A pénzügyi tanácsadók által használt 5 legjobb szoftverprogram

A technológia jelentősen befolyásolta a szakmai pénzügyi tervezést. Független tanácsadók, regisztrált képviselők és még könyvelők is bíznak a kifinomult pénzügyi szoftverekben segítse őket, hogy ne csak megfelelő befektetési és nyugdíjterveket dolgozzanak ki az ügyfelek számára, hanem segítsék őket az ügyfelek jobb bevonásában is.

Szoftver professzionális tanácsadóknak

A pénzügyi szoftverprogramok jellemzően történelmi adatokat szolgáltatnak; két befektetés közvetlen összehasonlításának képessége és az összehasonlítás vizuális megjelenítése az ügyfél számára könnyen felfogható módon; és számos részvényértékelési képlet a részvényekre, beleértve a kockázati és volatilitási intézkedéseket, például a Sharpe, a Béta és a Sortino arányokat. Más közös jellemzők közé tartozik az a képesség, hogy visszateszteljük és megmutatjuk a hatásait

kiegyensúlyozás, osztalék újrabefektetés, és különféle adózási forgatókönyvek.

A professzionális pénzügyi tanácsadók által használt öt legjobb pénzügyi tervező szoftver, a nemrégi felmérés a T3, a Tanácsadó Perspektívák és a Bennfentes információk a MoneyGuidePro, az eMoney, a Right Capital, a MoneyTree és az Advicent/NaviPlan. Ez a felmérés több mint 1000 tanácsadót kérdezett meg, akik iparági tapasztalatokkal rendelkeznek néhány évtől több mint két évtizedig, és olyan vállalatokat képviselnek, amelyek támaszkodnak szoftver CRM -hez, portfóliókezelési és pénzügyi tervezési szolgáltatások.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro volt a nyertes a piaci részesedést tekintve: a megkérdezettek 36,10% -a, aki pénzügyi tervezési szoftvert használ a gyakorlatában, a MoneyGuidePro -ra támaszkodik. Az egyik legátfogóbb programnak tekintik, és 2001 -ben indította el a PIETech, és gyorsan a rangsor elejére emelkedett, és semmi jelét nem mutatja a piaci részesedés csökkenésének.

A MoneyGuidePro sikerének egy része a vizuálisan vonzó, felhasználóbarát prezentációnak köszönhető. A fő portált úgy tervezték, hogy teljes mértékben bevonja az ügyfelet, beleértve a Play Zone -t is, ahol az ügyfél különböző lehetőségeket és lehetőségeket adhat meg a lehetséges hatások megtekintéséhez. A tanácsadó azonban megtartja a végső ellenőrzést a program felett, beleértve azt is, hogy a program mely részeit láthatja az ügyfél. A MoneyGuidePro interaktívabb kapcsolatot kínál harmadik fél programjaival, és több mint 40-et sorol fel webhelyén.

A program egyik kritikája az, hogy mivel nem támaszkodik pénzforgalom elemzése, részvény teljesítményének előrejelzései kevésbé megbízhatóak lehetnek. 2014 -ben a vállalat bemutatta a myMoneyGuide szoftvert, amely értékesítési prezentációs eszköz a pénzügyi tanácsadók számára.

eMoney tanácsadó

ePénz nagyon mélyreható programot kínál, és részletes cash flow elemző moduljáról ismert. A több mint 1000 válaszadó közül, akik pénzügyi tervezési szoftverekről számoltak be, 29,02% számolt be eMoney -ról, szemben a 2017 -es 25% -kal. Ezenkívül a felmérésben szereplő összes pénzügyi tervezési eszköz közül a legmagasabb átlagos felhasználói értékelést (8,0) érdemelte ki.

A felmérésből az is kiderült, hogy az eMoney a legjobb szoftver, amelyet a tanácsadók a pénzügyi tervezési erőforrások arzenáljának bővítésén gondolnak. Ennek lehetséges magyarázata az A Fidelity megszerzése a szoftverprogram 2015 elején, így a szoftver hasznos és megbízható hírnévnek örvend.

