További információ a teljes hozamról

Mi a teljes hozam?

A teljes hozam a teljesítmény mérésekor a tényleges megtérülési ráta befektetés vagy befektetési csoport egy adott értékelési időszakban. A teljes hozam a kamatokat tartalmazza, tőkenyereség, osztalék, és elosztások egy időszak alatt valósult meg. A teljes hozam két hozamkategóriát számol el: a jövedelmet, beleértve a fix kamatozású befektetések által fizetett kamatokat, az osztalékokat vagy az osztalékokat tőke felértékelődése, amely egy eszköz piaci árának változását jelenti.

A teljes hozam megértése

A teljes hozam az az érték, amelyet a befektető az adott értékpapírból egy adott időszakban, általában egy év alatt, amikor az összes felosztást újrabefektetik, keres. A teljes hozamot a befektetett összeg százalékában fejezik ki. Például a teljes 20% -os hozam azt jelenti, hogy az értékpapír az eredeti érték 20% -ával nőtt az áremelés, az osztalék (ha részvény) felosztása miatt,

szelvények (ha kötvény), vagy tőkenyereség (ha alap). A teljes hozam a befektetés általános teljesítményének erős mérőszáma.

A teljes hozam jelentősége

A legjobb osztalékrészvények némelyike ​​alacsony növekedési potenciállal rendelkezik, és kis tőkenyereséggel jár. Befektetés alapja a tőkenyereség megtérülése önmagában nem veszi figyelembe az áremelkedést vagy a részvény értékének növelésének más módszereit. Például egy befektető megvásárolja a B társaság részvényeit, és a részvényárfolyam 24,5% -kal emelkedik egy év alatt. A befektető 24,5% -os nyereséget kap a árváltozás egyedül. Mivel a B társaság az év folyamán osztalékot is fizetett, hozzáadva a részvényekhez hozam 4,1% -kal az árváltozáshoz, a kombinált hozam 28,6%.

A teljes hozam határozza meg a befektetés valódi növekedését az idő múlásával. Az értéknövekedés meghatározásakor fontos az összkép értékelése, és nem csak egy megtérülési mutató.

A teljes hozamot a vállalat korábbi teljesítményének elemzésekor használják. A várható jövőbeli hozam kiszámítása ésszerű elvárásokat támaszt a befektető befektetéseivel szemben, és segít megtervezni a nyugdíjazást vagy más igényeket.

Átlagos éves összesített hozam

Elemzéskor befektetési alap a befektetőknek elemezniük kell a különböző időszakok átlagos éves összhozamát. A hozamok összehasonlítása a viszonyítási alap jelzi az alap teljesítményét az indexhez képest. Az átlagos éves összhozam elemzésekor fontos megjegyezni:

• A számok szinte mindig tükrözik az osztalékok és a tőkenyereség elosztásának újrabefektetését.
• Az értékesítési díjak hatásai szerepelhetnek vagy nem. Ezeket az információkat azonban a visszatérési számokkal együtt teszik közzé.

Példa a teljes hozamra

Egy befektető 100 darab A részvényt vásárol részvényenként 20 dollárért, 2000 dolláros kezdeti értéken. Az A részvény 5% -os osztalékot fizet, amelyet a befektető visszaforgat, és további öt részvényt vásárol. Egy év után a részvényárfolyam 22 dollárra emelkedik.

A befektetés kiszámításához teljes hozam, a befektető elosztja a teljes befektetési nyereséget (105 részvény x 22 USD részvényenként = 2310 USD jelenlegi érték - 2000 USD kezdeti érték = 310 USD összesen nyereség) a befektetés kezdeti értékével (2000 USD), és megszorozva 100 -zal, hogy a választ százalékosra (310 USD / 2000 USD x 100 =) 15.5%). A befektető teljes hozama 15,5%.