Miben érdemes részt vennie egy feltörekvő pénzügyi tanácsadónak?
A szerepe a pénzügyi tanácsadó nagyon széles. Általában az a feladatuk, hogy eligazítsák ügyfeleiket a befektetések, az adózás, a vagyonkezelés és a pénzgazdálkodás zavaros és olykor elsöprő táján. Végső soron a pénzügyi tanácsadó célja, hogy segítsen minden ügyfelének elegendő pénzt biztosítani életük során költeni, és bizonyos esetekben egy részét a jövőre nézve megvédeni és megőrizni generációk. Egy személy pénzügyi tanácsadót is felvehet egy konkrét cél érdekében, például gyermeke főiskolai oktatásának finanszírozása vagy nyaraló vásárlása céljából. Következésképpen a pénzügyi tanácsadót felkérhetik egy személyi tanácsadón és bizalmason kívül mindenre kiterjedő pénztanácsadónak.
Kulcsos elvitel
- Általánosságban elmondható, hogy a pénzügyi tanácsadó feladata, hogy segítsen minden ügyfelének elegendő pénzt biztosítani életében, de a A személy pénzügyi tanácsadót is felvehet egy bizonyos cél érdekében, például gyermeke főiskolai oktatásának finanszírozására vagy nyaralás vásárlására itthon.
- Az egyetemi szak kiválasztásakor a tanácsadó által tervezett szakterület - részvények, nyugdíj, oktatás, adók, biztosítás, ingatlan vagy pénzügyi tervezés - lehet releváns.
- Egy olyan hallgató számára, aki pénzügyi tanácsadóként kíván belépni az egyetemre, erős kilátás nyílik arra, hogy üzleti diplomát szerezzen a pénzügyek koncentrációjával.
- A pénzügyi tanácsadói karrier egyik előnye, hogy nincs kötelező főiskolai szak a szakmába való belépéshez.
A pénzügyi tanácsadók különböző tudományos háttérrel rendelkeznek. A főiskolai szak kiválasztásakor a tanácsadó szándékolt szakterülete lehet releváns. A pénzügyi tanácsadók néhány speciális témája középpontjában a részvények, a nyugdíjazás, az oktatás, az adók, a biztosítás, az ingatlanügyek és a pénzügyi tervezés állnak.
Például egy befektetési brókercégnél dolgozó pénzügyi tanácsadónak más készségekre is szüksége lehet, mint a saját kisvállalkozásánál csak díjazott pénzügyi tervezőnek. Ezenkívül sok pénzügyi tanácsadónak speciális képzésen kell részt vennie a választott főiskolai diploma mellett a szükséges engedélyezési vizsgák letételéhez. Egy törekvő pénzügyi tanácsadó számára itt van néhány főiskolai diploma, amelyek felkészíthetik a karrierre.
Üzleti diploma a pénzügyek középpontjában
Azon diákok számára, akik azzal a céllal lépnek be az egyetemre pénzügyi tanácsadó lesz, erős kilátás nyílik arra, hogy üzleti diplomát szerezzen a pénzügyek koncentrációjával. Az üzleti tanulmányok során a hallgatók széles körű megértést kapnak a banki és a közgazdaságtanról, amelyek fontos témák a pénzügyi tervezés megértésében. Ezenkívül a pénzügyi koncentráció betekintést nyújthat egy vállalkozás, részvény vagy más pénzügyi termék értékbecslésébe.
Vannak pénzügyi tervezési szakok és tanúsítványprogramok is egyes egyetemeken. Például a San Diego State University B.S. Pénzügyi szolgáltatások végzettsége a személyes pénzügyi tervezés igazolásával. Összességében elmondható, hogy az üzleti szak erős mennyiségi és elemzési háttere a pénzügyi tanácsadó szakma erős előnye. Az üzleti diplomával és a pénzügyi tervezés koncentrációjával a posztgraduális tanfolyam, amely néha szükséges pénzügyi tanácsadói engedély minimalizálható.
