Amit a tanácsadóknak tudniuk kell a 3210. szabályról
Ha még nem ismeri a befektetési és pénzügyi világot, akkor tudnia kell néhány szervezetről, beleértve azokat is, amelyek ennek megfelelően járnak el pénzügyi szabályozók. E csoportok egyike a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA).
A FINRA egy nem kormányzati, független szervezet, amely segít megvédeni a befektetőket és segít megőrizni integritását a piacokon. Röviden, a FINRA tisztességesen tartja a pénzügyi piacokat azáltal, hogy több mint 624 000 bróker-kereskedő céget felügyel az Egyesült Államokban.Ezt egy sor szabály és rendelet elfogadásával és végrehajtásával teszi. A cégeknek és alkalmazottaiknak be kell tartaniuk ezeket a szabályokat. Ellenkező esetben pénzbírsággal, szankciókkal és egyéb fegyelmi eljárásokkal sújthatják őket. Ez a cikk a 3210. szabályt és annak fontosságát vizsgálja a tanácsadók és a közvetítők számára.
Kulcsos elvitel
- A Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság egy nem kormányzati, független testület, amely védi a befektetőket, és számos szabály és előírás révén segít megőrizni a piac integritását.
- A FINRA 3210. szabályát 2016 -ban fogadták el, és a következő évben került bevezetésre.
- A 3210. szabály szabályozza a tagok által a munkahelyükön kívüli cégeknél nyitott számlákat.
- Minden munkavállalónak nyilatkoznia kell szándékáról, és meg kell szereznie munkáltatói hozzájárulását, ha befektetési számlát kíván nyitni vagy vezetni bármely más pénzintézetnél.
- A tagoknak értesíteniük kell munkáltatójukat minden olyan számláról, amelyet társult személyek nyitnak más, a munkáltatójuktól eltérő pénzügyi intézményeknél.
Mi az a 3210 szabály?
3210. szabály (Számlák más bróker-kereskedőknél és pénzügyi intézményeknél) jóváhagyta a Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) 2016 áprilisában. A következő év áprilisában került bevezetésre annak biztosítása érdekében, hogy a tagvállalatok, brókerek és tanácsadók fenntartsák etikai normák munkaviszonyuk során.
A 3210. cikk célja a tanácsadók által megnyitott vagy létrehozott számlák szabályozása brókerek a tagvállalattól eltérő cégeknél, ahol alkalmazzák vagy be vannak jegyezve. A pénzügyi tanácsadók és alkuszok munkáltatóikkal vezetett számlái könnyen nyomon követhetők. Feltételeket szab a tagokkal kapcsolatban álló személyek által nyitott és karbantartott számlákra is. A társult személyek közé tartoznak a munkavállalóval kapcsolatban álló személyek, például házastársak, gyermekek és más családtagok.
A szabály hatályon kívül helyezte a NYSE 407. szabályát, egy magatartási szabályt, amely feltételeket szabott a FINRA tagok személyes befektetési számláinak. A szabály szerint kötelesek voltak jelenteni minden befektetési részesedést a New-york-i tőzsde (NYSE) vagy Nasdaq a csalás és/vagy bennfentes kereskedelem minden esetének kiküszöbölése érdekében.
A 3210 szabály felváltotta a NASD 3050 szabályát is (a NYSE 407 és 407A szabályai, valamint a 407/01 és a 407/02 bejegyzett NYSE szabályértelmezések), amely kimondta, hogy a FINRA -taggal kapcsolatban álló személyeknek számlanyitás vagy befektetési tevékenység végrehajtása előtt jelenteniük kellett ezt a kapcsolatot fiókok.
A 3210. szabály elfogadásával a befektetési ágazat környezete megváltozott, amikor személyes érdeklődést kell bejelenteni az újonnan megnyitott számlák iránt. pénzintézetek nem azon a helyen, ahol alkalmazható vagy regisztrált.
Követelmények az új szabály szerint
Ez a szabály váltotta fel a 3050 -es szabályt, amelyet a Értékpapír -kereskedők nemzeti szövetsége (NASD), valamint a NYSE által szabályozott hasonló szabályok. A korábbi szabályok a kapcsolódó személyek által vagy azok által végzett ügyletekre vonatkoztak, míg az új szabály kiterjeszti a meglévő irányelveket.
Az új szabály a külső fiókokra összpontosít másokkal bróker-kereskedő cégek. Ez előírja, hogy minden engedéllyel rendelkező munkavállalónak be kell jelentenie más pénzügyi intézményeknél vezetett befektetési számláját. Az új szabály szerint a tanácsadóknak és a brókereknek is kötelesek írásban értesíteni munkáltatójukat szándékában áll új számlát nyitni, valamint bejelenteni minden olyan számlát, ahol pénzügyi vagy haszonszerzéssel rendelkezik érdeklődés.
Minden munkavállalónak nyilatkoznia kell szándékáról, és előzetes írásbeli hozzájárulást kell kérnie a munkáltatójától, ha befektetési számlát szeretne nyitni vagy vezetni bármely más pénzügyi intézményben, ahol értékpapír tranzakciók történnek. Ezt akkor is meg kell tenni, ha a munkavállalónak előnyös érdeke fűződik a számlanyitáshoz és karbantartáshoz.
A tanácsadóknak és a közvetítőknek írásban is értesíteniük kell munkáltatójukat minden olyan számláról, amelyet társult személyek nyitnak más, a munkáltatójuktól eltérő pénzügyi intézményeknél.
A munkavállalóknak írásos beleegyezést kell kérniük a munkáltatóiktól saját vagy más intézményekben lévő társult személyek számlájával kapcsolatban.
Mit jelent a 3210. szabály a tanácsadók és közvetítők számára?
Az új szabály a szokásos tranzakció -felülvizsgálati és vizsgálati gyakorlatokkal együtt működik, a FINRA 3110. szabálya szerint. A FINRA tagvállalatok már felelősek az irányításért összeférhetetlenség vállalkozásaikban, és fenntartják a számlák felügyeletét a FINRA meglévő szabályainak megfelelően.
A tagvállalatok bármikor kérhetik, hogy az alkalmazottak nyújtsák be a számladokumentáció másolatait, például a tranzakció -visszaigazolásokat és a számlakivonatokat. Ezért a tanácsadóknak és brókereknek nyilvántartást kell vezetniük az összes számlainformációról és tranzakciókat.
Az új szabály nem csak az újonnan létrehozott számlákra vonatkozik. Ha egy alkalmazott rendelkezik meglévő számlával, és egy tagvállalat új alkalmazottjává válik, köteles bejelenteni ezeket a számlákat. A FINRA tagvállalatnál való foglalkoztatást követő 30 naptári napon belül a munkavállalónak írásos hozzájárulást kell kérnie a munkáltatójától a számlavezetéshez.Az új alkalmazott köteles értesíteni azt a pénzintézetet is, ahol a számlákat vezetik, új társulásáról és a tagvállalatnál való foglalkoztatásáról.