui veebiplatvormil, kuigi see pole nii tugev kui ettevõtte lipulaeva kauplemisplatvorm Trader Workstation (TWS). Liitumisprotsess on hiljuti muutunud lihtsamaks ja saate konto avada ilma seda rahastamata (kuid see suletakse, kui te 90 päeva jooksul sissemakset ei tee).

Mõlemad maaklerid pakuvad aktiivsetele kauplejatele ja investoritele mõeldud jõulisi veebi- ja mobiiliplatvorme koos reaalajas hinnapakkumiste ja uudiste, jälgimisloendite, uuringute ja täiustatud diagrammidega. Interaktiivsete maaklerite TWS -il on aga järsem õppimiskõver ja kauplemiskogemuse kohandamiseks peate kulutama natuke rohkem aega. Mõlema maakleriga leiate intuitiivsed tellimuste sisestamise liidesed kõikidel platvormidel.

Kaubanduskogemus

Töölaua kogemus

Standardne veebiplatvorm E*TRADE pakub põhivahendeid, mida üksikud kauplejad ja investorid vajavad investeeringute uurimiseks, turgude jälgimiseks ja tehingute tegemiseks. Power E*TRADE on täiustatud võimalus, mis pakub rikkalikku graafikute koostamist, joonistamistööriistu ja tehnilisi näitajaid. Tellimusi on võimalik tellida ja partii saata ning saate tellimusi esitada otse diagrammilt ja neid visuaalselt jälgida.

Interaktiivsete maaklerite kliendiportaal on hea koht positsioonide kontrollimiseks, tehingute tegemiseks ja oma kontode reaalajas kuvamiseks. Trader Workstation pakub palju enamat ja on mõeldud aktiivsetele kauplejatele ja investoritele, kes kauplevad mitme tootega ja vajavad paindlikkust. Saate määratleda kiirklahvid (teise nimega Hot Buttons) kiireks tellimuste edastamiseks ja tellimuste esitamiseks hilisemaks täitmiseks kas ükshaaval või partiidena. Tellimusi saate paigutada, muuta ja hallata otse diagrammilt.

Mobiilne kogemus

E*TRADE ja Interactive Brokers pakuvad hästi kavandatud mobiilirakendusi, mida on lihtne kasutada ja navigeerida. Mõlema maakleriga saate mobiilseadmetes kaubelda samade varaklassidega, mida pakutakse veebiplatvormidel (välja arvatud E*TRADE ühe nimega võlakirjad).

Mõlemast leiate reaalajas hinnapakkumisi, diagramme ja uudiseid, kuid Interactive Brokersiga on veider. Andmevood reaalajas, kuid ainult ühel platvormil korraga, mis tähendab, et te ei saa voogesituse hinnapakkumisi korraga arvutisse ja nutitelefoni.

Interaktiivsed maaklerid tulevad mobiilis toetatavate tellimistüüpide osas ette. Mobiilis saate juurdepääsu samadele tellimuste tüüpidele (sh tingimuslikele tellimustele), nagu veebiplatvormil.

Pakkumiste valik

Märkimisväärne erinevus E*TRADE ja Interactive Brokersi pakkumiste vahel on see, et viimane pakub juurdepääsu Forexile ja 125 börsile 31 riigis üle maailma. Vastasel juhul pakuvad nad mõlemad kõiki tavalisi kahtlusaluseid, keda suurelt maaklerilt oodata võiksite.

Interaktiivsed maaklerid vs. E*KAUBANDUS Pakkumiste valik
Vara	Interaktiivsed maaklerid	E*KAUBANDUS
Lühike müük	Jah	Jah
Koormuseta ja tasulised investeerimisfondid	4,445	4,686
Komisjonivabad ETF-id	96	Kõik
Võlakirjad	Jah	Jah
Futuurid/kaubad	Jah	Jah
Tulevased valikud	Jah	Jah
Komplekssed valikud	Jah	Jah
Robo nõuanded	Jah	Jah
Krüptovaluuta	Jah (Bitcoini futuurid)	Jah (Bitcoini futuurid)
Rahvusvahelised börsid	Jah	Ei
Forex	Jah	Ei
Fraktsionaalsed aktsiad	Jah	Jah
OTCBB ja Penny aktsiad	Jah	Jah

