Pääoman kasvustrategian määritelmä
Mikä on pääoman kasvustrategia?
Pääoman kasvustrategian tavoitteena on maksimoida sijoitussalkun pääoman vahvistuminen pitkällä aikavälillä omaisuuden kohdentaminen suunnattu arvopapereille, joilla on korkea odotettu tuotto.
Sijoittajat, jotka käyttävät pääoman kasvustrategiaa, etsivät yrityksiä ja sijoituksia, jotka voivat kasvaa nopeammin kuin markkinat tai toimiala. Pääomakasvun sijoittajat ovat valmiita vaihtamaan tietyn määrän riskejä saadakseen niistä hyötyä korkeammat tuotot.
Avain takeaways
- Sijoittajat, jotka valitsevat pääoman kasvustrategian, haluavat kasvattaa voittojaan valitsemalla sijoituksia, joilla on potentiaalia kasvaa pitkällä aikavälillä nopeammin kuin markkinoilla.
- Pääoman kasvattamiseen keskittyvä salkku sisältää noin 65–70% osakkeita, 20–25% korkosijoituksia ja rahamarkkina-arvopapereiden tai käteisen saldon.
- Pääoman kasvun sijoittajat voivat yksinkertaistaa sijoitusprosessia valitsemalla pakattuja tuotteita, kuten sijoitusrahastoja ja pörssilistattuja rahastoja (ETF), jotka keskittyvät pääoman vahvistumiseen.
- Kehittyneet pääoman kasvun sijoittajat voivat rakentaa salkun yksittäisistä osakkeista, jotka on tasapainotettu korkosijoituksilla tai suojausstrategioilla, jotka sisältävät optioita ja futuureja.
- Kohdepäivärahastot ja lifestyle-rahastot ovat muita vaihtoehtoja, jotka sisältävät pääoman kasvustrategioita sijoittajan iän ja riskinsietokyvyn perusteella.
Kuinka pääoman kasvustrategia toimii
Salkut, joissa on pääoman kasvu strategia koostuu pääasiassa osakkeista, jotka tunnetaan myös nimellä osakkeet. Osakkeiden tarkka osuus kokonaissalkusta vaihtelee yksittäisen sijoittajan sijoitushorisontin, taloudellisten rajoitteiden, sijoituspäämäärien ja riskitoleranssi.
Pääoman kasvusalkku sisältää yleensä noin 65–70% osakkeita, 20–25% kiinteätuottoiset arvopaperitja loput käteisenä tai rahamarkkina -arvopapereina. Vaikka tämä yhdistelmä hakee korkeaa tuottoa, se suojaa edelleen sijoittajaa vakavalta salkun arvon heikkenemiseltä, jos salkun korkeamman riskin oma pääomaosuus syöksyy.
Monet pääomasijoittajat valitsevat maltillisen kasvutavoitteen, kun taas toiset valitsevat korkean kasvutavoitteen. Kohtuullisesti kasvavat sijoittajat voivat ostaa vakiintuneita osakkeita blue chip -yritykset. Sijoittajat, joilla on korkea kasvutavoite, ovat valmiita investoimaan spekulatiivisempaan omaisuuteen, kuten kasvuun osakkeita yrityksiltä, joilla on vähän tai ei lainkaan voittoa, mutta joilla on suuri tulevaisuuden mahdollisuus voittoja.
Hyvin aggressiivisilla salkkustrategioilla pyritään myös maksimoimaan pääoman kasvu, mutta näillä strategioilla on huomattavasti suurempi riski, joskus ne koostuvat kokonaan osakkeista.
Erityistä huomioitavaa
Pääoman kasvatusstrategia sopii useimmille sijoittajille, joilla on pitkä aika, yleensä 10 vuotta tai enemmän. Pääoman kasvustrategian yhteinen tavoite on säästää eläkkeelle samalla rahoitetaan muita pitkän aikavälin tavoitteita, kuten lapsen korkeakouluopetusta tai perinnön rakentamista tuleville sukupolville. Pitkäaikaiset sijoittajat voivat ottaa suuremman osakeriskin, kun heillä on enemmän aikaa toipua voimakkaista tappioista.
Omaisuuden jakaminen iän mukaan on tärkeä sijoitusstrategia, jossa keskitytään muuttamaan sijoittajan omaisuuden allokointia elämän eri vaiheiden perusteella. 20–30 -vuotiailla sijoittajilla on erilainen strategia kuin 40–50 -vuotiailla. Samoin eläkkeelle siirtyvillä tai eläkkeellä olevilla sijoittajilla on erilaisia strategioita ja tavoitteita.
Yleensä nuoremmat sijoittajat sietävät enemmän riskejä ja olisivat todennäköisemmin ehdokkaita strategialle, jolla on korkea kasvutavoite verrattuna sijoittajiin, jotka ovat vanhempia ja etsivät pääoman säilyttäminen.
Pääoman kasvustrategian rakentaminen
Sijoittajilla on monenlaisia valintoja rakennettaessa pääomaa kasvavaa allokointia. Kehittyneemmät sijoittajat voivat halutessaan rakentaa salkun yksittäisistä osakkeista, jotka voidaan tasapainottaa kiinteäkorkoisilla ja käteisvaroilla tai suojausstrategioilla, jotka hyödyntävät vaihtoehtoja ja futuurit.
Sijoittajat, joilla ei ole aikaa tai tietoa yksittäisten arvopaperisalkkujen hallinnoimiseen, voivat valita pakatuista tuotteista, mukaan lukien yhteiset varat ja pörssilistattuja varoja (ETF). Näitä on saatavilla kymmeniä ellei satoja eri luokkia. Pääoman kasvun kannalta sijoittaja olisi hyvä palvelemaan omia varoja tai ETF -rahastoja, jotka tarjoavat monipuolista altistumista osakkeisiin, joilla on arvo- ja kasvuominaisuuksia sekä erilaisia markkina -arvoja ja maantieteellisiä alueita.
Kaikille sopivan lähestymistavan saavuttamiseksi sijoittajat voivat valita a kohdepäivärahasto jolla on osakkeita, joukkovelkakirjalainoja ja rahaa, joka muuttuu konservatiivisemmaksi tavoitepäivän lähestyessä. Toinen esiasetettu varausvaihtoehto on a lifestyle rahasto joka säilyttää staattisen allokoinnin riskitasojen valinnan perusteella. Pääoman kasvattamiseksi sijoittaja valitsee kohtuullisen tai aggressiivisen allokoinnin.