Hogyan változtatja meg az Altruist a RIA tájképét

Az elmúlt hat hónapban jelentős változások történtek a pénzügyi szolgáltatások körében. Kezdve a verseny a nulla jutalékig 2019 őszén ez az időszak megugrott az egyesülésekben, és megnőtt a letétkezelők konszolidációja. A 2020 -as pénzügyi válság pénzügyi hatásaival együtt ezek a változások sokakat elhagytak a pénzügyi szakemberek bizonytalanok tanácsadó vállalkozásaik és az iparág jövőjét illetően a egész. A pénzügyi tervezés korszerűbb megközelítése azonban megoldhat néhány meglévő kihívást, és segíthet a tanácsadóknak gyakorlatuk fejlesztésében még a nehéz időkben is.

A tanácsadók kihívásokkal néznek szembe

A zéró jutalék nélküli kereskedelem által ösztönzött változásokat követően a legnagyobb letétkezelők-köztük A Fidelity, a Schwab és a Pershing megkezdte árképzési modelljeinek megváltoztatását a jutalékveszteség ellensúlyozására bevétel. Ez magában foglalja a többszintű árazást és bizonyos típusú szolgáltatások csökkentését. Sok tanácsadó számára ezek az áremelések megnehezítik, hogy az ügyfeleknek azonos szintű szolgáltatást nyújtsanak a díjak növelése nélkül.

Jason Wenk, az Altruist vezérigazgatója úgy véli, hogy egy új letétkezelő modell segíthet ezeknek a kihívásoknak a kezelésében. "A letétkezelői szintű összesítéssel nem sok lehetősége van, és az emberek félnek attól, hogy ez mit jelenthet ügyfeleik számára" - mondja. Egy korszerűbb megoldás segíthet a költségmegtakarítás növelésében, és módot kínál a tanácsadóknak a gyakorlat kiterjesztésére. „Sok tanácsadó azt mondja: nehéz új ügyfeleket szereznem, ha egyszer megszerezem őket, akkor nehéz nekem hogy felvigyék őket, és miután felkerültek, az infrastruktúra kezelése nehézkes ” - mondta Wenk mondja. Elmagyarázza, hogy az altruista küldetés alapvető része, hogy kulcsrakész megoldásokkal kezelje ezeket a működési hiányosságokat.

Az altruista küldetés

A 2018 -ban Los Angelesben alapított Altruist gyorsan hírnevet szerzett magának a pénzügyi szolgáltatási ágazatban misszióvezérelt vállalatként arra összpontosított, hogy a pénzügyi tervezést hozzáférhetőbbé tegye a tanácsadók és azok számára ügyfelek. „Az Altruist elindításának lendülete az volt, hogy olyan értelmes infrastruktúrával kapcsolatos problémákat kezeljen, mint a letétkezelési üzletág, számlanyitás, finanszírozási számla, az elszámolás és letétkezelés költségei ” - mondja Wenk. A Venrock kockázati tőkecég támogatásával a társaság 2018 szeptemberében emelte első finanszírozási körét, és azóta is folyamatosan növekszik.

A RIA-k all-in-one megoldása

A szoftver az egyik legnagyobb költség sok RIA számára, mivel a tipikus tanácsadó különféle platformokra támaszkodik, beleértve a CRM -et, pénzügyi tervező szoftver, és portfóliószámviteli megoldás. De egy all-in-one platform eltávolíthatja a találgatásokat a különböző típusú szoftverekkel való együttműködésről, miközben jelentősen csökkenti a tanácsadók költségeit. „A százalékos alapú árazást részben az határozza meg, hogy így határozzák meg a szállítók árait-a letétkezelő bázispontokon keresi a pénzét, a nagy szoftverjátékosok pénzüket vagy számlánként, vagy bázispontos százalékban, így a tanácsadónak nincs más választása, mint hogy mindezt az ügyfeleire bízza. ”-Wenk magyarázza. Ő és csapata megpróbálja kezelni ezeket a költségeket egy platformon keresztül, amely ezeket a megoldásokat egybegyűjti.

Kombinálás portfólió menedzsment eszközök, digitális bevezetés és jutalékmentes ügyletek, az Altruist teljesen integrált digitális ügynöksége a hagyományos pénzügyi tervezési szoftver alternatívájaként működik. A vállalat büszke a megfizethetőségre is, az első 100 ügyfélfiókot ingyen, és minden hónap után csak 1 dollárt kínál. A társaság jelenleg korlátozott számú tanácsadó számára áll rendelkezésre, és azt tervezi, hogy az év hátralévő részében kiterjeszti szolgáltatásait.

Alsó vonal

Amikor a RIA aggályainak kezeléséről van szó, Wenk őszintén szól ezeknek a kihívásoknak a köréről. „Ez egy bonyolult út, mert lényegében a RIA őrizetben lévő legnagyobb szereplőivel küzd” - mondja. De az innovatív módszerek megtalálása ezen problémák némelyikének megoldására szintén kifizetődő lehet. „A jutalom az, hogy ha sikerrel jár, akkor lényegesen megváltoztathatja azt a módot, ahogyan a RIA -k kénytelenek voltak üzleti tevékenységet folytatni, és valójában ahol egy startup ugyanolyan hozzáféréssel rendelkezhet az eszközökhöz és az erőforrásokhoz, mint egyes cégek, amelyek már régóta léteznek, és milliárdokkal rendelkeznek eszközök. ” Miközben az Altruist tovább bővíti üzleti tevékenységét és platformját, reméli, hogy több ilyen eszközt tud majd kínálni a tanácsadóknak ország.