Chartered Wealth Manager (CWM) definíció
Mi a Chartered Wealth Manager (CWM)?
A Chartered vagyonkezelő (CWM) a GAFM Global Academy of Finance and Management, korábban a Amerikai Pénzügyi Menedzsment Akadémia (AAFM). Célja a vagyonkezelési szakemberek tudásának és készségének igazolása.
A CWM program előfeltétele három vagy több éves vagyonbeli szakmai tapasztalat menedzsment és a GAFM által jóváhagyott diploma vagy más jóváhagyott program, például mesterképzés bizonyos esetekben mezőket.
Kulcsos elvitel
- A charter vagyonkezelő (CWM) elnevezés egy professzionális tanúsítvány, amelyet a vagyonkezelőknek biztosítanak, és amelyet a Global Academy of Finance and Management kínál.
- A CWM tanúsítja a szakmai hozzáértést a munkáltatók, kollégák és ügyfelek számára az alábbi területeken pénzügyi tervezés, befektetések, kockázat, gazdaság, adó, nyugdíj, ingatlantervezés, valamint pénz és banki.
- A pályázóknak rendelkezniük kell pénzügyi, jogi, közgazdász, matematikai, vagyongazdálkodási vagy kapcsolódó területen szerzett mesterképzéssel és több mint ötéves tapasztalattal. Akadémiai professzorok és kutatók, Ph.D. -vel vagy CPA -val rendelkezők, valamint jogászok kérhetnek egyéni mentességet a fenti követelmények alól.
A Chartered Wealth Manager megértése
Az okleveles vagyonkezelő program olyan témákra összpontosít, mint a kapcsolatkezelés, kommunikáció, értékesítés és pénzügyi tervezés, és évente 15 órás továbbképzést igényel követelményeknek.
A GAFM egy globális intézmény, amely jelölteket kínál tanúsítvány hogy fejlesszék tudásukat és jogosítványaikat a pénzügyi, számviteli és vezetői tanácsadásban. Más tanúsítványokat is kínál, mint pl bérelt piacelemző (CMA), akkreditált menedzsment tanácsadó (AMC), charter portfóliókezelő (CPM)és a fő pénzügyi tervező (MFP). A GAFM Szabványtanács 1996 -ban indult az Alapítók Tanácsadó Bizottsága egyesülésével az Eredeti Adó- és Ingatlantervezési Jogi Szemle és az Amerikai Pénzügyi Menedzsment Akadémia Elemzők.
CWM követelmények
Azoknak a pályázóknak, akik a CWM kijelölést szeretnék folytatni, meg kell felelniük a minimális tanulmányi és munkakövetelményeknek. A jelentkezőknek rendelkezniük kell az alábbiak közül kettővel:
- ABA AACSB, ACBSP vagy Equis akkreditált pénzügyi, befektetési, számviteli, adó- vagy közgazdasági végzettség
- Három év szakmai tapasztalat
- A kormány által elismert diploma: engedélyek, diploma, MBA/mesterek vagy jogi végzettség, Ph. D., CPA, elismert kijelölések és specializációs munka
- Kapcsolódó diploma és vizsgák az AAFM által jóváhagyott és akkreditált egyetemi programból
- Online vezetői minősítő képzési programok befejezése
Annak bizonyítására, hogy a jelentkezők mesterfokozatot szereztek, be kell nyújtaniuk a következőket:
- AAFM tanúsítási kérelem bemutatja az AAFM minősítésű oktatási szolgáltató oktatását
- Jóhiszemű bizonyíték a jelentkezésre, a beiratkozásra és a diploma és a vizsgák elvégzésére az akkreditált vagy a kormány által jóváhagyott programból
- Bizonyíték a munkatapasztalatról és az oklevelekről, engedélyekről, kijelölésekről, tanúsítványokról, kormányzati munkáról/képzésről, tanári munkáról, kutatásról vagy egyéb díjakról
CWM vizsga nem szükséges. A CWM szakembereinek azonban a következő tucat témakörben kell bizonyítaniuk kompetenciájukat:
- Ingatlantervezés és vagyonkezelés
- Vagyonkezelés
- Portfólió menedzsment
- Nemzetközi adózás
- Nyugdíjtörvény
- Közgazdaságtan
- Befektetések
- Pénz és banki szolgáltatások
- Nagy vagyonú (HNW) tanácsadás
- Kapcsolatkezelés, megfelelés és etika
- Üzleti szervezetek és szervezetek
- Kockázatkezelés és biztosítás
A CWM -tartóknak ezenkívül legalább 15 órát kell teljesíteniük folyamatos oktatás évente.
A CWM kijelölt feladatai
A CWM általában a következőkkel segíti a lakossági befektetőket:
- Befektetési stratégiák kiépítése: Az okleveles vagyonkezelők stratégiákat építenek ügyfeleik kockázattűrése, személyes helyzetei és hosszú távú pénzügyi céljai köré. Például egy CWM készíthet részvényállományt magas hozamú osztalékrészvények passzív jövedelmet kereső befektető számára.
- Független tanácsadás: A CWM elemzi a nagy mennyiségű pénzügyi híreket és adatokat, és független értékelést nyújt az ügyfeleknek az információkról. Miután elolvasta a tájékoztatót a közelgő eseményekről kezdeti nyilvános kibocsátás (IPO)például egy CWM azt tanácsolhatja ügyfelének, hogy kerülje a befektetést.
- Aktív hallgatás: Az ügyfelek körülményei folyamatosan változnak. A CWM rendszeres találkozókat szervez a befektetőkkel, és meghatározza, hogy a helyzetük megváltozása megköveteli -e a befektetési stratégia felülvizsgálatát. Egy ügyfél -találkozó után például a CWM dönthet úgy, hogy portfólió -újraegyensúlyozást végez, miután megtudta az öröklést. Az aktív hallgatás segíti a CWM -ek kielégítését ismeri az ügyfelet (KYC) szabály.
- Tanítás: A CWM aktívan oktatja a befektetőket a pénzügyi piacokról és a vagyonszerzésről. Megtanítják ügyfeleiket olyan alapelvekre, mint a diverzifikáció, eszközallokáció, és a fegyelem fontosságát. Ha egy CWM -nek aktív kereskedő ügyfelei vannak, elmagyarázhatják nekik a tőkemegőrzés és a kockázat/jutalom fontosságát.
- Pénzügyi gyámügy: Az okleveles vagyonkezelők figyelemmel kísérik az ügyfelek piacát, és figyelmeztetik őket az új lehetőségekre vagy potenciális kockázatokra, amelyek befolyásolhatják portfóliójukat. Például egy CWM értesítheti az ügyfelet egy meglepetésről profit figyelmeztetés ami valószínűleg negatívan befolyásolja a portfolió állományát.