Sertifitseeritud usaldus- ja usaldusnõustaja (CTFA) määratlus

Mis on sertifitseeritud usaldus- ja usaldusnõustaja (CTFA)?

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) on professionaalne nimetus, mille pakub Ameerika pankurite liit (ABA), mis pakub koolitust ja teadmisi maksude, investeeringute, finantsplaneerimise, usaldusfondide ja kinnisvara kohta. ABA, mida varem nimetati sertifitseeritud usaldusfondi ja finantsnõustaja sertifikaadiks, asendas pealkirjas oleva sõna „finants” sõnaga „usaldusisik” 2020.

CTFA volikiri sobib spetsialistidele, kellel on karjäär panganduses, vahenduses, finantsplaneerimine, maksustamine või usaldushaldus.

Sertifitseeritud usaldus- ja usaldusnõustaja (CTFA) mõistmine

CTFA sertifikaat näitab asjatundlikkust usalduse ja finantsnõustamise valdkonnas. Määramise saamiseks peavad kandidaadid olema miinimumtasemel varahaldus töökogemus, läbima heakskiidetud koolitusprogrammid ja sooritama eksami. CTFA määramise säilitamiseks on vaja ka täiendõpet (CE).

ABA määratleb professionaalse varahalduse kogemuse klienditeenindusena, mis on otseselt või kaudselt seotud usaldab, mõisad, individuaalsed pensionikontod (IRA) ja muud kvalifitseeritud pensioniplaanid, hoidmis- ja individuaalsed varahalduskontod.

Eriteenuste pakkumine halduses, investeeringute haldamises, maksudes, juriidikas, rahanduses ja kinnisvara planeerimine on ka pangakaubandusühingu arvates professionaalne varahalduse kogemus, nagu on usaldus- või regulatiivjärelevalve osariigi või föderaalse reguleeriva asutusega ning usaldusvastavus või riskijuhtimine tegevusi. ABA lisab, et neid teenuseid saab osutada "integreeritud või erialakesksel viisil".

Sertifitseeritud usaldus- ja usaldusnõustaja (CTFA) nõuded

Taotlejatel peab olema kolmeaastane varahalduse kogemus ja nad peavad olema viimase seitsme aasta jooksul läbinud akrediteeritud koolitusprogrammi, sealhulgas ühe järgmistest:

• Hoidke sihtasutuse, vahe- ja täiustatud ABA usaldussertifikaate. Neid saab teenida veebis ABA usalduskoolis, ABA juhitud pangasiseses usalduskoolis või mõlema kombinatsioonis. Kui taotlejad täidavad kõik kolm tunnistust veebis, on vajalik ka ABA CTFA eksami veebikursus.
• Läbinud Cannoni finantsinstituudi usalduskooli I, II ja III taseme kursused.
• Lõpetanud Campbelli ülikooli usalduse ja investeeringute juhtimise kraadi.

Või omage:

• Viieaastane varahalduse kogemus viimase seitsme aasta jooksul ja bakalaureusekraad.
• Kümme või enam aastat varahalduse kogemust, millest vähemalt viis peab olema omandatud viimase seitsme aasta jooksul.

Lisaks nende nõuete täitmisele peavad taotlejad allkirjastama ABA kutsetunnistused ” eetikakoodeks avaldus.

Sertifitseeritud usaldus- ja usaldusnõustaja (CTFA) eksam

Taotlejad peavad eksami sooritamiseks maksma 750 dollarit või kordussooritamise eest 450 dollarit.

Eksami maksimaalne kestus on neli tundi ja see koosneb 200 valikvastustega küsimusest. Kontrollitud teadmiste valdkonnad hõlmavad usaldus- ja usaldustegevust, finantsplaneerimist, maksustamine õigus ja planeerimine, investeeringute juhtimine ja eetika. Eksam testib ka taotlejate võimet rakendada oma teadmisi praktilistele näidetele. Taotlejatel ei ole lubatud eksami ajal kasutada kalkulaatorit ega ühtegi mobiilseadet.

Sertifitseeritud usaldus- ja usaldusnõustaja (CTFA) uuendamine

CTFA määramise säilitamiseks peavad omanikud täitma iga kolme aasta tagant 45 CE -krediiti, järgima ABA kutsetunnistuste eetikakoodeksit ja maksma iga -aastase uuendustasu 275 dollarit. Isikud, kellel on kaks või enam ABA sertifikaati, saavad uuendamissoodustust.