Ketkä ovat Charles Schwabin tärkeimmät kilpailijat?

Charles Schwab on rahoituspalveluja tarjoava yritys, joka toimii eri tytäryhtiöiden kautta varojen hallinnoimiseksi, alennusvälitys, pankki- ja neuvontapalvelut. Sen lähimpiä kilpailijoita alennusvälitysalalla ovat Fidelity, TD Ameritrade, E*TRADE ja Interactive Brokers. Schwabin varainhoito- ja neuvontapalvelut vastustavat alan suurempia yrityksiä, kuten Goldman Sachs. Sen sijoitusrahastotarjoukset ovat kilpailukykyisempiä kustannuksiltaan verrattuna tunnettuihin toimijoihin, kuten Vanguard.

Charles Schwab: Historia ja talous

Alkuaikoinaan Charles Schwab teki tunnuksen yhdeksi maailman ensimmäisistä ja johtavista alennusvälityspalveluista, ja tämä segmentti on edelleen suuri osa yrityksen liiketoimintaa. Yhtiö tarjoaa edelleen täyden valikoiman välityspalveluja tytäryhtiönsä Charles Schwabin kautta & Co. Lisäksi sillä on Schwab Bank, liittovaltion säästöpankki Renossa, Nevadassa, joka perustettiin vuonna 2003.

Schwab hallinnoi myös omaa sijoitusrahastojen ja pörssilistattujen rahastojen (ETF) linjaa, jotka kaikki ovat asiakkaiden käytettävissä kolmansien osapuolten tarjousten rinnalla. Näitä varoja voi ostaa minkä tahansa Schwabin tarjoaman tilityypin kautta, mukaan lukien täysiominaisuusvälitystilit, yksittäiset eläketilit (IRA) tai sen 529 college -säästötiliä. Schwab palvelee asiakkaita puhelimitse, verkossa tai missä tahansa 365 fyysisessä konttorissaan.

Schwab laajeni aggressiivisesti osaksi varainhoito- ja sijoitusneuvontapalvelut. 31. elokuuta 2019 Schwabilla oli hallussaan 3,7 biljoonaa dollaria asiakkaiden omaisuutta. Sillä on myös 12,1 miljoonaa aktiivista välitystiliä, 1,7 miljoonaa yritysten eläkejärjestelmään osallistunutta ja 1,4 miljoonaa pankkitiliä. Vuonna 2018 Schwab sai 4,5 miljardia dollaria liikevoittoa 10,99 miljardin dollarin liikevaihdosta.

Yhtiön lähimmät kilpailijat alennusvälitysalalla ovat Fidelity, E*KAUPPA ja TD Ameritrade. 3. lokakuuta 2019 Schwab ilmoitti että se ei enää peri kauppapalkkioita Yhdysvaltojen osakkeista ja ETF-rahastoista, joiden vuotuinen liikevaihto oli 80–100 miljoonaa dollaria. E*TRADE, TD Ameritrade ja Ally Financial seurasivat perässä.

Hallinnoitavat varat

Schwab johtaa myös kilpailijoitaan kokonaisasiakkaana hallinnoitavat varat (AUM). Vuoden 2018 lopussa Schwab hallitsi yli 3,25 biljoonan dollarin asiakasvaroja, kun taas T. Rowe Priceilla oli vain 1,03 biljoonaa dollaria asiakasvaroja ja TD Ameritrade 1,3 biljoonaa dollaria hallinnoitavia asiakasvaroja.

Schwabin laajentuminen uusille markkinasektoreille tarkoittaa sitä, että se joutuu kasvavan kilpailun kanssa vakiintuneilta suuremmilta toimijoilta, mukaan lukien sijoituspankkiyritykset kuten Goldman Sachs.

Goldman Sachsin markkina -arvo 1. lokakuuta 2019 oli 73,3 miljardia dollaria, mikä on huomattavasti enemmän kuin Schwabin 50 miljardia dollaria samana ajanjaksona. Samaan aikaan vuoden 2018 toisella neljänneksellä Goldman Sachsilla oli kuitenkin hieman yli 1,54 biljoonaa dollaria hallinnoitavaa omaisuutta, mikä on suunnilleen puolet Schwabin 3,25 biljoonan dollarin AUM -arvosta. Vaikka Goldman ei tarjoa alennusvälityspalveluja, se kilpailee Schwabin kanssa pankki- ja neuvontapalveluissa.

Sijoitusrahastot ja ETF: t

Schwab-asiakkailla on käytettävissään 175 ilmaista ETF-rahastoa ja yli 3500 OneSource-sijoitusrahastoa, joissa ei ole kuormia eikä transaktiomaksuja. Vertailun vuoksi TD Ameritrade tarjoaa 296 palkkiotonta ETF-tarjousta ja pääsyn yli 11 000 sijoitusrahastoon, joista lähes 2 000 ei sisällä transaktiomaksua eikä kuormaa. Samaan aikaan Fidelity tarjoaa yli 10 000 sijoitusrahastoa, joista 3 375: llä ei ole transaktiomaksua, ja monilla niistä ei ole kuormaa. Fidelity-kauppiailla on myös pääsy 84 ilmaiseen ETF-rahastoon. Ally Invest tarjoaa 8095 sijoitusrahastoa uusille sijoittajille. Näistä 1672 rahastolla ei ole kuormitusta. Lisäksi asiakkaat, jotka tekevät 30 tai enemmän kauppoja neljänneksen aikana, saavat kaupankäyntipalkkionsa 3,95 dollariin varastossa ja ETF -kaupat ja vain 50 senttiä optiosopimuksista.

Schwabin ETF -tarjoukset ovat myös erittäin kilpailukykyisiä hallinnointipalkkioiden ja kulujen suhteen, ja indeksirahastot vastaavat tai ylittävät Vanguardin ja Fidelityn kaltaiset.

Tutkimus

Schwabin kautta asiakkaat saavat ilmaisia ​​osakeraportteja Morningstarilta, S&P Capital IQ: lta, Thomson Reutersilta, Credit Suisselta ja muilta. Fidelity tarjoaa myös joukon tutkimustyökaluja korkealaatuisella tutkimuksella. TD Ameritrade tarjoaa kuitenkin laajimman valikoiman riippumattomia, kolmannen osapuolen sijoitustutkimuksia 13 yritykseltä (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet jne.)

Kartoituksen osalta Ally Investin verkkosivuilla on loistava tarjonta. Ylempi ja alempi tekninen indikaattori voidaan lisätä kaavioon yhdessä yrityksen tapahtumien, kuten jakautumisten, tulojen ja osinkojen kanssa. Vertailua voidaan tehdä osakkeisiin, indekseihin ja hyödykkeisiin - harvinainen ominaisuus. Asiakkaat voivat valita kaaviotyylejä, joihin kuuluvat vuoristo, OHLC -palkit ja kynttilänjalat.

Asiakaspalvelu

Schwab-asiakkaat voivat saada tukea online-chat-järjestelmän, puhelimen, faksin tai sähköpostin välityksellä. Puhelinpalvelu palvelee 24 tuntia vuorokaudessa, 7 päivää viikossa, ja edustajat ovat yleensä hyvin koulutettuja.