Kako odrediti cijene uzajamnih fondova

Investicijski fondovi lijepi su transparentan. Pretragom na internetu možete lako saznati koje su dionice u zajedničkom fondu. Mnoga financijska mjesta navode držanje sredstava. Cijena dionice, koja se često naziva i jedinica, objavljena je na tim stranicama, a možete je lako pronaći ako koristite i internetskog posrednika za popust.

Trgovanje uzajamnim fondovima može biti podložno raznim pristojbama i pristojbama. Neki fondovi nose prodajnu naknadu ili opterećenje, što su naknade koje plaćate za kupnju ili prodaju dionica fonda, slično kao i plaćanje provizije pri trgovanju dionicama. To mogu biti u obliku avansnih plaćanja (prednje opterećenje) ili naknade koje plaćate pri prodaji dionica (potencijalna odgođena naknada za prodaju).

Neto vrijednost imovine

Najjednostavniji način da saznate cijenu zajedničkog fonda je pogledati njegovu neto vrijednost imovine. NAV je ukupna vrijednost imovine uzajamnog fonda umanjena za sve njegove obveze. Mnogi zajednički fondovi koriste ovaj broj za određivanje cijene za transakcijske jedinice fonda. Kada kupujete i prodajete uzajamne fondove, to obično činite u NAV -u.

Promjene u neto vrijednosti imovine

Za većinu uzajamnih fondova NAV se izračunava dnevno od uzajamnog fonda portfelj sastoji se od mnogo različitih dionica. Budući da se svaka od ovih dionica može tijekom dana često mijenjati u cijenama, teško je odrediti točnu vrijednost zajedničkog fonda. Stoga su društva uzajamnih fondova odlučila vrednovati svoj portfelj jednom dnevno, a to je cijena po kojoj ulagači moraju kupiti i prodati svaki dan. Točno vrijednost tehnika se može razlikovati od fonda do fonda jer neki mogu koristiti prosjek zadnje tri trgovane cijene. Svi uzajamni fondovi, međutim, postavljaju procjenu svoje NAV jednom dnevno.

Vaša stvarna cijena

Kada kupujete ili otkupljujete zajednički fond, trgujete izravno s fondom, dok s mjenjačkim fondovima i dionicama, trgujete na sekundarnom tržištu, prema Fidelity Investments. Za razliku od dionica i ETF -ova, uzajamni fondovi trguju samo jednom dnevno, nakon što se tržišta zatvore u 16 sati. ET.

Ako uđete u trgovinu radi kupnje ili prodaje dionica zajedničkog fonda, vaša će trgovina biti izvršena sljedeće raspoloživa neto vrijednost imovine, koja se izračunava nakon zatvaranja tržišta i obično se knjiži do 18 sati. ET. Ova cijena može biti veća ili niža od završne neto vrijednosti prethodnog dana.

Kako postići točnu cijenu koju želite

U slučaju fonda kojim se trguje na burzi (ETF), a to je indeksni fond koja trguje poput dionica, NAV se najprije određuje na isti način kao i za dionice. Kupci i prodavači licitiraju za dionice, a cijena raste iz trenutka u trenutak i pada. Možete postaviti a granični nalog, a izvršit će se kad je cijena dionice ETF -a na ili ispod vaše granične cijene.

Valja napomenuti da ETF nije zajednički fond. Slični su po tome što obojica okupljaju novac ulagača za kupnju dionica, ali dionice ETF -a trguju poput dionica, što znači da će se cijena brzo promijeniti.

Donja linija

Iako je cijenu zajedničkog fonda lako pronaći, istina je da nitko ne zna koliko će vrijediti kada se izvrši vaš nalog za kupnju. Sljedeći dan ćete saznati za što ste ga kupili. Jedini način da dobijete željenu cijenu je kupnja fonda kojim se trguje na burzi umjesto uzajamnog fonda.