A díjalapú és csak díjazott tanácsadó modellek előnyei

A díjalapú és csak díjazott tanácsadási gyakorlatok egyre népszerűbbek, különösen az újonnan független tanácsadók körében. Valójában 2019 óta 20% -kal nőtt a díjazott modellekkel rendelkező cégek száma, jelenleg 2663. Ez a növekedés tükrözi a magas nettó vagyonú befektetők által kiemelt preferenciát, akik közül sokan a díjak átláthatóságát említik kritikus tényezőként a tanácsadó kiválasztásakor.
Hogy többet megtudjunk a díj alapú és csak díjazott tanácsadó modellek előnyeiről, leültünk Douglas Boneparth, a Bone Fide Wealth elnöke és az egyik Az Investopedia 2021 legjobb 100 tanácsadója. Az alábbiakban Boneparth megosztja tapasztalatait arról, hogy az ilyen típusú modellek milyen előnyökkel járhatnak a tanácsadók és ügyfeleik számára.

Világos ajánlat

Míg a jutalék-alapú modellek valamikor a szokások voltak, a táj egyre inkább változik. Boneparth, aki mind a díj alapú, mind a díjköteles modelleket feltárta, javasolja, hogy a döntés előtt alaposan mérlegelje a lehetőségeket.

Korábban díj alapú tanácsadó, aki beépítette a biztosítását a gyakorlatába, Boneparth úgy döntött váltson csak díjazott modellre, amikor megállapította, hogy ez a legjobb megoldás ügyfelei és a jövő számára növekedés. A döntés azonban komoly megfontolást igényelt. „Ami a bevételi aggályoknál jobban rám nehezedett, az: lemondok egy olyan szolgáltatási rétegről, amelyet az ügyfeleimnek nyújthatok? Bármennyire is nem volt bevételszerző, értékbecslés -generátor volt, hogy tudjuk, hogy megtehetjük kezelni ügyfeleink biztosítási igényeit anélkül, hogy külső ügynökséghez kellene fordulniuk ”-mondja Boneparth. „Búcsút kellett vennem ettől, mert azt hittem, hogy a csak díjazás értéke sokkal nagyobb.”

A Boneparth a díjköteles modellre való áttéréssel a pénzügyi tervezés és a beruházások növelésére tudott koncentrálni gyakorlatainak menedzsmentjeit, valamint több időt szentel a marketingtevékenységeknek, amelyek segítik őt a saját méretarányának növelésében üzleti.

Következetes díjstruktúra

A díj alapú és csak díjköteles gyakorlatok másik előnye a díjszerkezetük. Míg a jutalékon alapuló gyakorlatok jelentős bevételingadozást mutathatnak, a díj alapú és csak díjazott gyakorlatok jobban kiszámítható jövedelemből származhatnak.

A meghatározott díjak általában évente 1000 USD és 5000 USD között mozognak, ezek a gyakorlatok csökkentik vagy megszüntetik a szükség van jutalékon alapuló ösztönzőkre, és lehetővé kell tenni, hogy a tanácsadók potenciálisan több időt fordítsanak holisztikus pénzügyi kérdésekre tervezés.

A takarmányalapú és csak díjazott tanácsadók számára egy másik lehetőség a kezelési eszközökön alapuló díjak felszámítása. „Cégünk általában 1% -ot számít fel az ügyfelek által kezelt eszközökre” - mondja Boneparth. „Amikor cégünknél 500 000 dollár befektetésre alkalmas eszközhöz jut, akkor minden évben megkapja a pénzügyi tervezési darabot, külön éves átalánydíj megfizetése nélkül. Egyszerűen úgy érzem, hogy a pénzügyi tervezővel való együttműködés értéke a pénzügyi tervezési kapcsolaton keresztül van. ”

Alsó vonal

Jóllehet díj alapú vagy csak díjazott tanácsadónak nem kell lennie a legfontosabb megkülönböztető tényezőnek, amelyet ügyfeleinek kínál, ez minden bizonnyal a rejtvény egy darabja. Boneparth és más hozzá hasonló tanácsadók számára új lehetőségeket kínálhat üzleti tevékenységük kiterjesztésére és hosszú távú ügyfélkapcsolatok kiépítésére. „Az objektivitás és az átláthatóság nyeri meg a napot a hosszú távú kapcsolatok biztosításában”-hangsúlyozza Boneparth. A taktikai marketingstratégiával kombinálva ez a megközelítés megnyithatja az utat a hosszú távú sikerhez.