2021 के लिए 5 म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड

चाहने वाले व्यक्तिगत निवेशकों के लिए टैक्स-सुविधा में निवेश रणनीतियाँ निश्चित आय अंतरिक्ष, नगरपालिका बांड एक आकर्षक समाधान प्रदान करते हैं। नगर बांड हैं ऋण प्रतिभूतियाँ सरकारी संस्थाओं द्वारा जारी किया जाता है जो बांड की अवधि में ब्याज भुगतान के माध्यम से मामूली रिटर्न प्रदान करते हैं। a. पर प्राप्त ब्याज नगर निगम का बांड आम तौर पर संघीय कर से छूट प्राप्त है, और कुछ मामलों में, राज्य और शहर कर से भी।

व्यक्तिगत निवेशकों के पास सुरक्षा जारी करने वाली संस्था के माध्यम से व्यक्तिगत रूप से नगरपालिका बांड खरीदने की क्षमता होती है, या निवेशक एक पूल का उपयोग कर सकते हैं निवेश रणनीति जैसे म्युचुअल फंड कई म्युनिसिपल बॉन्ड मुद्दों के लिए अधिक जोखिम हासिल करने के लिए। यहां, हम 5 टॉप रेटेड मुनि फंडों पर एक नज़र डालते हैं।

मुनि निधि

जबकि

नगरनिगम के बांड उच्च में निवेशकों के लिए आकर्षक हैं टैक्स ब्रैकेट, प्रतिभूतियों में कुछ हद तक जोखिम होता है। सामान्य दायित्व बांड, या जारीकर्ता इकाई की कर शक्ति द्वारा समर्थित, को. की तुलना में सुरक्षित निवेश माना जाता है राजस्व बांड, या जो विशिष्ट परियोजनाओं को निधि देने के लिए उपयोग किए जाते हैं। क्योंकि सामान्य दायित्व बांड उजागर होते हैं निवेशकों कम जोखिम के लिए, इन नगरपालिका बांडों पर भुगतान की गई ब्याज दरें अन्य ऋण प्रतिभूतियों की तुलना में कम हैं।

राजस्व बांड का अधिक जोखिम होता है चूक जाना समय के साथ, लेकिन वे एक उच्च प्रदान कर सकते हैं प्रतिफल दर उन निवेशकों के लिए जो उस जोखिम को लेने के इच्छुक हैं। म्युनिसिपल बॉन्ड फंड में निवेश करने से निवेशकों को कर-मुक्त आय की संभावना के साथ सामान्य दायित्व और राजस्व बांड के बीच विविधता लाने की अनुमति मिलती है।

यहाँ 2020 के लिए कुछ शीर्ष म्यूनिसिपल बॉन्ड फंडों पर एक नज़र डालें: अमेरिकन हाई-इनकम म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड (AMHIX), नुवेन हाई यील्ड म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड I (NHMRX), वेंगार्ड इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एग्जेम्प्ट फंड इन्वेस्टर शेयर (VWITX), टी। रोवे प्राइस मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड (एमडीएक्सबीएक्स) और ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्यूनिसिपल फंड क्लास ए (ओआरएनएक्स)।

सभी जानकारी दिसंबर 2020 तक चालू थी।

1. अमेरिकन हाई-इनकम म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड

अमेरिकी उच्च आय म्युनिसिपल बॉन्ड फंड (AMHIX) की स्थापना 1994 में निवेशकों को उच्च स्तर का प्रदान करने के लिए की गई थी वर्तमान आय नियमित से छूट संघीय आयकर. फंड के प्रबंधक फंड की $7.8 बिलियन की संपत्ति का एक बड़ा हिस्सा नगरपालिका बांड ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जो संघीय कर से मुक्त हैं।

म्यूचुअल फंड विविधता लाता है जोत बीबीबी+ या उससे कम रेटिंग वाली डेट सिक्योरिटीज में संपत्ति की एक महत्वपूर्ण राशि के साथ, निम्न और उच्च रेटेड बॉन्ड इश्यू में।

नवंबर 2020 तक, अमेरिकन हाई इनकम म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड ने 5.46% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न जेनरेट किया है। म्युचुअल फंड के खर्चे की दर ०.६७% है, और निवेशकों से शुल्क लिया जाता है a अग्रिम बिक्री भार 3.75% जब वे शेयर खरीदते हैं। ए न्यूनतम निवेश योग्य और गैर-योग्य निवेश खातों दोनों के लिए $250 की आवश्यकता है।

