Chartered Life Underwriter (CLU)
Mis on Chartered Life Underwriter (CLU)?
Chartered life underwriter (CLU) on professionaalne nimetus üksikisikutele, kes soovivad spetsialiseeruda elukindlustus ja kinnisvara planeerimine. Sertifitseeritud finantsplaneerijate omanikud (CFP) määramine lisab nende volitustele sageli CLU-d, et näidata täiendavaid teemakohaseid teadmisi. Nimetuse saamiseks peavad üksikisikud läbima mitmeid kursusi ja eksameid.
Võtmekohad
- Chartered Life Underwriter on nimetus, mis näitab asjatundlikkust elukindlustuse, kinnisvara planeerimise ja äriplaneerimise alal.
- Nimetuse saamiseks peavad CLU -d läbima rea kursusi ja eksameid.
- Paljud sertifitseeritud finantsplaneerijad lisavad oma volitustele CLU-d, et näidata aineteadmisi.
- Ameerika finantsteenuste kolledž annab CLU nimetuse ja julgustab omanikke järgima kõrgeid standardeid.
- CLU staatuse saab tühistada väärkäitumise või eetikakoodeksi rikkumise eest.
Chartered Life'i kindlustusandjate mõistmine
CLU nimetus on üks vanimaid ja auväärsemaid finantsteenuste volitusi, mis pärinevad 1920. aastate lõpust. See kujutab endast põhjalikku arusaamist paljudest isikliku riskijuhtimise ja elukindlustuse planeerimise küsimustest. Programm rõhutab ka eetikat, professionaalsust ja põhjalikke teadmisi elukindlustuse, äriplaneerimise ja
kinnisvara planeerimine. Täiendavate teadmiste olemasolu nendes valdkondades annab finantsplaneerijad konkurentsieelis teiste planeerijate ees, kellel on vähem volitusi.Vastavalt Ameerika finantsteenuste kolledžile, mis annab CLU nimetuse, on finantsspetsialistidel, kellel on a CLU määramine võib keskmiselt 51% suuremat sissetulekut kui nende kolleegid, kuna neil on abiks erioskused klientidele.Programm õpetab paljusid isiklikke ja ärilisi aspekte finantsplaneerimine:
- Kuidas seada ja saavutada finantseesmärke, analüüsides kliendi finantselu ning tuvastades elu- ja ravikindlustusvajadused ning isikliku vara ja vastutuse riskid
- Eluviisikindlustuse ja annuiteeditoodete kaudu suurema rahalise kindluse saavutamise viisid
- Kuidas juhtida edukaid ettevõtteid strateegilise organisatsioonilise ja ennetava planeerimisega
- Kinnisvara väärtuse suurendamise, olemasolevate varade säilitamise ja rahalise turvalisuse tagamise viisid pensionile jäämine.
CLUde kvalifikatsioon
Ameerika finantsteenuste kolledž on akrediteeritud mittetulunduslik haridusasutus, mis asutati 1927.Sellel on kõrgeim haridusakrediteering - piirkondlik akrediteerimine - Kesk -Ameerika kõrghariduse komisjoni kaudu. Kolledžis on täistööajaga tööstusharu ekspertide teaduskond ja see on üks juhtivaid finantsspetsialistide õpetajaid Ameerika Ühendriikides.
CLU teenimiseks peavad inimesed läbima viis põhikursust pluss kolm valikainete kursust ja sooritama kaheksa 100 küsimusega kahetunnist eksamit. Kohustuslikud kursuse pealkirjad sisaldavad Kindlustuse planeerimise alused,Individuaalne elukindlustus,Elukindlustuse seadus,Kinnisvara planeerimise alused ja Ettevõtete omanike ja spetsialistide planeerimine. Muud kursuste teemad hõlmavad finantsplaneerimist, tervisekindlustust, tulumaksu, grupihüvitisi, investeeringuid ja pensioniplaneerimine.
Chartered Life'i kindlustusandja peab järgima Ameerika finantsteenuste kolledži eetikakoodeksit, mis sisaldab järgmist professionaalset lubadust:
„Ma teen kõiki neid inimesi ümbritsevaid tingimusi silmas pidades, mida teenin, ja teen kõik kohusetundlikult püüda kindlaks teha ja mõista, osutada seda teenust, mida samadel asjaoludel rakendan mina ise. ”
Lisaks nõuab määramise säilitamine iga kahe aasta tagant 30 tundi täiendõpet ja määramise võib ebaeetilise käitumise tõttu eemaldada Ameerika kolledži juhatuse sertifitseerimiskomitee kaudu usaldusisikutest.