Hogyan szerez pénzt a Bank of New York Mellon: befektetési szolgáltatások és menedzsment

A 2007 -ben alapított Bank of New York Mellon (BK) a csúcspontja a egyesülés Amerika két legbecsületesebb bankja közül. A Bank of New York 1784 -ben, a Mellon Financial 1869 -ben alakult. Előbbi elsősorban rövid lejáratú üzleti hitelező, utóbbi vagyonkezelő cég volt. Az így létrejött cég több vagyont szolgáltat, mint a Föld bármely vállalata, összesen 37,1 billió dollárt őrizet alatt dec. 31, 2019.

1,9 billió dollárral Az irányítás alatt álló eszközök, Bank of New York Mellon a világ egyik legnagyobb vagyonkezelője. A társaság elsősorban befektetési szolgáltatásokon keresztül hoz bevételt, beleértve az eszköz- és kibocsátói szolgáltatásokat, a kincstári szolgáltatásokat, az elszámolást és a biztosítékkezelést, valamint az eszköz- és vagyonkezelés.

Bank of New York Mellon bevétele

A Bank of New York Mellon rövid fennállása alatt, jelenlegi formájában, kereset szokatlanul következetesek voltak. Az elmúlt öt évben fordított időrendben a cég bevétele 16,5 milliárd dollár (2019), 16,4 milliárd dollár (2018), 15,5 milliárd, 15,2 milliárd és 15,2 milliárd dollár. A bank legutóbbi éves jelentése szerint a 2019 -es nettó jövedelem megközelítőleg 4,4 milliárd dollár volt. Dec. óta 2019. december 31-én a törzsrészvények hozama 11,4% és adózás előtti volt működési árrés 34%volt.

Bank of New York Mellon üzleti modell

Elődei történetéhez híven a Bank of New York Mellonnak két különálló eszköze van üzleti jelentési szegmensek: befektetési menedzsment és befektetési szolgáltatások. Ez zavaró lehet; az előbbi egy leányvállalat alá tartozik, a The Bank of New York Mellon néven. Eközben a társaság vagyonkezelési üzletága a BNY Mellon nevű leányvállalat alá tartozik.

Kisebb leányvállalatok, többségük koncentrál bízik, köztük a BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, a BNY Mellon Trust Company of Illinois, a BNY Mellon Trust of Delaware és a The Bank of New York Mellon Trust Company.

Soha senki nem vádolta a Bank of New York Mellon vezetőségét, hogy túl kreatív, amikor elnevezi leányvállalatok. Ezek közé tartozott a cég fő európai művelete, a The Bank of New York Mellon SA/NV. A vállalatnak több tucat leányvállalata van, amelyek legnagyobb többsége az Egyesült Államokban vagy a Brit -szigeteken található. (A kívülállók Belgiumban és Luxemburgban találhatók.) Mindent összevetve, a Bank of New York Mellon nagyjából három tucat országban működik.

A Bank of New York Mellon befektetési szolgáltatási üzletága

A Bank of New York Mellon két legnagyobb vállalkozása közül az Investment Services a legnagyobb, a társaság üzletágának mintegy 71,9% -át teszi ki érdektelen költség. Ez a részleg különféle üzleti és technológiai szolgáltatásokat nyújt pénzügyi intézményeknek, vállalatoknak, adományoknak és állami ügynökségeknek. Az Investment Services divízióban a Bank of New York Mellon számos üzletággal rendelkezik, beleértve az Asset Servicing, Pershing (elszámolási, letétkezelési és egyéb üzleti szolgáltatások nyújtása), kibocsátói szolgáltatások, kincstári szolgáltatások, valamint elszámolás és biztosítékok Menedzsment.

Ha véletlenül Ön az ügyvezető, akinek feladata, hogy kitalálja, mit tegyen a nagyvállalata készpénzhalmával, akkor nagy valószínűséggel valamikor fel fogja venni a kapcsolatot a Bank of New York Mellonnal. A cég mintegy 400 társával üzletel a Fortune 500 lista, Amerika 100 legnagyobb alapítványának háromnegyede és 1000 legnagyobbja kétharmada mellett nyugdíjalapok. Ezért a hatalmas összeg a Bank of New York Mellon adminisztrációja alatt.

