शीर्ष 5 ट्रांसअमेरिका फंड

अपने सुनहरे वर्षों के दौरान भरोसेमंद आय की तलाश में सेवानिवृत्त लोग अब मुद्रा बाजार के फंड पर भरोसा नहीं कर सकते हैं और जमा - प्रमाणपत्र (सीडी) चूंकि ब्याज दर उन्हें सेवानिवृत्ति के लिए एक व्यवहार्य प्राथमिक बचत साधन बनाने के लिए बहुत कम है।

इसके बजाय, जीवन की बढ़ती लागत का मुकाबला करने की कुंजी धन का स्मार्ट विविधीकरण है। Transamerica 2018 तक केवल 133 फंडों की अपेक्षाकृत पतली लाइनअप प्रदान करता है, लेकिन ये पांच फंड एक अच्छी तरह से विविध घोंसला अंडा बना सकते हैं जो आपको पूरे सेवानिवृत्ति के दौरान चलेगा।

ट्रांसअमेरिका एन्हांस्ड मुनि फंड (TAMUX)

यह बॉन्ड फंड से कर-मुक्त आय प्रदान करता है नगरपालिका सरकार बांड संयुक्त राज्य भर में। बांड की औसत परिपक्वता 6.13 वर्ष है, जबकि औसत अवधि 5.13 वर्ष है। क्रेडिट गुणवत्ता मुख्य रूप से एए (63%) और उसके बाद ए (9%) है।

मॉर्निंगस्टार ने इस फंड को ०.६९% के औसत व्यय अनुपात के बावजूद तीन स्टार दिए हैं।अक्टूबर को इसकी स्थापना के बाद से। 31, 2012, फंड ने बार्कलेज म्यूनिसिपल टीआर से लगातार बेहतर प्रदर्शन किया है।

ट्रांसअमेरिका डिविडेंड फोकस्ड फंड (TDFAX)

यह फंड मिड-से-लार्ज-कैप अवधि में कम से कम होल्डिंग्स (35 से 45) रखता है जो कम से कम 25 वर्षों का लाभांश इतिहास दिखा सकता है। लक्ष्य के संयोजन के माध्यम से कुल रिटर्न प्रदान करना है भाग प्रतिफल, लाभांश वृद्धि, और पूंजी प्रशंसा।

सबसे बड़े क्षेत्र वित्तीय, स्वास्थ्य सेवा और उद्योग हैं; अधिकांश जोत घरेलू हैं, लेकिन लगभग 18% विदेशी हैं।एक सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के दीर्घकालिक घटक के रूप में, यह मामूली जोखिम पर अपेक्षाकृत स्थिर आय प्रदान करता है। फंड व्यय अनुपात 1.01% है, और इसकी मॉर्निंगस्टार रेटिंग दो स्टार है।

ट्रांसअमेरिका लार्ज कैप वैल्यू फंड (TWQAX)

ट्रांसअमेरिका लार्ज कैप वैल्यू फंड पहली नज़र में डिविडेंड फोकस्ड फंड के समान लग सकता है, जिसमें a लार्ज-कैप स्पेस में मुख्य रूप से घरेलू शेयरों की छोटी संख्या, लेकिन होल्डिंग्स काफी हैं विभिन्न। यह फंड लाभांश के बजाय मूल्य पर ध्यान केंद्रित करता है, जिससे यह समग्र पूंजी संरक्षण और विकास के लिए एक उपयुक्त अल्पसंख्यक पोर्टफोलियो घटक बन जाता है।

लगभग विशेष रूप से घरेलू होल्डिंग्स के साथ सबसे बड़े क्षेत्र वित्तीय, स्वास्थ्य देखभाल और उपभोक्ता स्टेपल हैं।बिना लोड शुल्क के व्यय अनुपात 1.06% है। मॉर्निंगस्टार इस फंड को दो स्टार देता है।

ट्रांसअमेरिका हाई यील्ड बॉन्ड फंड (IHIYX)

यह बॉन्ड फंड महत्वपूर्ण जोखिम वहन करता है, लेकिन यह सुरक्षित विकल्पों की तुलना में बेहतर रिटर्न भी प्रदान करता है। शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) मूल्य इतिहास जोर से और स्पष्ट बोलता है - कुछ साल, जैसे 2009, जिसमें 56.42% की भारी वृद्धि देखी गई, या 2016 में 14.13% की वृद्धि देखी गई, जिससे कोई भी निवेशक मुस्कुराएगा।

अन्य वर्षों में, जैसे 2008, जिसके दौरान फंड को -25.29% की गिरावट का सामना करना पड़ा, या 2015, जिसमें -4.66% एनएवी हानि देखी गई, मुश्किल हो सकती है।यह थ्री-स्टार-रेटेड फंड समग्र आय को बढ़ाने की दिशा में चमत्कार कर सकता है, जब तक कि पोर्टफोलियो भविष्य में गिरावट को सहन कर सकता है।

फंड का 30-दिन का SEC यील्ड 5.24% है और 14 जून 1985 को अपनी स्थापना के बाद से 7.22% वार्षिक औसत रिटर्न का दावा करता है। होल्डिंग्स BB, BBB या उससे कम रेटिंग वाले 80% से अधिक उच्च-उपज वाले जंक बॉन्ड हैं। औसत परिपक्वता 5.62 वर्ष है, और औसत अवधि 3.51 वर्ष है। व्यय अनुपात 1.06% है।

ट्रांसअमेरिका इमर्जिंग मार्केट्स डेट फंड (EMTAX)

घोंसले के अंडे के एक छोटे से हिस्से को अंदर डालना उभरता बाजार ऋण में कुछ जोखिम होते हैं, लेकिन वैश्विक दायरे के लिए धन्यवाद, किसी एक क्षेत्र में सीमित जोखिम है। मेक्सिको (12.97%), इंडोनेशिया (9.29%), मैक्सिको (8.34%), और रूस (4.75%) शीर्ष तीन सरकारी होल्डिंग्स के साथ विदेशी सरकारों में इस फंड का लगभग 60% है।

शेष ऋण विभिन्न देशों में कई क्षेत्रों में फैला हुआ है, जिसमें ऊर्जा, सामग्री और उद्योग शीर्ष क्षेत्र हैं। औसत परिपक्वता 11.87 वर्ष है, और औसत अवधि 6.39 वर्ष है। एएए पर 1.1%, एए पर 5.81%, ए पर 4.74%, बीबीबी में 40.08%, और शेष बीबी या उससे नीचे के साथ क्रेडिट गुणवत्ता का महत्वपूर्ण प्रसार हुआ है। व्यय अनुपात 1.18% है।