Sosiaalisesti vastuullisen ETF: n nousu

Paljon on puhuttu tuhatvuotisen sukupolven sijoituskäytännöistä (tai ehkä niiden puuttumisesta). Riittää, kun sanon; vuosituhannen sijoittajat usein lähestyä taloudellisia päätöksiä eri tavalla kuin sukupolvet ennen heitä. Kerran standardoitu osake- ja joukkolainasalkku ei välttämättä ole ihanteellinen tapa näille nuorille sijoittajille. Pikemminkin monet vuosituhannen ihmiset ovat osoittaneet taipumusta ottaa huomioon ulkoisia tekijöitä, kuten sosiaaliset syyt ja ympäristövaikutukset, kun valitset kaiken sijoitusstrategioista tiettyihin yrityksiin, joihin sijoitukset kohdistetaan.

Sosiaalisesti vastuulliset sijoitukset (SRI) ovat finanssimaailman alue, joka laajenee nopeasti. Itse asiassa Morgan Stanleyn Institute for Sustainable Investing -raportti, uutisoi USA Today, ehdottaa, että 20- ja 30 -vuotiaat amerikkalaiset keskittyvät nyt kaksi kertaa todennäköisemmin SRI -sijoituksiin kuin yleinen sijoittajaväestö.

Ehkä se oli vain ajan kysymys, ennen kuin SRI: t leikkasivat toisen sijoitusuniversumin haaran, joka myös kasvaa nopeasti.

Pörssissä kaupankäynnin kohteena olevat rahastot (ETF -rahastoista) on nopeasti tulossa suosikkisijoitusvälineitä sekä tuhatvuotisille että muiden sukupolvien sijoittajille. Nyt sijoittajilla, jotka haluavat tehdä voittoa samalla kun he tekevät positiivisen muutoksen maailmassa, on satoja ETF -rahastoja ja sijoitusrahastoja, joista valita.

234 SRI -rahastot

Rahastojen seurannan Morningstarin mukaan vuoden 2017 loppuun mennessä oli 234 ETF: ää ja yhteiset varat jonka tarkoituksena oli sijoittaa yrityksiin, jotka seulottiin sosiaalisesti vastuullisiin sijoitusperiaatteisiin liittyvien tekijöiden, kuten ympäristö- ja sosiaalisten vaikutusten, suhteen. Raportin mukaan tällaisten rahastojen määrä on yli kaksinkertaistunut vuodesta 2012 ja että näiden rahastojen varat ovat nousseet 142% väliaikana. Vuoden 2018 alkuun mennessä SRI -sijoitusrahastot ja sijoitusrahastot olivat toimiala, jonka varat olivat yli 100 miljardia dollaria.

PNC Asset Management Groupin vastuullisen sijoittamisen johtaja David Alt, CFA, CFP, ehdottaa, että kestävien ETF -rahastojen nousu liittyy läheisesti ETF -alan dramaattiseen kasvuun laajemmin. "Kaikki sijoittajat ottavat vastaan passiiviset ETF -rahastot niiden alhaisten kustannusten ja päivittäisen läpinäkyvyyden vuoksi ", hän sanoo ja lisää, että" kestävät ETF -rahastot, jotka ovat riittävän leveitä muistuttamaan täysin hajautetulla indeksillä on samanlaisia ​​piirteitä kuin perinteisillä passiivisilla ETF-rahastoilla, "mukaan lukien" pääsy sijoitusstrategioihin edullisesti ".

Painopistealueet

Mikä tekee ETF: stä sosiaalisesti vastuullisen tai kestävän sijoitussalkun? Wealthsimple, Toronto-pohjainen online-sijoitushallintapalvelu, on tiukka testi. Perustaja Michael Katchen osoittaa, että "varat, jotka menevät sosiaalisesti vastuullisiksi salkut ovat käyneet läpi seulontaprosessin varmistaakseen, että ne täyttävät a erityinen rahasto. "

IShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN) on yksi erityinen kestävä ETF, joka keskittyy yrityksiin, jotka ovat kiinnostuneita vähähiilisistä päästöistä ja tarjoavat pääsyn a kori osakkeita ympäri maailmaa, jotka heijastavat tätä tavoitetta. Tässä korissa olevat yritykset ovat vähemmän riippuvaisia ​​fossiilisista polttoaineista kuin vastaavat, mikä tarkoittaa, että Apple Inc. (AAPL) mutta ei öljyporaaja Transocean Ltd. (RIG), esimerkiksi.