Tellimuste tüübid

E*TRADE klientidel on veebisaidil ja E*TRADE Pro platvormidel juurdepääs mitmesugustele tellimistüüpidele, sealhulgas tingimuslikele tellimustele. Kuigi mobiilikasutajad saavad sisestada piiratud arvu tingimuslikke tellimusi, saate tellimusi hilisemaks sisestamiseks edastada kõigil platvormidel. Interactive Brokers on natuke mitmekülgsem. See toetab paindlikku tellimustüüpide valikut kliendiportaalis ja mobiilirakenduses, lisaks rohkem kui 100 tellimustüüpi ja algoritme Trader Workstationis.

Kauplemistehnoloogia

E*TRADE'i tellimuste marsruutimistehnoloogia kasutab nii pihustamist kui ka järjestikust marsruutimist ning see saadab enamiku tellimusi turutegijatele. Ligikaudu 95% S&P 500 aktsiate tellimustest saavad hinna paranemist.Ruuter otsib täitmiskiiruse ja -kvaliteedi kombinatsiooni ning ettevõte teatab, et võtab meetmeid turul parima võimaliku täitmise saavutamiseks. E*TRADE avaldab oma tellimuste suunamise aruande oma veebisaidil ja ajakohastab seda kord kvartalis.

Interaktiivsete maaklerite tellimuste täitmise mootor suunab teie tellimuse või selle osad optimaalse täitmise saavutamiseks ümber hinna paranemineja maksimeerida võimalikke allahindlusi. Tellimuste marsruutimise algoritmid võivad paljastada ka varjatud institutsionaalseid tellimuste vooge (tumedad basseinid) suurte plokk -tellimuste täitmiseks. Kõik tellimuste eest makstavad maksed tagastatakse kliendile IBKR Pro klientide jaoks, kuid mitte neile, kes kasutavad Lite hinnakava.

Mõlemad ettevõtted pakuvad tagantjärele testimise võimalusi, mis on hädavajalik, kui soovite oma kauplemissüsteeme arendada või ideed enne kauplemist testida.

Kulud

E*TRADE ei võta komisjonitasusid USA-s asuvate klientide veebipõhiste aktsiate, optsioonide ja ETF-tehingute eest (lepinguvõimaluse tasu on 0,65 dollarit). Te maksate 19,99 dollarit investeerimisfondidega kauplemiseks väljaspool programmi No Transaction Fee ja selle vahendustasu on 25 USD tehingu kohta varaklassides.

Üldiselt on Interactive Brokersi hinnaskeem keeruline. See sisaldab fikseeritud aktsiapõhist hinnakujundust (0,005 dollarit aktsia kohta, millega kaubeldi vähemalt 1 dollar), astmelist aktsiahinda, mis põhineb igakuisel tellimusel tegevus ja programm IBKR Lite, mis pakub tasuta tehinguid USA-s noteeritud aktsiate ja ETF-ide jaoks (kliendiportaali ja IBKR-i kaudu) Ainult mobiil).

Nii E*TRADE kui ka interaktiivsed maaklerid teenivad intressitulu erinevuse vahel, mida makstakse teie tühja sularaha eest ja mida nad teenivad klientide saldodelt. Mõlemal maakleril on aktsialaenuprogrammid, mille abil saate jagada oma kontol hoitavate aktsiate laenamisest saadud tulu teistele kauplejatele või riskifondidele (tavaliselt lühikeseks müügiks).

Uurimismugavused

E*TRADE'il ja interaktiivsetel maakleritel on mõlemad tugevad aktsia-, ETF-, investeerimisfondi-, fikseeritud tulumääraga ja optsioonide sõelurid, mis aitavad teil järgmise tehingu leida. Ja mõlemal on arvukalt (võrdselt kasulikke) tööriistu, kalkulaatoreid, ideede genereerijaid ja professionaalseid uuringuid. Interaktiivsed maaklerid tulevad uudiste pakkumiste osas ette, kõikidel platvormidel on saadaval kümneid reaalajas uudisteallikaid.

