A pénzügyi tanácsadóknak ki kell elégíteniük a kisvállalkozások igényeit

A vállalkozás vezetésének igényei miatt az egyik legértékesebb áru kisvállalkozások tulajdonosai ideje, ami az üzleti tevékenységgel kapcsolatos pénzügyi kérdések széles körének elhanyagolását eredményezheti. Az időhiány lehetőséget kínál a pénzügyi tanácsadók számára, akik jelentős értékkel járulhatnak hozzá a kisvállalkozásokhoz vállalkozások tulajdonosai számára az alaptevékenységen kívüli pénzügyi kérdésekben nyújtott tanácsokkal és információval tevékenységek.

Az alábbiakban öt olyan területre kell összpontosítania a pénzügyi tanácsadóknak, amikor kielégítik a kisvállalkozások tulajdonosainak igényeit.

Biztosítási tervezés

Bár elengedhetetlen a vállalkozás biztosítása a vagyoni veszteségek ellen, az egyik legtraumatikusabb esemény a vállalkozás számára a tulajdonos, partner vagy más kulcsfontosságú alkalmazott halála. Ezekben az esetekben a halál vagy a tartós fogyatékosság számos problémát okozhat, beleértve az üzlet megszüntetését, a a műveletek ideiglenes leállítása, a résztulajdonos örököseinek kötelező kivásárlása vagy nagy adószámla, ha a vállalkozás eladva.

Pénzügyi tanácsadó segítségével felmérhetők azok az események, amelyek a legmagasabb kockázatot jelentik egy vállalkozás számára, és meghatározott politikák, például élet, fogyatékosság és kulcsember biztosítás létrehozható a fedezet biztosítása és a pénzügyi hiányosságok enyhítése érdekében. Sok partnerségi megállapodás megköveteli a adás-vételi szerződés, amely előírja, hogy minden partnernél megvásárolt életbiztosítási kötvények korai halál esetén megvásárolják tulajdonrészüket. Pénzügyi tanácsadók, akik képesek navigálni a folyamatosság tervezésében, jövedelmező tevékenységnek találhatják.

A vállalkozás pénzügyi eszközeinek kezelése

Az értékesítés és a nyereség növekedésével a kisvállalkozások tulajdonosai, akiknek nincs idejük befektetési kutatásokra, gyakran lehetővé teszik a tőke felhalmozódását a csekk és alacsony hozamú számlákon, és keveset keresnek a felhalmozott összegekből készpénz. Ehelyett a pénzügyi tanácsadók segítséget nyújthatnak az időkorlátozott kisvállalkozások tulajdonosainak a pénzügyi eszközök-köztük a kamatozó eszközök-hatékony elosztásában, tőzsde befektetések és nyugdíjszámlák. Ezek az intézkedések kulcsszerepet játszhatnak a kisvállalkozások tulajdonosai hosszú távú pénzügyi céljainak elérésében.

A kilépés tervezése

Valamennyi kisvállalkozó végül kilép üzleti tevékenységéből, vagy eladással, a tulajdonjog átruházásával a családtagokra vagy a halál idején. Míg a biztosítás kulcsszerepet játszhat a kilépés megkönnyítésében halál esetén, eladás vagy átruházás esetén a tulajdonlás összetett folyamatnak bizonyulhat, amely ismereteket és tapasztalatokat igényel, számos tényezővel beleértve értékelés az értékesítés hatása a munkavállalói juttatásokra és az adókra.

Az értékesítés vagy átruházás előtt és alatt a pénzügyi tanácsadó minden területen szakértők tanácsát desztillálhatja a tranzakció során olyan stratégia kidolgozására, amely pozitív eredményeket hoz a tulajdonos minden vonatkozásában kijárat.

A nyugdíj kezelése

Egy kisvállalkozás eladása vagy átruházása után a volt tulajdonos jelentős pénzügyi eszközökkel rendelkezhet, de nem rendelkezik tapasztalattal vagy tudással a nyugdíjba vonuló befektetések kezeléséhez. A pénzügyi kapcsolat ezen a pontján egy tanácsadó valószínűleg felvállalja a hagyományosabb szerepet a befektetések kezelésében, és tervet készít a volt tulajdonos számára. birtok és az üzletből származó jövedelem pótlása.

fiókok. Sok vállalat kínál ügyfeleinek 401 (k) vagy hasonlót meghatározott járulék nyugdíjazási terveket, amelyekben alkalmazottaik részt vehetnek. A terv létrehozása és telepítése a vállalatban folyamatos pénzáramlást eredményezhet Önnek, különösen a vállalat növekedésével és a nyugdíjterv eszközeinek virágzásával. A nyugdíjazási tervek nemcsak tanácsadói díjakat generálnak, hanem alkalmazottakat vonzanak és tartanak meg vállalkozások, a tulajdonosok minősített nyugdíjterv birtokában adókedvezményben részesülhetnek a társasági adók alól a helyén.

A munkavállalók nyugdíjazási terveinek és egyéb juttatásainak létrehozása nagyszerű módja annak, hogy a vállalkozások minimalizálják a forgalmat és megtartsák értékes munkavállalóikat. E tervek hatóköre, időigénye és összetettsége miatt a kisvállalkozások tulajdonosai általában pénzügyi tanácsadókra támaszkodnak e számlák létrehozásában és vezetésében. Miután egy pénzügyi tanácsadó nyugdíjterveket hozott létre egy kisvállalkozásnál, a munkavállalók közvetlen ügyfelekké válhatnak a nyugdíjukon kívüli eszközök kezelésében is.