Kuinka laskea vuokra -asunnon sijoitetun pääoman tuottoprosentti

Yksi tärkeimmistä syistä, miksi ihmiset investoivat, on niiden lisääminen rikkaus. Vaikka motiivit voivat vaihdella sijoittajien välillä - jotkut saattavat haluta rahaa eläkkeelle, toiset voivat valita sukan rahaa pois muihin elämäntapahtumiin, kuten lapsen saamiseen tai häihin - rahan ansaitseminen on yleensä kaiken perusta investoinnit. Ja sillä ei ole väliä mihin sijoitat rahasi, meneekö se osakemarkkinoille, joukkovelkakirjamarkkinoille vai Kiinteistöt.

Kiinteistö on aineellista omaisuutta, joka koostuu maasta ja sisältää yleensä kaikki tontilla olevat rakenteet tai resurssit. Sijoituskiinteistöt ovat yksi esimerkki kiinteistösijoituksesta. Ihmiset ostavat yleensä sijoituskiinteistöjä tarkoituksenaan ansaita rahaa vuokratuotoilla. Jotkut ihmiset ostavat sijoituskiinteistöjä tarkoituksenaan myydä ne lyhyen ajan kuluttua.

Aikomuksesta riippumatta sijoittajille, jotka monipuolistavat sijoitussalkkuaan kiinteistöillä, on tärkeää mitata sijoitetun pääoman tuotto (ROI) kiinteistön kannattavuuden määrittämiseksi. Tässä on lyhyt katsaus sijoitetun pääoman tuottoprosenttiin, sen laskemiseen vuokra -asunnollesi ja miksi on tärkeää tietää kiinteistön sijoitetun pääoman tuottoprosentti ennen kiinteistön ostamista.

Mikä on sijoitetun pääoman tuotto (ROI)?

Sijoitetun pääoman tuotto mittaa kuinka paljon rahaa, tai voitto, tehdään sijoituksesta prosentteina kyseisen investoinnin kustannuksista. Se osoittaa, kuinka tehokkaasti investointidollareita käytetään voittojen tuottamiseen. ROI: n tunteminen antaa sijoittajille mahdollisuuden arvioida, onko rahan sijoittaminen tiettyyn sijoitukseen viisas valinta vai ei.

Sijoitetun pääoman tuottoprosenttia voidaan käyttää mihin tahansa investointiin - osakkeisiin, joukkovelkakirjalainoihin, säästötiliin ja kiinteistöön. Merkittävän sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskeminen asuinkiinteistöille voi olla haastavaa, koska laskelmia voidaan helposti käsitellä - tietyt muuttujat voidaan sisällyttää tai sulkea pois laskelmasta. Siitä voi tulla erityisen vaikeaa, kun sijoittajilla on mahdollisuus maksaa käteistä tai ottaa a kiinnitys kiinteistössä.

Tässä tarkastellaan kahta esimerkkiä asuntovuokra -asunnon sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskemisesta: käteisosto ja toinen, joka rahoitetaan asuntolainalla.

Kaava ROI: lle

Jos haluat laskea sijoituksen voiton tai voiton, ota ensin sijoituksen kokonaistuotto ja vähennä investoinnin alkuperäinen hinta.

Voit laskea ROI: n prosenttiosuuden nettotulotai nettotuotto sijoituksesta ja jaa se alkuperäisellä kustannuksella.

$\mathrm{R.}\mathrm{O.}\mathrm{I.}=\frac{\mathrm{G.}\mathrm{a.}\mathrm{i.}\mathrm{n.}\mathrm{o.}\mathrm{n.}\mathrm{I.}\mathrm{n.}\mathrm{v.}\mathrm{e.}\mathrm{s.}\mathrm{t.}\mathrm{m.}\mathrm{e.}\mathrm{n.}\mathrm{t.}-\mathrm{C.}\mathrm{o.}\mathrm{s.}\mathrm{t.}\mathrm{o.}\mathrm{f.}\mathrm{I.}\mathrm{n.}\mathrm{v.}\mathrm{e.}\mathrm{s.}\mathrm{t.}\mathrm{m.}\mathrm{e.}\mathrm{n.}\mathrm{t.}}{\mathrm{C.}\mathrm{o.}\mathrm{s.}\mathrm{t.}\mathrm{o.}\mathrm{f.}\mathrm{I.}\mathrm{n.}\mathrm{v.}\mathrm{e.}\mathrm{s.}\mathrm{t.}\mathrm{m.}\mathrm{e.}\mathrm{n.}\mathrm{t.}}$ROMinä=CostofMinänvestmentGainonMinänvestment−CostofMinänvestment​

Jos esimerkiksi ostat ABC -osakkeen 1 000 dollarilla ja myyt sen kaksi vuotta myöhemmin 1 600 dollarilla, nettotulos on 600 dollaria (1 600–1 000 dollaria). Osakkeen sijoitetun pääoman tuottoprosentti on 60% [600 dollaria (nettotulos) ÷ 1000 dollaria (hinta) = 0,60].

