Hogyan lehet online brókercímet nyitni?

Úgy döntött, hogy megnyit egy internetet közvetítői számla és kezdje el befektetési útját. Jó döntés!

A legtöbb amerikai székhelyű online bróker képes arra, hogy új számlát nyisson webhelyén vagy mobilalkalmazásán keresztül. A „Fiók megnyitása” link megnyitásakor néhány dolgot figyelembe kell venni.

1. Válassza ki a kívánt brókerfiók típusát
2. Fontolja meg a kívánt szolgáltatásokat és az azokhoz kapcsolódó költségeket
3. Válassza ki a kívánt igényeinek legjobban megfelelő brókercéget
4. Indítsa el a jelentkezési folyamatot
5. Finanszírozza új fiókját, és kezdje el a befektetést

1. lépés: Válassza ki a kívánt brókerfiók típusát

Bróker kiválasztásakor gondoljon a befektetési stílusára. Szeretne minden nap a piac tetején maradni? Vagy inkább beállítod és elfelejted, hogy milyen típusú befektető?

Ha továbbra is részt kíván venni a piacokon, fontolja meg, hogy milyen típusú eszközökkel szeretne kényelmesen kereskedni, vagy szeretne megtanulni kereskedni. A legtöbb befektető részvényeket, tőzsdén kereskedett alapokat (ETF) és/vagy befektetési alapokat tart. Ha a kereskedést nézed 

opciók, számos önálló online bróker létezik, széles eszközválasztékkal, amelyek segíthetnek a megfelelő stratégiák kiválasztásában. Bár a kereskedési opciókat kockázatosabbnak tekintik, mint a részvényeket és az ETF -eket, vannak nagyon konzervatív stratégiák a bevételszerzésre, amelyeket megtudhat az Investopedia Opciók Alapok oktatóanyag.

Sok bróker lehetővé teszi a befektetést állandó jövedelem online értékpapírokat, valamint kötvényszűrőket és egyéb eszközöket, amelyek segítenek a portfólió felépítésében.

Azok számára, akik pénzt akarnak befektetni, de nem időt a vagyonépítésbe, érdemes alaposan megnézni egy pénzügyi tanácsadót vagy a robo-tanácsadó szolgáltatás. A Robo-tanácsadók rövid felmérést készítenek az időhorizontjáról és a kockázatvállalási hajlandóságról, és megkérdezik, hogy mennyit tervez befektetni. Ha nyugdíjba fektet be, és ez a dátum évtizedekre szól a jövőben, akkor hajlandó lenne kockázatosabb eszközosztályokba fektetni, mint ha három év múlva kell felhasználnia befektetéseit.

Azt is el kell döntenie, hogy rendszeres adóköteles számlát nyit -e vagy egyéni nyugdíjszámla (IRA). Egy másik döntés magában foglalja a fiók tulajdonjogát: önállóan nyit számlát magának, vagy lesznek más tulajdonosok (például házastárs vagy gyermek), akik szintén bejelentkezhetnek? Ha fiókot nyit, hogy segítsen egy kiskorúnak spórolni egyetemi oktatásban, akkor a letéti számla, vagy adókedvezményes tandíjszámla, amelyet gyakran a 529 Takarékszámla.

Segítünk válogatni a rendelkezésre álló brókerek között. Látogasson el a mi A legjobb online brókerek díjai központ, ahol több tucat amerikai székhelyű ügynökség részletes áttekintésére kerül sor. Itt kínáljuk a legjobb brókerek listáját különféle befektetési igényekhez és preferenciákhoz, beleértve A legjobb brókerek az ETF -ek számára és A legjobb brókerek IRA -k számára.

