Minősített vezető tanácsadó (CSC) definíció
Mi volt a minősített vezető tanácsadó (CSC)?
A Certified Senior Consultant (CSC) olyan szakember volt, aki speciális ismeretekkel, végzettséggel és betekintést nyerhet az egyedülálló kihívásokba, amelyekkel az idősek szembesülnek a pénzügyi tervezéssel, a beruházásokkal és az élettel Tábornok. A kijelölést azóta visszavonta a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA).
Azok, akik ezt a megnevezést keresték, már valamiféle pénzügyi tervezők lettek, de azokra az emberekre akartak összpontosítani, akik az utolsó életszakaszban és a nyugdíj előtt állnak.
Kulcsos elvitel
- A Certified Senior Consultant (CSC) jelölést az Üzleti és Pénzügyi Intézet biztosította (IBF), de a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság már nem kínálja és nem ismeri el (FINRA).
- A CSC olyan szakember volt, aki speciális ismeretekkel, végzettséggel és rálátással rendelkezik az egyedülálló kihívásokra, amelyekkel az idősek szembesülnek a pénzügyi tervezéssel, a beruházásokkal és általában az élettel.
- A CSC -knek tudnia kellett az állami ellátásokról, mint például a Medicare, a Medicaid, a társadalombiztosítás, az SSI és a veteránok juttatásai.
A minősített vezető tanácsadó (CSC) megértése
A Certified Senior Consultant (CSC) program egy 30 órás önálló tanulmányi program volt, amely öt modulból állt, összesen 25-30 órában, amelyet az Üzleti és Pénzügyi Intézet (IBF) kínált. A tanfolyam három záróvizsgát tartalmazott Értékpapír -kereskedők nemzeti szövetsége és a tanúsítást követő első öt évben évente 15 órás továbbképzésre volt szükség.
Miután a jelöltek tanfolyamokat és vizsgákat tettek és teljesítettek, megértették az idős lakosság bonyolultságát, és a törvény szerint mindenekelőtt ügyfeleik érdekeit kellett előtérbe helyezniük.
A lassú kognitív fejlődés és az egészségi állapot növelte az ügyfél és a tanácsadó közötti jó kommunikáció szükségességét. Például a CSC -k gyakran segítettek a beteg időseknek, akiknek talán az volt a helyzetük, hogy az utolsó éveiket egy idősotthonban tölthessék, hogy döntéseket hozzanak az ingatlanok eladásáról és az ingatlanfejlesztésről. jövedelemáram amely fedezte a tartós ápolás magas költségeit.
Minősített vezető tanácsadó (CSC) tudásterületek
A CSC -knek tudniuk kellett az állami juttatásokról is, mint pl Medicare, Medicaid, Társadalombiztosítás, Az SSI és a veteránok előnyei. Bár a legtöbb ember nem tud egyedül ezekből az erőforrásokból élni, a későbbi években továbbra is döntő fontosságúak az életminőség meghatározásában.
Ennek érdekében a hatrészes program a következő témákra összpontosított:
- Öregedés és társadalom
- Egészségügyi változások az emberek öregedésével
- Életminőség-választás az idősebb felnőttek számára
- Pénzügyi és ingatlantervezés 65 éves és idősebb korosztály számára
- Szövetségi és állami nyugdíj- és egészségügyi programok
- Alapvető etika az idősebb felnőttekkel való munkához