Mogu li prodati dionice uzajamnih fondova ispod vrijednosti?
Da. Možete slobodno kupovati i prodavati dionice a uzajamnog fonda bez obzira na bilo koji zahtjev za minimalnim početnim iznosom kupnje ili primjenom a otkupna naknada. U tom je smislu ulaganje potpuno tekućina u smislu da ulagači u bilo koji zajednički fond imaju neograničen pristup svom novcu.
Međutim, postoje financijske posljedice pada ispod minimalne razine salda fonda ili pokretanja a otkupljenje pristojba. Oni se razlikuju među različitim društvima fondova, a neki su teža od drugih.
Godišnje naknade
Recimo da fond u koji ulažete ima minimalnu početnu razinu kupnje od 2500 USD. Nakon početnog ulaganja, prodajete dionice kako biste iz fonda izvadili novac, a stanje u vašem fondu pada na 2.400 USD. Općenito, društva za fondove pregledavaju sva stanja fondova jednom godišnje kako bi potražila "niska stanja", na koja će procijeniti jednokratnu godišnju naknadu. U ovom slučaju čini se da je naplata od 10 USD prilično tipična.
Jeste li platili a prednje opterećen prodajni trošak nije bitan. Naknada za prodaju unaprijed ide posredniku-vašem financijskom planeru, investicijskom savjetniku ili posredničkoj tvrtki-i odmah se oduzima od vašeg ulaganja. Nestalo je, bez obzira na radnje koje kasnije poduzmete i nema utjecaja na prodaju dionica fonda.
Naknade za otkup
Naknade za otkup koriste se uz neka sredstva za obeshrabrivanje mjerila vremena na tržištu od negativnog utjecaja na uspješnost fonda. In-and-out trgovanje uzajamnim fondovima do špekulanti remeti performanse fondova, što se općenito prevodi u negativan utjecaj na ukupan povrat. Društva fondova primjenjuju naknade za otkup sredstava za koja smatraju da su podložna ovoj aktivnosti. Namijenjeni su zaštiti ulagača u fondove s dugoročnim interesima.
Opća praksa društva fondova je korištenje 90-dnevnog roka razdoblje držanja- iako se to može produžiti na godinu dana - uz naknadu za otkup. To znači da bi sve dionice fonda prodane prije 90 dana nakon prve kupnje u fondu bile, na primjer, podložne naplati od 1%. Budući da mjerači vremena na tržištu rade s maržama tankim kao britva, stoga su odvraćene od brzog trgovanja ulaganjima u zajedničke fondove.
Stoga, ako poštujete rok otkupa, izbjeći ćete sve kazne za prijevremeni otkup.
Donja linija
Trebali biste znati da ne možete odrediti cijenu po kojoj prodajete dionice uzajamnog fonda. Kada prodate, transakcija će se izvršiti u neto vrijednost imovine (NAV) za trgovanje tog dana. Ta se vrijednost postavlja na kraju dana i izračunava je sam fond. (Vidi također: Dugoročno ulaganje: vruće ili ne?)