2. lépés: Vegye figyelembe a kívánt szolgáltatásokat és az azokhoz kapcsolódó költségeket

Nagy hangsúlyt fektetnek a tőzsdei kereskedés standard jutalékára, de többet kell befektetni egy online brókernél, mint a díjakat. A vita nagy része elpárolgott 2019 utolsó negyedévében, amikor a legtöbb online bróker csökkentik részvénykereskedelmi díjaikat nullára, és a lábonkénti opciós jutalékokat is nullára csökkentették. A legtöbb opciós ügyleten továbbra is szerződésenként jutalékot fizet, és a brókerek többségénél díjakat találhat szerződésenként 0,10–0,65 USD között.

Néhány "ingyenes" ügylet azonban rejtett áron jár. A kutatási és híradási funkciók könnyűek (és néha nem is léteznek), és valószínűleg kevésbé optimális kitöltést kap a tranzakciókhoz, mivel a brókernek pénzt kell keresnie valahol. Az ingyenes ügyleteket általában fizetik útirányítás a piaci döntéshozókhoz, akik fizetnek a brókernek a rendelésáramlásért, de nem részesítik előnyben az ár javítását.

Keressen tehát egy brókert, aki olyan kutatási és oktatási funkciókkal rendelkezik, amelyek segíthetnek Önnek befektetőként növekedni, különösen akkor, ha még nem ismeri a befektetést. Tekintse meg listánkat A legjobb brókerek kezdőknek mint kiindulópont. Ezt a csoportot az oktatási erőforrásaik, az egyszerű navigáció, a jutalék- és árképzési struktúrák, a portfólióépítési eszközök és a kutatás alapján ismerik el.

3. lépés: Válassza ki a kívánt igényeinek legjobban megfelelő brókercéget

Ne habozzon, használja a sok bróker által biztosított csevegési funkciót, hogy részletesebb kérdéseket tegyen fel támogatási képviselőinek. Végül felhívhatja az új ügyfelek ügyfélszolgálatát, amely lehetővé teszi, hogy ellenőrizze a nyújtott segítség minőségét. Ez egy jó alkalom arra, hogy a brókerek webhelyein is átnézze a gyakran ismételt kérdéseket (GYIK), hogy megbizonyosodjon arról, hogy nem érhet meglepetés.

Miután eldöntötte, kattintson a „Számlanyitás” gombra, és kezdje el!

4. lépés: Indítsa el a jelentkezési folyamatot

Miután megállapodott a bróker, még foglalkoznia kell a számlanyitás formalitásával.

Függetlenül attól, hogy melyik céget vagy számlatípust választja, a számlanyitási folyamat megkezdése előtt rendelkezésére kell állnia néhány információnak. Szüksége lesz alapvető adatokra önmagáról és más fióktulajdonosokról, például társadalombiztosítási számról, születési dátumát és lakcímét, de néhány kérdést is feltesznek a természetére vonatkozóan foglalkoztatás. Ha Ön amerikai lakos, de nem állampolgár, akkor kéznél kell lennie az útlevélnek és a tartózkodási vízumnak.

A brókereknek más információkat kell gyűjteniük, hogy lépést tudjanak tartani a „Ismerje meg ügyfelét,”Amelyek célja megakadályozzák a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozása. Azt is meg kell győződniük arról, hogy az vagy, akinek mondod magad, hogy elkerüljék a személyazonosság -lopásba való beavatkozást.

A kérdések egy része bosszantó jellegűnek tűnhet, de az Egyesült Államokban bejegyzett brókereknek meg kell tenniük ezeket a kérdéseket, amelyek segítik a céget hozzon létre egy profilt befektetési tapasztalatairól és tudásáról annak biztosítása érdekében, hogy befektessen az Ön által kiválasztott eszközosztályokba megért. A szabályozás szabályozza azt is, hogy a bróker milyen információkat jeleníthet meg Önnek. A brókerek korlátozott típusú tanácsokat kínálhatnak az önálló befektetőknek, így az általuk feltett kérdések segítenek besorolni Önt.