2019 -ben a Bank of New York Mellon befektetési szolgáltatási részlege mintegy 11,9 milliárd dollár bevételt termelt.

A Bank of New York Mellon befektetési menedzsment üzletága

Bár a Bank of New York Mellon valóban a gazdagság kizárólagos tartományában foglalkozik a legtöbb ember felfoghatatlanságával, ez nem a cég különlegessége. A középosztálybeli emberek százezrei inkább a Bank of New York Mellon befektetési szolgáltatási szakértelmére támaszkodnak nyugdíjas tervek fizetőképes és részvénybefektetéseik ígéretesek.

A teljes bevétel 3,7 milliárd dollár befektetési menedzsment a műveleteket sem kell elutasítani. A szegmens tartalmazza ingatlantervezés és privát bankolás rendkívül gazdag emberek számára. Ez ismét kicsi ahhoz képest, hogy a Bank of New York Mellon befektetési szolgáltatásokat értékesít a nagy tőketartalékok kezelőinek. E befektetési szolgáltatások közvetett haszonélvezői - rendes alkalmazottak és nyugdíjasok - messze vannak nagyobb hatást gyakorol a Bank of New York Mellon vagyonára, mint a cég szükségszerűen kevésbé gazdagjai ügyfelek.

A cég befektetéskezelési műveleteinek fennmaradó része globális részvényeket, valutakezelést és állandó jövedelem stratégiák. A Bank of New York Mellon befektetési menedzsmentjét sok (viszonylag) kicsi és egymástól függetlenül értékesített leányvállalaton keresztül végzik, mint pl Alcentra, Siguler Guff és még sok más, amelyek többségét a Bank of New York Mellon (vagy egyik elődje) vette meg, nem pedig létrehozta házon belül. A cég felvásárlóképessége sem csökkent; tovább vásárol kisebbeket "butik"rendszeresen házak.

2019 végétől a Befektetéskezelési részleg, amely mind a Befektetéskezelés, mind a Vagyonkezelés sorokból áll az üzleti forgalom 1,9 billió dollár értékben tartott kezelt vagyont, így a Bank of New York Mellon a 9. legnagyobb globális vagyonkezelő.

Jövőbeli tervek

Szerint 2019 éves jelentés, a Bank of New York Mellon a technológia által vezérelt és digitális kultúra építésére összpontosít. A vállalat a végpontok közötti folyamatok automatizálásán dolgozik a gépi tanulás és a mesterséges intelligencia (AI) segítségével a minőség javítása és a strukturális költségek csökkentése érdekében. Frissítették adatközpontjaikat, és együttműködnek velük fintech vállalatok és más pénzügyi intézmények technológiai megoldások megtalálására és megvalósítására.

Így a Bank of New York Mellon valószínűleg továbbra is több pénzt fektet a technológiai fejlesztésekbe. 2019 -ben a bank mintegy 3 milliárd dollárt költött a technológiára, és 2020 -ban még többet költ. Ez a beruházás nemcsak a meglévőket javítja infrastruktúra de segít a vállalatnak új képességek kifejlesztésében is.

Főbb kihívások

A kockázat a befektetés velejárója, és a Bank of New York Mellon -nak megfelelően kezelnie kell saját, valamint ügyfelei kockázati tényezőit. A befektetések alapvető kiszámíthatatlanságán túl azonban vannak más kihívások is, amelyekkel a BNY Mellonnak szembe kell néznie. Ezek közé tartozik a verseny a világon hasonlóan felszerelt pénzügyi intézmények kis, de erőteljes csoportjától, amelyek mindegyike ugyanazokért az ügyfelekért és eszközállományért versenyez.

Tekintettel a bank napi tranzakcióinak nagy mennyiségére, érzékeny a működési kockázat amelyet a rendszer vagy az információ meghibásodása okoz. Továbbá állandó kormányzati és szabályozási kihívások vannak, amelyekhez a vállalatnak alkalmazkodnia kell.