Comment suivre votre formation continue

Tout professionnel de la finance digne de ce titre doit se tenir au courant des dernières modifications apportées aux règles et réglementations de l'industrie et des dernières améliorations apportées aux produits et aux techniques de planification utilisées dans le domaine. Cependant, ils ont une autre incitation: des cours de formation continue sont requis pour les professionnels de la finance agréés ou accrédités.

Vous trouverez ci-dessous les exigences de formation continue (CE) pour professionnels de la finance. Ils comprennent l'élément réglementaire, l'élément cabinet, la formation approuvée par l'État pour les professionnels de l'assurance et la formation continue pour les titres professionnels.

Comme vous le verrez, il existe des moyens de rationaliser le processus afin que vous ne vous retrouviez pas enseveli sous un tas de règles et de règlements lorsque la date limite de votre formation continue approche.

Mais d'abord, déterminez qui a besoin de quels cours.

Exigences CE

Chaque licence ou désignation est accompagnée de ses propres exigences en matière de formation continue.

Par exemple, un agent de change qui est aussi un planificateur financier certifié® (CFP®) doit répondre à un certain nombre d'exigences CE, notamment:

• Un élément réglementaire approuvé par la FINRA pour la Série 6 ou alors Série 7 Licence
• Un élément ferme approuvé par la FINRA pour la licence de série 6 ou 7
• CE approuvé par l'État pour toutes les licences d'assurance, telles que la vie et la santé
• Cours CE approuvés par le conseil CFP® pour la désignation CFP®
• Analyste certifié en protection des actifs (CAPA)

L'élément réglementaire

L'élément réglementaire approuvé par la FINRA est divisé en sous-sections pour trois groupes de professionnels:

1. Licenciés de la série 6
2. Licenciés de la série 7
3. Ceux qui supervisent les titulaires de licences de valeurs mobilières.

Tous les titulaires de permis ont 120 jours pour terminer cette partie de leurs exigences en matière de formation continue après avoir obtenu leur permis pendant deux ans. Les exigences seront ensuite exigibles tous les trois ans tant que le titulaire de licence conservera son enregistrement auprès de la FINRA.

L'élément réglementaire couvre les règles et réglementations essentielles, les questions de conformité, de vente et de communication, ainsi que les sujets de surveillance pour les directeurs.

L'élément ferme

L'élément cabinet CE s'applique à un professionnel financier considéré par la FINRA comme une personne couverte.Cela inclut toute personne impliquée dans la vente ou la négociation de titres à pratiquement n'importe quel titre.

La formation des éléments de l'entreprise est créée soit par l'entreprise, soit obtenue de sources externes et est mise en œuvre au courtier-négociant niveau annuel.

Le cours se concentre sur les changements au sein de l'industrie d'une année à l'autre. Il a tendance à être plus pertinent pour les planificateurs financiers, car il couvre des sujets pratiques tels que la formation aux nouveaux produits et les dernières stratégies susceptibles de générer de nouvelles affaires pour les planificateurs.

Formation approuvée par l'État pour les titulaires de licence d'assurance

Il n'y a pas d'exigences fédérales uniformes pour la formation continue en assurance. Chaque État a son propre programme de formation continue que les agents et les courtiers doivent satisfaire pour conserver les licences d'exercice dans l'État.

Chaque État fixe également le nombre minimum d'heures d'EC requis qui doivent être périodiquement respectés par les titulaires de licence.

Il est de la responsabilité du titulaire de licence de savoir quelles sont les exigences CE dans l'état ou les états où il a l'intention d'exercer l'activité d'assurance.

Formation continue pour les titres professionnels

Les planificateurs financiers qui ont obtenu des diplômes professionnels tels que le CFP®, assureur-vie agréé (CLU), ou conseiller financier agréé Les désignations (ChFC) auront des exigences de formation continue supplémentaires qui vont au-delà de ce qui est nécessaire pour maintenir leur permis d'exercice.

Par exemple, les praticiens du planificateur financier certifié® doivent suivre au moins 30 heures de formation continue tous les deux ans. Deux heures de ce cours doivent être en formation éthique, tandis que les 28 heures restantes peuvent être dérivées de tout sujet ou cours d'éducation financière qui a été approuvé par le CFP® Board of Normes.

Toutes les autres désignations professionnelles, en plus de celles énumérées ci-dessus, ont également des exigences de formation continue distinctes. Quelques exemples incluent le CPA, agent inscrit (EA), membre du Conseil de formation des assureurs-vie (UTCF) et assureur-maladie agréé (RHU).

Terminez les cours en ligne

Les exigences de formation continue sont beaucoup plus faciles à remplir qu'elles ne l'étaient à l'époque d'avant Internet. Il existe un certain nombre d'excellents fournisseurs de matériaux CE approuvés en ligne, y compris WebCE.com et Aperçu de l'IA.

Ces sites vous permettent de sélectionner et de payer un cours pertinent et de passer l'examen final en ligne. Certains sites rapportent même les résultats directement aux États requis ou aux conseils de désignation.

Obtenir des crédits sur plusieurs désignations

Il est important de savoir que de nombreuses heures de cours peuvent être créditées pour plus d'une licence ou d'une désignation.

Par exemple, une grande partie des cours approuvés par le CFP® Board of Standards pour la formation continue compte également pour répondre aux exigences CE en matière d'assurance ou de sécurité. Ces heures peuvent également compter pour d'autres appellations, comme le CLU ou le ChFC.

Le même cours sera probablement crédité d'un nombre d'heures différent par différentes institutions.

Par exemple, considérons un praticien CFP® titulaire d'une licence d'assurance-vie, qui suit un cours sur l'assurance-vie auprès d'un fournisseur en ligne. Le licencié peut découvrir que son état de résidence accorde à un cours particulier six heures de crédit CE, tandis que le CFP® Board of Standards considère que le cours ne vaut que quatre heures et demie de crédit pour l'accomplissement de son CE exigences.

Pour maximiser l'efficacité de vos cours, renseignez-vous à l'avance sur le nombre d'heures de crédit que chaque établissement autorisera pour un cours donné.