Amerikai Alapok vs. A Vanguard csoport: Két befektetési alap óriás

Amerikai Alapok vs. A Vanguard csoport: áttekintés

Az American Funds és a The Vanguard Group a világ két legnagyobb befektetési alapkezelője. Mindkét vállalat büszke a kutatásra és az ügyfélközpontúságra, bár ellentétes módszerekkel értékesíti a pénzeszközöket, miközben jó hozamot biztosít. Az összes hozam -összehasonlítás az egyes alapokon alapul nettó eszközérték (NAV) 2019. december 31 -én.

Amerikai Alapok

Az American Funds a magántulajdonban lévő Capital Group divíziója, amelyet 1931-ben alapítottak. A Los Angeles -i székhelyű Capital Group az Egyesült Államok legnagyobb vagyonkezelő cégei közé tartozik, több mint 1,8 billió dollárral

Az irányítás alatt álló eszközök (AUM).Az American Funds az alapok részvény-, részvényjövedelem-, eszközallokációs és fix kamatozású osztályaiban kínál választási lehetőségeket. A meghatározott nyugdíjas évekre szánt eszközallokációs alapok a cég egyik magasan értékelt specialitása. Az alapokat aktívan kezelik a portfóliókezelők, akik figyelnek az értékre és alacsonyan tartják a forgalmat.

Az American Funds nem hirdet. Alapjait úgy forgalmazza, hogy a hagyományos brókereknek és pénzügyi tanácsadóknak jutalékot fizet. Ezeknek a jutalékoknak a kifizetésére alapjai az elülső terhelések, a hátsó terhelések és a magasabb ráfordítási arányok kombinációját számítják fel.

Vanguard Alapok

Vanguard Alapok a kölcsönös tulajdonú részleg A Vanguard csoport. Az 1975 -ben alapított Vanguard székhelye Valley Forge, PA, és a világ egyik legnagyobb vagyonkezelő cége, több mint 5,6 billió dollárral. A társaság egyedi szerkezete teszi a részvényeseit befektetési alapok a társaság tényleges tulajdonosai.

A Vanguard Csoport minden lehetséges nyereséget visszaad az alapoknak alacsonyabb vagyonkezelési díjak formájában, így a befektetési alapok ágazatában a legalacsonyabb ráfordítási arányt nyújtják.

A Vanguard ugyanolyan eszközosztályban kínál alapokat, mint az American Funds. Minden Vanguard befektetési alap terhelés nélküli és nincs 12b-1 díjak. A cég reklámoz, de nem fizet jutalékot azoknak a brókereknek vagy pénzügyi tanácsadóknak, akik az alapjait ajánlják. Vanguard legismertebb vezetőként passzívan kezeltindex alapoknézet alapítója találta ki és támogatta a befektetési menedzsment megközelítését, Jack Bogle. Ennek ellenére a Vanguard széles választékot kínál aktívan irányított alapok.

Amerikai Alapok vs. Példa a Vanguard csoportra

Hogy megértsük a végrehajtás és a hozam közötti különbséget, itt van az American Funds és a The Vanguard Group által kínált növekedési alapok összehasonlítása.

Amerikai Alapok Növekedési Alap of America (AGTHX) egy nagy tőkés részvényalap, amely a tőke növekedésére összpontosít. A portfóliókezelők gyakorolják az aktív részvényválasztást. Az alap kiadási aránya 0,64 százalék, forgalma 28 százalék. A 271 milliárd dolláros alap 15,4% -ot adott vissza a befektetőknek a 2020. december 31-én zárult 10 éves időszak alatt.

A Vanguard Növekedési Index Alap (VIGAX) szintén tőkenövekedést keres a nagytőkés részvények. Az alap követi a CRSP amerikai nagyvállalati növekedési indexet, amely olyan részvényeket tartalmaz, amelyek az amerikai részvénypiac teljes kapitalizációjának mintegy 85 százalékát teszik ki. 2021. április 22 -én az alap kiadási aránya 0,05 százalék, forgalma 11 százalék. Az alap több mint 147,25 milliárd dolláros vagyonával az éves összesített hozama 16,27 százalék volt a 2020. december 31 -én végződött tíz év során.

Az Amerikai Növekedési Alap 5,75 százalékos elülső eladási díjat számít fel, míg a Vanguard Növekedési Index Alapnak nincs. Ez többletköltség -előnyt jelent a Vanguard alap számára, ráadásul évente 0,48 százalékkal alacsonyabb ráfordítási arány mellett.