Vuokra -asuntojen sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskeminen

Yllä oleva yhtälö vaikuttaa riittävän yksinkertaiselta, mutta muista, että kiinteistössä on useita muuttujia, jotka voivat vaikuttaa sijoitetun pääoman tuottoprosenttiin. Näitä ovat korjaus ja ylläpitokulutja laskentamenetelmät vipuvaikutus- rahamäärä, joka on lainattu korkoineen alkuinvestoinnin tekemiseksi. Tietysti, rahoitusta ehdot voivat vaikuttaa suuresti investoinnin kokonaiskustannuksiin.

Käteismaksutapahtuman ROI

Kiinteistön sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskeminen on melko yksinkertaista, jos ostat kiinteistön käteisellä. Tässä on esimerkki käteisellä ostetusta vuokra -asunnosta:

• Maksoit vuokra -asunnosta 100 000 dollaria käteisellä.
• The sulkemiskustannukset olivat 1 000 dollaria ja uudistamiskustannukset olivat 9 000 dollaria, mikä nosti kiinteistön kokonaisinvestoinnin 110 000 dollariin.
• Keräsit 1000 dollaria vuokraa joka kuukausi.

Vuotta myöhemmin:

• Ansaitsit 12 000 dollaria vuokratuloja näiden 12 kuukauden aikana.
• Kulut, mukaan lukien vesimaksu, kiinteistöverotja vakuutukset olivat yhteensä 2400 dollaria vuodessa. tai 200 dollaria kuukaudessa.
• Sinun vuosittainen palautus oli 9600 dollaria (12 000 - 2400 dollaria).

Kiinteistön sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskeminen:

• Jaa vuotuinen tuotto (9600 dollaria) investoinnin kokonaismäärällä tai 110 000 dollarilla.
• Sijoitetun pääoman tuotto = 9600 dollaria ÷ 110 000 dollaria = 0,087 tai 8,7%.
• Sijoitetun pääoman tuottoprosentti oli 8,7%.

Rahoitettujen transaktioiden ROI

Rahoitettujen liiketoimien sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskeminen on enemmän mukana.

Oletetaan esimerkiksi, että ostit saman 100 000 dollarin vuokra -asunnon kuin yllä, mutta käteisen maksamisen sijaan otit asuntolainan.

• The ennakkomaksu Asuntolainan tarve oli 20% ostohinnasta tai 20 000 dollaria (100 000 dollarin myyntihinta x 20%).
• Sulkemiskustannukset olivat korkeammat, mikä on tyypillistä asuntolainalle, yhteensä 2500 dollaria etukäteen.
• Maksoit 9 000 dollaria remontista.
• Yhteensä omat kulut olivat 31 500 dollaria (20 000 dollaria + 2 500 dollaria + 9 000 dollaria).

Asuntolainalla on myös jatkuvia kuluja:

• Oletetaan, että otit 30 vuoden lainan, jonka kiinteä 4% korko. Lainatulla 80 000 dollarilla kuukausittainen pääoma ja korko olisi 381,93 dollaria.
• Lisätään sama 200 dollaria kuukaudessa veden, verojen ja vakuutusten kattamiseksi, jolloin kuukausimaksu on yhteensä 581,93 dollaria.
• Vuokratuotto 1000 dollaria kuukaudessa on yhteensä 12 000 dollaria vuodessa.
• Kuukausittainen kassavirta on 418,07 dollaria (1000 dollarin vuokra - 581,93 dollarin asuntolaina).

Vuotta myöhemmin:

• Ansaitsit vuoden aikana yhteensä 12 000 dollaria vuokratuloja 1000 dollarilla kuukaudessa.
• Vuotuinen tuotto oli 5 016,84 dollaria (418,07 dollaria x 12 kuukautta).