Toinen kestävän ETF -maailman yleinen painopistealue on kohtuuhintaiset asunnot. IShares GNMA Bond ETF (GNMA) tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden "edistää kohtuuhintaista asumista" investoimalla asuntoihin kiinnitysvakuudelliset joukkovelkakirjalainat Yhdysvaltain hallituksen antama.

Niille sijoittajille, jotka haluavat keskittyä yrityksiin, jotka ovat sitoutuneet sukupuolten monimuotoisuuteen ja tasa -arvoon, on tarjolla ETF -rahastoja, kuten SPDR SSGA Gender Diversity Index ETF (HÄN). Tämän ETF: n omistuksessa olevien yritysten hallituksessa voi olla enemmän naisia ​​kuin heidän vertaisryhmänsä. ETF keskittyy yrityksiin, jotka ovat "johtajia naisten edistämisessä sukupuolten monimuotoisuuden kautta" rahaston yhteenvetoesitteen mukaan.

Erityisesti monet vuosituhannen sijoittajat ovat kiinnostuneita paikallisista aloitteista. Tässä tapauksessa ETF, kuten Invesco Taxable Municipal Bond Portfolio ETF (BAB) on suosittu valinta. Tämän rahaston avulla sijoittajat voivat auttaa rahoittamaan ympäristöystävällisiä hankkeita samalla kun hallitaan riskiä paikallisten kuntien liikkeeseen laskemilla joukkovelkakirjoilla.

On myös tavallista, että SRI-ETF: t keskittyvät niin sanottuihin sosiaalisesti vastuullisiin asioihin. MSCI kutsuu näitä osakkeita sellaisiksi, joilla on "positiivisia ympäristö-, sosiaalisia ja hallinto -ominaisuuksia". IShares MSCI KLD 400 Sosiaalinen ETF (DSI) altistaa joukon yrityksiä, jotka eivät ole tekemisissä alkoholin, tupakan, uhkapelien, sotilaallisten aseiden, aikuisten viihteen ja muiden liputettujen alueiden kanssa. Sijoittajat, joilla on tämä ETF, ovat sen sijaan alttiita yrityksille, kuten Facebook, Inc. (FB) ja The Walt Disney Company (DIS).

Bottom Line

Vaikka saattaa olla houkuttelevaa tarkastella ETF -rahastoja, jotka keskittyvät erityisesti yhteen sosiaalisen vastuullisen sijoitusmaailman kiinnostuksen kohteeseen, Dave Alt suosittelee varovaisuutta näiden rahastojen kanssa. Hän sanoo, että "aihekohtaisten ETF -rahastojen ongelma, joka liittyy tiettyyn aiheeseen tai strategiaan, on se, että ne usein tulevat paljon korkeammilla maksuilla kuin perinteiset passiiviset strategiat, vaikka ne ovat myös niitä passiivinen. Maksat usein aktiivisen managerin palkkioita passiivisesta strategiasta. Sinun on myös tarkasteltava temaattisen ETF: n arvopapereita. "

Yksi tärkeä huomio on, että SRI -ETF -rahastoista kiinnostuneiden sijoittajien on edelleen tehtävä tutkimustaan. Alt ehdottaa, että ETF: ää "saatetaan markkinoida tiettyä teemaa, kuten" vettä ", mutta sijoittajien on tarkasteltava taustalla olevaa osakkeita sen määrittämiseksi, onko yrityksillä riittävä altistuminen vesiprojekteille. "Tämän lisäksi" sijoittajien tulisi aina katsoa taustalla omistuksia ja kulut osana prosessia sen määrittämiseksi, onko kestävä ETF tai temaattinen strategia järkevä sijoitus ", Alt ehdottaa.