Portfelli analüüs

E*TRADE ja Interactive Brokeri klientidel on juurdepääs reaalajas ostujõu ja marginaali teabele ning reaalajas realiseerimata ja realiseeritud kasumile ja kahjumile. Saate arvutada oma sisemise tulumäära (IRR) ja tulevaste tehingute maksumõju. Samuti saate vaadata maksuaruandeid ja kombineeritud osalusi väljastpoolt oma kontot.

Interactive Brokers on täiustanud oma portfellianalüüsi tööriistu, et meelitada rohkem juhuslikke investoreid ja kauplejaid (mitte ainult plusse). Funktsioon nimega Portfelli kontroll võimaldab teil hinnata oma portfelli tervist, võrreldes selle toimivust ühega umbes 200 ülemaailmsest võrdlusalusest.

Haridus

E*TRADE'i õppekeskus pakub korralikku valikut harivat sisu, sealhulgas artikleid, videoid ja veebiseminare. Uued kauplejad saavad tutvuda jaotisega Alustamine ja sealt edasi minna, kui neil on investeerimiskontseptsioonid mugavamad.Seal on igapäevane toodete veebiseminar koos näpunäidetega kauplemisplatvormide kasutamiseks ning ettevõte korraldab aastas umbes 30 otseüritust.

Interaktiivsete maaklerite hariduspakkumised kipuvad olema arenenumad. Selle Traders Academy on struktureeritud ja range õppekava koos viktoriinide ja testidega, mis on mõeldud üliõpilastele, investoritele ja finantsspetsialistidele. Seal on igapäevased veebiseminarid, mida korraldavad Interactive Brokers ja erinevad valdkonna eksperdid ning mis hõlmavad erinevaid teemasid.

Kasutajatugi

E*TRADE võidab klienditeeninduses. See pakub ööpäevaringset telefoniliini tuge, millel on juurdepääs maakleritele, pensionispetsialistidele, finantskonsultantidele, aktiivsete kauplejate konsultantidele ja tootespetsialistidele. Saate veebis vestelda inimese esindajaga ja mobiilikasutajad saavad klienditeenindusele vestluse kaudu juurde pääseda. Chatboti võimalus on piiratud, kuid ettevõte kavatseb seda funktsiooni laiendada 2020.

Interactive Brokersil on ööpäevaringne nädalapäevane telefonitugi koos tagasihelistamisteenusega, turvaline sõnumikeskus, ööpäevaringne nädalapäevade veebivestlus ja IBot, tehisintellekti mootor, mis suudab teie küsimustele vastata.

Turvalisus

E*TRADE ja Interactive Brokersi turvalisus vastab tööstusharu standarditele. Saate sisse logida mis tahes rakendusse, kasutades biomeetrilist (näo või sõrmejälgede) tuvastamist, ja mõlemad maaklerid kaitsevad volitamata või petturliku tegevuse tõttu konto kaotamise eest. Interactive Brokers pakub täiendavat turvakihti oma valikulise turvalise sisselogimissüsteemi turvaseadmega.E*TRADE kannab Londoni kindlustusandjate pakutavat üleliigset väärtpaberite investorite kaitse korporatsiooni (SIPC) kindlustust, mille kogupiirang on 600 miljonit dollarit.Igale kliendile pakub Interactive Brokersi liigne SIPC kindlustus, mida pakuvad ka Londoni kindlustusandjad 30 miljoni dollari väärtuses kaitsega (sealhulgas 900 000 dollarit sularaha eest), kogupiiranguga 150 dollarit miljonit.

Novembrini. 2019, kumbki vahendustegevus ei teatanud olulistest andmerikkumistest Identiteedivarguste uurimiskeskus.

Meie kohtuotsus

E*TRADE ja Interactive Brokers on selle valdkonna jõujaamad, mis pakuvad kauplemistooteid, kohandatavaid platvorme, funktsionaalseid kauplemisrakendusi ja madalaid kulusid. Kui võrrelda neid kahte, on E*TRADE meie üksikinvestorite ja kauplejate jaoks parim valik. Samal ajal on Interactive Brokers tipud professionaalidele, suuremahulistele kauplejatele ja kõigile, kes soovivad juurdepääsu rahvusvahelistele turgudele.