2. नुवीन हाई यील्ड म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड I

नुवेन हाई यील्ड म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड (NHMRX) 1999 में स्थापित किया गया था और निवेशकों को संघीय कर से मुक्त वर्तमान आय प्रदान करने की मांग की गई थी। पूंजी में मूल्य वृद्धि एक माध्यमिक है निवेश उद्देश्य फंड का। फंड मैनेजर म्युचुअल फंड के $18.7 बिलियन का कम से कम 80% ऐसे म्यूनिसिपल बॉन्ड में निवेश करें जो ब्याज से छूट का भुगतान करते हैं व्यक्तिगत आय संघीय स्तर पर कर, लंबी अवधि, निम्न-गुणवत्ता वाले मुद्दों में निवेश की गई अधिकांश निधि संपत्तियों के साथ।

नुवीन हाई यील्ड म्युनिसिपल बॉन्ड फंड ने 10 साल वार्षिक रिटर्न नवंबर 2020 तक निवेशकों के लिए 6.62%। म्युचुअल फंड का व्यय अनुपात ०.९९% है और यह है a नो-लोड फंड मोचन के समय कोई आस्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाया जाता है। यह फंड उच्च निवल मूल्य वाले निवेशकों पर लक्षित है, जिन्हें योग्य और गैर-योग्य खातों के लिए $ 100,000 का प्रारंभिक निवेश करना आवश्यक है।

3. वेंगार्ड इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एग्जेम्प्ट फंड इन्वेस्टर शेयर

मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एग्जेम्प्ट फंड (VWITX) की स्थापना की तारीख 1977 है, जो इसे बाजार में सबसे लंबे समय तक चलने वाले म्यूनिसिपल बॉन्ड म्यूचुअल फंड में से एक बनाती है। फंड निवेशकों को वर्तमान आय प्रदान करना चाहता है जो कि संघीय व्यक्तिगत आयकर से मुक्त है शीर्ष तीन रेटिंग में रेटेड म्यूनिसिपल बॉन्ड्स में अपनी $७८.२ बिलियन की संपत्ति का न्यूनतम ७५% निवेश करना श्रेणियाँ।

इंटरमीडिएट म्युनिसिपल बॉन्ड फंड के रूप में, यह छह से 12 वर्षों की डॉलर-भारित औसत परिपक्वता रखता है, लेकिन फंड मैनेजर्स के पास अलग-अलग प्रतिभूतियों की परिपक्वता पर विशिष्ट सीमाएं नहीं हैं निधि।

नवंबर 2020 तक, वेंगार्ड इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एग्जेम्प्ट फंड ने 0.17% के असाधारण रूप से कम व्यय अनुपात के साथ 3.59% का 10-वर्ष का वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। शेयर खरीद या मोचन पर निवेशकों से अप-फ्रंट या आस्थगित बिक्री भार नहीं लिया जाता है, हालांकि नए योग्य और गैर-योग्य खातों के लिए $ 3,000 का प्रारंभिक निवेश आवश्यक है।

4. टी। रोवे प्राइस मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड

टी. रोवे प्राइस मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड (एमडीएक्सबीएक्स) 1987 में स्थापित किया गया था और निवेशकों को फंड करने के लिए उच्च स्तर की वर्तमान आय प्रदान करने की मांग की गई थी। फंड मैनेजर फंड की 2.5 बिलियन डॉलर की संपत्ति का कम से कम 80% ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जो संघीय और मैरीलैंड राज्य और स्थानीय व्यक्तिगत आय करों से मुक्त हैं।

बांड होल्डिंग्स अवधि में सीमा, और फंड के भीतर ऋण प्रतिभूतियां उच्च गुणवत्ता वाले मुद्दों पर केंद्रित हैं।

नवंबर 2020 तक, टी. रो प्राइस मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड ने 0.48% के व्यय अनुपात के साथ 3.78% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए अग्रिम या आस्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाता है, हालांकि योग्य और गैर-योग्य दोनों खातों के लिए $ 2,500 का प्रारंभिक निवेश आवश्यक है।

5. ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्यूनिसिपल फंड क्लास ए

ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्यूनिसिपल फंड (ORNAX) की स्थापना की तारीख अक्टूबर 1993 है। म्यूचुअल फंड अपनी $7.4 बिलियन की शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% कर-मुक्त आय के साथ यू.एस. में जारी उच्च-उपज वाले नगरपालिका बांडों में निवेश करता है।

नवंबर 2020 तक, फंड ने निवेशकों के लिए 6.89% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न जेनरेट किया है। म्यूचुअल फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.95% और अप-फ्रंट सेल्स लोड 4.25% है। इसके लिए $1,000 के शुरुआती निवेश की भी आवश्यकता है।