Az eMoney egyik erőssége a pénzügyi hírcsatorna, amely valós idejű adatokat, riasztásokat és híreket biztosít, segítve a tanácsadókat a fontos ügyfél- és piaci helyzetek felügyeletében. Egy másik figyelemre méltó funkció az eMoney ügyfélportál (emX), amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy bármikor hozzáférjenek pénzügyeik kinyomtatásához.

RightCapital

Az újonc RightCapital az idei felmérés harmadik helyéért verte a Money Tree -t, és 9,97% -os piaci részesedést szerzett. Mivel viszonylag új szoftver volt, a legjobbak közé tartozott (7,97). Ezenkívül a harmadik helyen végzett azoknál a műsoroknál, amelyeket az emberek fontolgatnak. A RightCapital piacvezető az újabb, kisebb tanácsadók számára, de a közelmúltban behatolt a nagyobb, érettebb cégekbe.

A RightCapital ideális azoknak az évezredes ügyfeleknek, akiknek segítségre van szükségük a költségvetésben, és a középmezőnyben, a túl korlátozott és túl átfogó tervezési eszközök között jött létre. Többet tesz, mint egyes alkalmazások, amelyeket egyetlen szűk célra szánnak, mint például a nyugdíjazási előrejelzések vagy az oktatási megtakarítások.

Ugyanakkor soha nem veszélyezteti a felhasználói felület élményét vagy a nagyszerű ügyfélélményt. Az új ügyfelekre vonatkozó kezdeti terv létrehozásának nagy része automatizált. Ez a funkció leegyszerűsíti az alapokat, és sok információt könnyen elérhetővé tesz. Mindazonáltal rengeteg lehetőség van a testreszabásra, és a tanácsadók azon képessége, hogy illusztrációkat és modelleket készítsenek az ügyfelek számára, egy olyan tulajdonság, amely növeli a RightCapital vonzerejét.

Pénzfa

Pénzfa A teljes piaci részesedés a negyedik helyen áll a listán, a megkérdezettek 7,27% -a választotta ezt minden más program felett. Ez a legnépszerűbb szoftver azoknak a veterán cégeknek is, amelyek több mint 20 éve működnek.

A Money Tree egyik legjobb terméke az Ezüst program. Az olyan programoknál alacsonyabb költséggel, mint a MoneyGuidePro és az eMoney Advisor, a Money Tree Silver pénzügyi tervezési programját elsősorban bankárok használhatják. Jó rugalmasságot kínál alapvető megközelítési képességeiben, mivel különféle célokra, például nyugdíjazásra, ingatlantervezés, vagy oktatási finanszírozási terveket. Bár a Silver nem olyan átfogó, mint néhány más program, a Silver az egyszerű használat és a harmadik féltől származó programokkal való integráció, valamint a biztosítási programok értékelésére szolgáló modul magas besorolású.

A Money Tree Silver és a Money Tree Total egyaránt a "Mi lenne, ha?" forgatókönyvek, különböző bemeneti változók megváltoztatása. Emellett a Money Tree Total célokat és pénzforgalmi alapú tervezési előrejelzéseket is kínál, ami rendkívül hasznos funkció, amely kielégíti a különböző ügyfelek egyedi igényeit.

Tanácsadó (NaviPlan)

Tanácsadók szoftver kedvező válaszokat kapott a felmérés válaszadóinak alig több mint 5% -ától, a legtöbben a NaviPlan -t emlegették a preferált pénzügyi tervezési termékként. Míg az Advicent számos terméket kínál, amelyek a pénzügyi tanácsadók széles skálájának felelnek meg, a NaviPlan a legátfogóbb és leghasznosabb program.

A pénzforgalmon alapuló program, a NaviPlan a legnépszerűbb a kettős regisztrációjú tanácsadók körében, mivel könnyen méretezhető különböző számú ügyfélre és változó nettó vagyonra. Ez magában foglalja a felhalmozások és elosztások nyugdíjazási elemzését, valamint az eszközök és források, beleértve az adósságot, átfogó elemzését.

A NaviPlan az egyik legrészletesebb lehetőséget kínálja pénzkezelés modulok és vizuálisan kiváló, egymás mellett megjelenő befektetések összehasonlításai, valamint Monte Carlo-forgatókönyv-szimulációk, amelyek segítenek az információk naprakészen tartásában.