Miért lettek olyan népszerűek a befektetési alapok?
A befektetési alapok hihetetlenül népszerű opcióvá váltak a befektetők széles választéka számára. Ez elsősorban az automata miatt van diverzifikáció kínálnak, valamint a professzionális menedzsment, a likviditás és a testreszabhatóság előnyei.
Kulcsos elvitel
- A befektetési alapok részben azért népszerűek, mert lehetőséget kínálnak a befektetőknek a diverzifikációra, és ezért elosztják kockázatukat számos befektetésre.
- A befektetési alapok vonzzák az embereket, mert lehetőséget adnak az átlagos befektetőknek, hogy professzionálisan kezelt alapokba fektessenek be.
- A befektetési alapok részvényei viszonylag könnyen vásárolhatók és értékesíthetők az alapok iránti nagy kereslet és magas likviditás miatt.
- Számos befektetési alap áll rendelkezésre, amelyek a befektetőtől függetlenül sokféle érdeklődést és befektetési igényt képesek fedezni.
Diverzifikáció
A diverzifikáció a játék neve a befektetésekben, mivel lehetővé teszi a befektető számára, hogy teljes kockázatát a befektetések széles körére eloszthassa. Az önállóan kezelt portfólió optimális diverzifikációjának eléréséhez a befektetőnek vagy pénzügyi tanácsadójának számos befektetést kell kutatnia és nyomon követnie a különböző szektorokban és piacokon.
A rendkívül volatilis részvényállomány kiegyenlítéséhez például rendkívül stabil kötvényeket is tartalmaznia kell a portfóliójában. Bár a rendkívül ingadozó részvények végül hatalmas nyereséget termelhetnek, ugyanolyan valószínűséggel jelentős befektetési tőkéjükbe kerülnek. Ezzel szemben az államkötvények vagy a magas minősítésű vállalati kötvények valószínűleg nem veszítenek el tőkeértéküket az idő múlásával, és garantáltan kifizetik a fix összegű kamat minden évben. Ezért ezek a kötvények rendkívül alacsony kockázatúak, de alacsonyabb profitpotenciállal is rendelkeznek.
Ez egy rendkívül egyszerű példa a diverzifikációra. Valójában a teljes diverzifikáció sokkal összetettebb. A befektetési alapok azért népszerűek, mert az optimálisan diverzifikált portfólió létrehozásának minden munkájáról az alap kezelői gondoskodnak. Ez a belső diverzifikáció általában biztonságosabbá teszi a befektetési alapokat, mint az egyes részvényekbe történő befektetések.
Professzionális menedzsment
Egy másik ok, amiért a befektetési alapok annyira népszerűek, hogy azokat olyan szakemberek kezelik, akik rendelkeznek a különböző befektetések jövedelmezőségének megfelelő megítéléséhez szükséges tapasztalattal. Az egyéni befektetőkkel ellentétben az alapkezelők kevésbé valószínű, hogy engednek a az érzelmi befektetés buktatói kapzsiság és félelem motivált. Az alapkezelők is egyedülállóan motiváltak annak biztosításában, hogy alapjaik a lehető legjövedelmezőbbek legyenek függetlenül az alap eszközeit kibocsátó társaságokkal vagy kormányokkal kapcsolatos saját véleményüktől portfólió.
Ezenkívül a befektetési alapba történő befektetés biztosítja, hogy a befektetőnek ne kelljen aggódnia az ügyletek kutatása és időzítése miatt. A professzionális menedzsment segítségével az alap kezelője minden eszközt kiválaszt, és eldönti, hogy mikor és hogyan kell vásárolni vagy eladni a legnagyobb hozam elérése érdekében.
Likviditás
A tőzsdei befektetések egyik fő előnye, hogy a befektetők tetszés szerint vásárolhatnak és eladhatnak részvényeket. Hasonlóképpen a részvények nyílt végű befektetési alapok a részvényes belátása szerint is megvásárolható vagy eladható. Míg a befektetési alapok részvényeivel nem olyan piacon kereskednek, mint a részvények vagy a kötvények, a részvényesek közvetlenül vagy bejegyzett brókeren keresztül válthatják meg az alaphoz tartozó részvényeket. A befektetési alapok többsége tehát ugyanolyan likvid, mint a hagyományos részvénybefektetések, de a diverzifikáció és a professzionális kezelés további előnyeivel rendelkezik.
Testreszabhatóság
Egy másik fontos tényező, amely hozzájárul a befektetési alapok népszerűségéhez, hogy szinte végtelen számú termék áll rendelkezésre. Függetlenül befektetési céljaitól vagy kockázattűrésétől, van egy befektetési alap, amely megfelel az Ön igényeinek, tól magas kockázatú, magas hozamú részvényalapokat a minimális kockázatú alapokhoz, amelyek lassabb, egyenletesebb növekedést kínálnak, valamint mindent közte.
Tanácsadó betekintés
Rebecca Dawson
Dawson Capital, Los Angeles, CA
A befektetési alapok népszerűvé válásának egyik fő oka az alacsony minimális befektetési összeg. Egy tipikus minimális befektetés 1000 dollár az induláskor, majd még kevesebb további befektetések vagy átcsoportosítások esetén, így a legtöbb befektető számára hozzáférhetővé válik.
Ezenkívül az index befektetési alapok népszerűségre tettek szert az utóbbi időben, mivel a piaci indexek rendkívül jól teljesítettek. Az a tény, hogy több eszközosztály között diverzifikáltak, vonzóvá is teszi őket.
Ennek ellenére vannak alternatívák a különböző struktúrájú befektetési alapok számára, amelyek diverzifikációs előnyöket is biztosítanak. A befektetési alapok (UIT-k) fix értékpapír-portfólióba fektetnek, általában 12-24 hónapos futamidővel. Ezért nem számolnak fel éves költségeket, mint a befektetési alapok, csak előzetes jutalékot.