Tasakaalustatud fondid: Vanguard (VGSTX) vs. Fidelity (FBALX)

A tasakaalustatud fond on investeerimisfond, mis sisaldab aktsia-, võlakirja- ja mõnikord ka rahaturu komponenti ühes portfellis. Üldiselt jäävad need fondid suhteliselt fikseeritud aktsiate ja võlakirjade segu juurde. Nende osalus on tasakaalus omakapitali ja võla vahel ning eesmärk majanduskasvu ja tulude vahel. Seetõttu on nende nimi "tasakaalustatud".

Tasakaalustatud fondid on suunatud investoritele, kes otsivad segu turvalisusest, sissetulekutest ja tagasihoidlikust kapitali kallinemisest koos kasvu ja väärtusega. Investorid otsivad mitmekesistamine sisse varade jaotamine võivad need fondid olla atraktiivsed, kuna need loovad tasakaalu pikaajaliste vahendite vahel kapitali kallinemine ja kapitali säilitamine. Lisaks, pakkudes tulu dividende maksvate aktsiate ja fikseeritud tulumääraga instrumentide kaudu, on nende investeeringute volatiilsus tavaliselt palju väiksem kui puhaste kasvustrateegiate puhul.

Sellesse väärtuse ja kasvu kategooriasse sobivad sadu investeerimisfonde. Kuigi paljudel neist fondidest on sarnased profiilid, paistavad mõned silma oma pikaealisuse ja tootluse järjepidevuse poolest. Selle grupi parimad fondid pakuvad ka madalat hinda

kulude suhtarvud, kvaliteedijuhtimine meeskonnad ja varade piiratud käive. Järgnevalt analüüsime kahte selle kategooria ahvatlevat fondi, millel on pikaajaline edu.

Vanguard STARi investorite aktsiad (VGSTX)

Vanguard STAR Investori aktsiad ("VGSTX") on osa mõõduka eraldamise kategooriast Vanguard fondi perekond. Fond alustas kauplemist 29. märtsil 1985 ja on saanud Morningstarilt nelja-, kolme-, viie- ja kümneaastase tähtaja jooksul nelja tärni. VGSTX on üles ehitatud järgmiselt fondide fond, mis tähendab, et ta investeerib teistesse Vanguardi investeerimisfondidesse. Ta otsib investeerimiseks mitmekesist lähenemisviisi ja eraldab 60–70% oma varast investeerimisfondidesse, mis investeerivad aktsiatesse, 20–30% oma varast investeerib fondidesse, mis investeerivad võlakirjadesse, ja 10–20% fondidesse, mis investeerivad lühiajalistesse fikseeritud tulumääradesse instrumendid. VGSTXi minimaalne nõutav esialgne investeering on 1000 dollarit ja netokulude suhe 0,31%. Fond on teeninud mitme ajaperioodi jooksul üle keskmise tulu.

Selle kolmeaastane investoritootlus oli selle ajavahemiku 861 fondi seas 27. kohal, samas kui ta oli viieaastase ajavahemiku jooksul 25. kohal 745 fondi seas, mis olid kaaslaste hulgas. Fondi 10-aastane tootlus oli oma kategooria 500 fondi hulgas 22. kohal. Morningstar hindas VGSTX-i oma kategooria keskmise riskiga kolme, viie ja kümne aasta jooksul. VGSTX -i juhib William Coleman, kes liitus Vanguardiga 2006. aastal ja alustas fondi valitsemist 2013. aastal. Kuna fond eraldab oma varad teistele Vanguardi investeerimisfondidele, saavad investorid kasu riskide hajutamisest mitme erineva strateegiaga halduri vahel.

Fidelity Balanced Fund (FBALX)

Truudus Tasakaalustatud fond ("FBALX") kuulub mõõduka eraldamise kategooriasse Truudus fondi perekond. Fond on saanud kolme aasta jooksul viie tärni Morningstari reitingu ajahorisontja nelja tärni hinnang viie ja kümne aasta jooksul. Selle strateegia on suunatud tuludele ja kapitalikasum võttes samas mõõdukaid riske. FBALX investeerib ligikaudu 60% oma varast aktsiatesse ja ülejäänu fikseeritud tulumääraga väärtpaberid, kaasa arvatud suure saagikusega võlaväärtpaberid. Fond eraldab vähemalt 25% koguvaradest pensionäridele osamaksed fikseeritud tulumääraga väärtpabereid, sealhulgas eelistatud aktsia. FBALX, mis alustas kauplemist novembris. 6, 1986, iga -aastane kulude suhe on 0,53% ja minimaalne nõutav alginvesteering 2500 dollarit. Nagu VGSTX, on see oma ajaga võrreldes väga hästi toiminud mitme aja jooksul eakaaslaste rühm.

Fondi kolme aasta tootlus oli selle ajavahemiku 861 fondi seas kuuendal kohal. Selle viieaastane tootlus oli selle kategooria 745 fondi seas üheksandal kohal. Fond saavutas oma kategooriasse kuuluva 500 fondi 17. kõrgeima kümne aasta tootluse. Alates novembrist on fondi juhthaldur Tobias Welo. 14, 2011.

VGSTX ja FBALX võrdlus

Nagu enamik indeksiinvesteeringuid, on mõõdukad eraldusfondid ideaalsed pikaajalistele ostjatele ja ostjatele. Mõõdukad eraldusfondid võimaldavad investoritel lõigata kasu nii majanduskasvust kui ka väärtuslik investeerimine ilma et oleks aega vaja äritsüklid. Nii VGSTX kui ka FBALX on selles kategoorias atraktiivsed võimalused ja neil on erinevad tugevused. Kuna VGSTX on a fondide fond, investoritel on mitmekesistamise eeliseid erinevatest juhtimisstiilidest, mida FBALX ei paku. Lisaks on VGSTX -il madalamad tasud kui FBALX -il. FBALX on aga nii vahepealsete kui ka pikemate ajavahemike jooksul pisut paremini töötanud kui VGSTX. Mõlemal fondil on sarnased eraldamisstrateegiad, mis teeb nende vahelise otsuse väga tihedaks.