Közgazdasági végzettség
A közgazdász végzettség, pénzügyi tanfolyamokkal, alapot is kínálhat egy törekvő pénzügyi tanácsadó számára. A közgazdaságtan kiterjed mind a globális, mind a széleskörű makrogazdasági fogalmakra, valamint olyan fontos mikrogazdasági témákra, mint a monetáris és a fiskális politika. A gazdasági tanácsadással rendelkező pénzügyi tanácsadó jobban felkészült arra, hogy segítse ügyfeleit az üzleti és pénzügyi piaci ciklusok bejárásában.
Általánosságban elmondható, hogy nem tévedhet egy üzleti vagy gazdasági szakon; mindkettő szilárd alapként szolgál a pénzügyi tervezéshez vagy a tanácsadói karrierhez. Az alapvető tanfolyam, amelyet teljesítenie kell a diploma megszerzéséhez - számvitel, közgazdaságtan, marketing, pénzügy és menedzsment - segít átállni a pénzügyi tervezés területére.
Míg az üzleti vagy közgazdasági végzettség előnyösebb a leendő pénzügyi tanácsadó számára, az egyén, aki úgy dönt a főiskola után lépjen be a pénzügyi tervezés területére, vagy későn fejezze be tanulmányait anélkül egy. Ez a pénzügyi tanácsadói karrier egyik előnye; nincs kötelező főiskolai szak a szakmába való belépéshez.
Liberális művészetek, kommunikáció vagy pszichológia végzettség
A bölcsészdiploma - vagy akár kommunikációs vagy pszichológiai végzettség - fontos kommunikációs és elemzési készségeket kínálhat. Bár a befektetési és üzleti koncepciók megértése fontos, a pénzügyi tanácsadó feladata nagyrészt az emberekkel és a pénzzel kapcsolatos érzelmeikkel foglalkozik. Az ügyféllel való kommunikáció és kapcsolattartás képessége egyaránt fontos készség.
Nyilvánvaló, hogy a pénz- és pénzügyi kérdések erősen érzelmi kérdések lehetnek. A pszichológus hallgató megismeri az érzelmeket, a félelmeket, a szorongásokat és az elme működését, és ez a képzés segíti a pénzügyi tanácsadót az ügyfélkapcsolataikban.
A kommunikációs szakok is profitálnak az elemzési készségekből és az összetett témák egyszerűvé tételének képességéből. A pénzügyi és befektetési koncepciókkal kiegészítve a kommunikációs végzettséggel rendelkező tervező sikeres pénzügyi tanácsadó lehet.
Néhány pénzügyi tanácsadó tanácsot szeretne adni ügyfeleinek a részvények vásárlásáról és kereskedéséről. Még csak a beruházásokkal kapcsolatos tanácsadás is engedélyhez kötött. Hasonlóképpen, a biztosítótársaságok pénzügyi tanácsadóinak további engedélyekre van szükségük a speciális biztosítási termékek értékesítéséhez és tanácsadásához. Ezek az engedélyek időszerű tanfolyamokat és vizsgákat igényelnek.
Általánosságban elmondható, hogy a szabad művészetek jó érvelést és elemző készségeket tanítanak. Pénzügyi terv integrálása és javaslata során a kiváló kritikus gondolkodási képességekkel rendelkező tanácsadó jól felkészült lesz arra, hogy oktatja és elmagyarázza ügyfeleinek a különböző lehetőségeket.
Alsó vonal
Nincs kötelező főiskolai szak a karrierhez pénzügyi tanácsadó. Ennek ellenére vannak előnyei, amelyeket bizonyos fokok nyújthatnak a törekvő pénzügyi tanácsadó számára. És az engedély megszerzése nem feltétlenül követelmény, hogy pénzügyi tanácsadó legyen, a szakterületétől függően pénzügyi tanulmányok megkezdése előtt további tanulmányok és bizonyítványok elvégzésére lehet szükség tanácsadó. A nap végén az elkötelezett pályázó sikeres pénzügyi tanácsadói karriert futhat be különböző főiskolai szakokon.