Megkérdezi, hogyan érzi magát a pénzügyi kockázatok vállalásával, valamint azt, hogy mennyi ideig tartja a befektetéseket. Az Ön adózási státusza-egyedülálló, házas, közös bejelentés stb.-része ennek a profilnak, akárcsak bármely más birtokában lévő eszköz, például ház, folyószámla vagy munkáltató által támogatott nyugdíjszámla. Az éves jövedelem egy sorát is megkérdezi. Ne aggódjon amiatt, hogy az itt adott válaszok filléres vagy százalékosak. A brókereknek nem kell ellenőrizniük vagy frissíteniük ezeket az információkat a kapcsolatuk során. Ennek ellenére bármikor visszatérhet a webhely profilterületére, és frissítheti válaszait, amikor a körülmények megváltoznak, különösen akkor, ha további eszközosztályokhoz szeretne hozzáférni.

Ha kényelmetlenül érinti magát az ilyen jellegű információk online közzétételével, letölthet és kinyomtathat egy papírt alkalmazás, amelyet ki kell töltenie és visszaküldnie, de ez legalább késleltetheti a fiók létrehozását egy hét. Ön is beléphet az egyik bróker fióktelepébe, téglafalú jelenléttel, és személyesen megnyithatja fiókját. A brókerek által létrehozott webhelyeken azonban nagyfokú biztonság van beépítve, és a számlanyitás és finanszírozás leggyorsabb módja is.

Bár a brókerek lényegében ugyanazokat az információkat gyűjtik az új számlatulajdonosoktól, a kialakítás oldalanként eltérő. Az összes folyamat, miután összegyűjtötte az összes szükséges információt, nem tarthat tovább 15 percnél.

5. lépés: Fizesse be új fiókját, és kezdje el a befektetést

Miután megnyitotta fiókját, megadhatja online bejelentkezési adatait - felhasználói azonosítóját és jelszavát - a bejelentkezéshez.

A kereskedés megkezdéséhez pénzt kell befizetnie a számlájára. Itt van néhány lehetőség, de messze a legegyszerűbb módja az, ha összekapcsol egy bankszámlát a közvetítői számlájával. Szüksége lesz bankja kilenc számjegyű átirányítási számára és számlaszámára, amely általában tíz számjegyből áll. Az útvonalszámot egy csekken vagy a bank webhelyén találhatja meg, vagy az Amerikai Bankárszövetség útválasztó számának keresésével webhely.

Írhat csekket és postázhatja is, de ez körülbelül egy héttel késlelteti fiókja megnyitását. A bankszámla és a közvetítői fiók összekapcsolásának előnye az egyszerű pénzmozgás oda -vissza. Az amerikai székhelyű brókerek a szabályozás szerint nem teszik lehetővé, hogy brókerszámlát finanszírozzanak hitelkártyával.

Egyes brókerek rendszeres havi készpénzátutalást is beállíthatnak a csekkről a közvetítésre. Ezt hasznosnak tartjuk, különösen azok számára, akik nyugdíjszámlát finanszíroznak, vagy egy bizonyos cél érdekében spórolnak. A szokásos rendszeres befizetés megszokása a technológia ideális felhasználása.

A fiókja megnyitása és a kereskedés megkezdése között egy idő, egy nap és hét nap között lehet, a pénzbefizetés módja alapján. Szánjon időt arra, hogy jobban megismerkedjen a közvetítő webhelyével és mobilalkalmazásaival, bemutató videók megtekintésével és kezdőlapjának rendezésével. Állítson össze egy részvények figyelőlistáját, és játsszon a bróker részvény- és alapszkennereivel.

A legtöbb bróker most kis díjat, havi 1-2 dollárt számít fel a papír alapú nyilatkozatok és visszaigazolások elküldéséért, de választhat az elektronikus értesítések mellett, és elkerülheti ezeket a díjakat. Be kell lépnie a profiljába is, és meg kell határoznia, hogy milyen típusú e -maileket és csigaüzeneteket szeretne kapni a brókerétől és partnereitől.

Miután a befizetés bejutott az új számlájára, elkezdhet néhány kereskedést. Íme egy pohárköszöntő a befektetési sikerhez!