Kiinteistön sijoitetun pääoman tuottoprosentin laskeminen:

• Jaa vuotuinen tuotto alkuperäisillä kustannuksillasi (20 000 dollarin ennakkomaksu, 2500 dollarin sulkukustannukset ja 9 000 dollarin uudistus) ROI: n määrittämiseksi.
• Sijoitetun pääoman tuotto = $ 5,016.84 ÷ $ 31.500 = 0.159.
• Sijoitetun pääoman tuottoprosentti on 15,9%.

Pääoma

Jotkut sijoittajat lisäävät kodin pääoma yhtälöön. Oma pääoma on kiinteistön markkina -arvo vähennettynä lainan kokonaismäärällä. Muista, että asunto-omaisuus ei ole käteistä rahaa. Sinun pitäisi myydä kiinteistö päästäksesi siihen.

Jos haluat laskea kotisi oman pääoman määrän, tarkista asuntolaina poistoaikataulu selvittääksesi, kuinka suuri osa asuntolainoistasi meni lainan pääoman maksamiseen. Tämä lisää kotisi pääomaa.

Oman pääoman määrä voidaan lisätä vuosituottoon. Esimerkissämme poistot Lainan aikataulu osoitti, että pääomaa maksettiin yhteensä 1 408,84 dollaria ensimmäisen 12 kuukauden aikana.

• Uusi vuosituotto, mukaan lukien oma pääoma, on 6425,68 dollaria (5 016,84 dollaria vuositulot + 1408,84 dollaria omaa pääomaa).
• Sijoitetun pääoman tuottoprosentti = $ 6,425.68 ÷ $ 31.500 = 0.20.
• Sijoitetun pääoman tuottoprosentti on 20%.

ROI: n merkitys kiinteistöille

Kun tiedät sijoitetun pääoman tuottoprosentin, voit olla tietoisempi sijoittaja. Ennen ostamista arvioi kustannukset ja kulut sekä vuokratulot. Tämä antaa sinulle mahdollisuuden verrata sitä muihin samanlaisiin ominaisuuksiin.

Kun olet kaventanut sitä, voit päättää, kuinka paljon ansaitset. Jos huomaat jossain vaiheessa, että kustannuksesi ja kulut ylittävät sijoitetun pääoman tuottoprosentin, sinun on ehkä päätettävä, haluatko ajaa sen pois ja toivoa, että tuotat jälleen voittoa - vai myytkö, jotta et menetä.

Muut näkökohdat

Tietysti siihen voi liittyä lisäkustannuksia vuokra -asunnon omistaminen, kuten korjaus- tai ylläpitokustannukset, jotka olisi sisällytettävä laskelmiin ja jotka lopulta vaikuttavat sijoitetun pääoman tuottoprosenttiin.

Lisäksi oletimme, että kiinteistö oli vuokrattu kaikille 12 kuukaudeksi. Monissa tapauksissa avoimia työpaikkoja esiintyy erityisesti vuokralaisten välillä, ja sinun on otettava laskelmissasi huomioon näiden kuukausien tulojen puute.

Bottom Line

Vuokra -asunnon sijoitetun pääoman tuottoprosentti on erilainen kuin muiden sijoitusten: Se voi vaihdella suuresti sen mukaan, rahoitetaanko asunto asuntolainalla vai maksetaanko se käteisellä. Nyrkkisääntönä on, että mitä vähemmän käteisellä maksetaan käteistä ennakkomaksuna, sitä suurempi on asuntolainan saldo, mutta sitä suurempi sijoitetun pääoman tuottoprosentti.

Sitä vastoin mitä enemmän rahaa maksetaan etukäteen ja mitä vähemmän lainaat, sitä pienempi on sijoitetun pääoman tuottoprosentti, koska alkuperäiset kustannuksesi olisivat korkeammat. Toisin sanoen rahoituksen avulla voit parantaa sijoitetun pääoman tuottoprosenttia lyhyellä aikavälillä, koska alkuperäiset kustannuksesi ovat pienemmät.

On tärkeää käyttää johdonmukaista lähestymistapaa mitattaessa useiden kiinteistöjen sijoitetun pääoman tuottoprosenttia. Jos esimerkiksi sisällytät kodin oman pääoman arvioidessasi yhtä kiinteistöä, sinun tulee sisällyttää muiden kiinteistöjen oma pääoma laskettaessa kiinteistösalkun sijoitetun pääoman tuottoprosenttia. Tämä voi antaa tarkimman kuvan sijoitussalkustasi.