2020 के लिए शीर्ष 5 शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड

पूंजी संरक्षण चाहने वाले निवेशक अक्सर नकदी सहित न्यूनतम जोखिम वाले निवेश विकल्पों पर पोर्टफोलियो आवंटन पर ध्यान केंद्रित करते हैं। मुद्रा बाजार, जमा - प्रमाणपत्र, और बंधन।

बांड श्रेणी के तहत, अल्पकालिक बांड उनकी छोटी अवधि और बाद में निकट-नकद स्थिति के कारण ऋण प्रतिभूतियों के जोखिम स्पेक्ट्रम के सुरक्षित छोर पर आते हैं। एक छोटी अवधि या परिपक्वता तिथि कम होती है ऋण जोखिम और कम ब्याज दर जोखिम.

रूढ़िवादी निवेशकों के लिए, अल्पकालिक बांड आकर्षक होते हैं क्योंकि वे प्रभावी रूप से अस्थिरता को कम करते हैं। छोटी अवधि के बॉन्ड श्रेणी में म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के जारीकर्ताओं, उद्योगों और क्षेत्रों में उच्च गुणवत्ता वाले बॉन्ड होल्डिंग्स में निवेश करके यह विविधीकरण प्रदान करते हैं।

1. मोहरा शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट-ग्रेड फंड (VFSTX)

• औसत कुल रिटर्न: 2.55%
• 30-दिन की उपज: .97%
• व्यय अनुपात: 0.2%

फंड क्षेत्रीय जोखिम के मामले में विविधीकरण प्रदान करता है, क्रेडिट गुणवत्ता, और बांड जारीकर्ता प्रकार। 1982 में स्थापित, वेंगार्ड शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट-ग्रेड फंड निवेशकों को वर्तमान आय प्रदान करना चाहता है और न्यूनतम मूल्य अस्थिरता बनाए रखने पर ध्यान केंद्रित करता है।

फंड मैनेजर फंड की संपत्ति का एक बड़ा हिस्सा उच्च गुणवत्ता में निवेश करते हैं निश्चित आय प्रतिभूतियां, जिनमें कम से कम 80% लघु और मध्यवर्ती अवधि के ऋण निर्गम हों। NS म्यूचुअल फंड 30 जून, 2020 को अपनी संपत्ति का 17.9% वाणिज्यिक बंधक या परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियों में और 3.9% ट्रेजरी या एजेंसी बांड में निवेश किया।

फंड वर्तमान में 2,427 से अधिक होल्डिंग्स में निवेशक संपत्ति में $ 66.8 बिलियन का प्रबंधन करता है। अक्टूबर 2020 तक, इसने 10 साल का औसत वार्षिक कुल 2.55% रिटर्न उत्पन्न किया है।फंड में एक है खर्चे की दर 0.2% की, श्रेणी के औसत 0.74% से काफी नीचे।

निवेशक बिना किसी अग्रिम बिक्री भार के शेयर खरीद सकते हैं, और जब शेयरों को भुनाया जाता है तो कोई शुल्क नहीं लगाया जाता है। फंड की 30-दिवसीय प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) की उपज अक्टूबर में 0.97% थी। 6, 2020. इसके लिए 3,000 डॉलर के न्यूनतम प्रारंभिक निवेश की आवश्यकता है। एडमिरल शेयर $50,000 या अधिक के निवेश के साथ उपलब्ध हैं, और उनका व्यय अनुपात केवल 0.1% है।

2. डीएफए शॉर्ट-टर्म विस्तारित गुणवत्ता पोर्टफोलियो (डीएफईक्यूएक्स)

• औसत कुल रिटर्न: 2.96%
• 30-दिन की उपज: 1.44%
• व्यय अनुपात: 0.33%

DFA शॉर्ट-टर्म एक्सटेंडेड क्वालिटी पोर्टफोलियो मार्च 2009 में स्थापित किया गया था और निवेशकों को अधिकतम प्रदान करना चाहता है कुल प्राप्ति ऋण प्रतिभूतियों के दायरे में।फंड मैनेजर पोर्टफोलियो का कम से कम 80% फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं, जिन्हें माना जाता है निवेश श्रेणी गुणवत्ता। फंड की संपत्ति का 25% तक अमेरिकी ट्रेजरी, सरकारी एजेंसियों या संघीय द्वारा जारी बांड, बिल और नोटों में निवेश किया जा सकता है। उपकरण.

अक्टूबर को फंड में अंतर्निहित बांडों की औसत परिपक्वता 1.44 वर्ष थी। 6, 2020. औसत प्रभावी अवधि 1.37 वर्ष थी। ब्याज दरों में गिरावट के जवाब में 2019 में फंड को छोटी परिपक्वता अवधि में स्थानांतरित कर दिया गया। कम परिपक्वता आमतौर पर कम उपज की ओर ले जाती है, और 30-दिन की एसईसी उपज .33% तक कम हो जाती है।

म्यूचुअल फंड ने निवेशक संपत्ति में $6.2 बिलियन का प्रबंधन किया। इसने अक्टूबर 2020 तक 2.06% का दस साल का औसत वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया। म्यूचुअल फंड का व्यय अनुपात 0.22% है, जो औसत श्रेणी से नीचे आता है, और निवेशक बिना किसी अग्रिम या आस्थगित शेयर खरीद सकते हैं। बिक्री शुल्क.

3. आईशेयर्स शॉर्ट-टर्म कॉरपोरेट बॉन्ड ईटीएफ (आईजीएसबी)

• औसत कुल रिटर्न: 2.30%
• 30-दिन की उपज: 2.40%
• व्यय अनुपात: 0.06%

iShares शॉर्ट-टर्म कॉरपोरेट बॉन्ड ETF जनवरी 2007 में शुरू हुआ, जो इसे ETF के लिए पर्याप्त कीमत और प्रदर्शन इतिहास देता है।फंड का उद्देश्य अल्पकालिक यू.एस. निवेश-ग्रेड कॉरपोरेट बॉन्ड के सूचकांक को ट्रैक करना है। फंड में सरकारी बॉन्ड शामिल नहीं होते हैं, इसलिए इसकी यील्ड अधिक होती है और अस्थिरता थोड़ी अधिक होती है।

इस फंड में 20.3 बिलियन डॉलर की संपत्ति थी और अक्टूबर तक औसतन 2.14 मिलियन शेयरों का कारोबार हुआ। 6, 2020. फंड के लिए बाजार का आकार छोटे स्प्रेड को सुनिश्चित करता है, जो बॉन्ड ईटीएफ के लिए एक महत्वपूर्ण कारक है।

अक्टूबर 2020 को समाप्त होने वाले दस वर्षों में, औसत कुल रिटर्न प्रति वर्ष 3.04% था। अक्टूबर को 30-दिवसीय एसईसी उपज 0.92% थी। 6. फीस कम है, सिर्फ 0.06% पर। इस फंड में कोई बिक्री भार या न्यूनतम निवेश आवश्यकताएं नहीं हैं।

4. फिडेलिटी शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड (FSHBX)

• औसत कुल रिटर्न: 1.98%
• 30-दिन की उपज: 1.98%
• व्यय अनुपात: 0.45%

फिडेलिटी शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड की स्थापना की तारीख मार्च 1986 है, और फंड निवेशकों के लिए उच्च स्तर की वर्तमान आय प्राप्त करना चाहता है।पूंजी के संरक्षण को ध्यान में रखते हुए, फंड मैनेजर पोर्टफोलियो का कम से कम 80% निवेश-ग्रेड ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं या समझौता फिर तैयार करो.

निवेश मिश्रण में घरेलू और विदेशी जारीकर्ता शामिल हैं, जिसमें कॉर्पोरेट जारीकर्ताओं में 53.17% निवेश किया गया है, यू.एस. ट्रेजरी बांड में 18.60% और संपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियों (एबीएस) में 15.07% है। अक्टूबर तक फंड ने 3.2 बिलियन डॉलर की संपत्ति जमा कर ली है। 6, 2020.

म्युचुअल फंड ने पिछले दस वर्षों में औसत वार्षिक कुल 1.75% रिटर्न अर्जित किया। संयोग से, अक्टूबर में फंड की 30-दिन की उपज 0.52% थी। 6, 2020. म्यूचुअल फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.45% है, जो ज्यादातर शॉर्ट-टर्म बॉन्ड म्यूचुअल फंड के अनुरूप है। फंड अग्रिम या आस्थगित बिक्री भार नहीं लेता है, और कोई न्यूनतम निवेश आवश्यकता नहीं है।

5. श्वाब शॉर्ट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स फंड (एसडब्ल्यूएसबीएक्स)

• औसत कुल रिटर्न (शुरुआत के बाद से): 3.16%
• 30-दिन की उपज: .31%
• व्यय अनुपात: 0.06%

श्वाब शॉर्ट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स फंड निवेशकों को उच्च वर्तमान आय प्रदान करना चाहता है।यह म्यूचुअल फंड ब्लूमबर्ग बार्कलेज यू.एस. सरकार/क्रेडिट: 1-5 साल के सूचकांक के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जो कि डेट इंस्ट्रूमेंट्स में पोर्टफोलियो परिसंपत्तियों की पर्याप्त मात्रा में निवेश करता है। तल चिह्न. फंड मैनेजर फिक्स्ड, वेरिएबल और में निवेश-ग्रेड डेट इंस्ट्रूमेंट्स पर ध्यान केंद्रित करते हैं चल विभिन्न परिपक्वताओं वाली ब्याज दर श्रेणियां।

23 फरवरी, 2017 की स्थापना तिथि के साथ फंड एक नया अतिरिक्त है। हालांकि, इस फंड पर नियोजित अंतर्निहित प्रतिभूतियां और रणनीति इसे किसी भी पोर्टफोलियो के निश्चित आय घटक के लिए एक ठोस विकल्प बनाती है।

अक्टूबर तक SWSBX ने 1.8 बिलियन डॉलर की संपत्ति जमा कर ली है। 2, 2020. ०.०६% का व्यय अनुपात प्रभावशाली रूप से कम है, जैसा कि एक इंडेक्स फंड से अपेक्षा की जाती है। 30-दिन की प्रतिफल सिर्फ 0.31% थी, ज्यादातर इसलिए क्योंकि फंड का 67% कम-उपज वाली सरकार और एजेंसी बॉन्ड में निवेश किया जाता है। खरीद या मोचन के समय निवेशकों से बिक्री भार नहीं लिया जाता है, और कोई न्यूनतम निवेश आवश्यकता नहीं है।