Lewati Schweiss pada Tujuan FPA untuk 2021

Seperti banyak industri, industri penasihat keuangan menghadapi tantangan yang signifikan di tahun 2020. Dari manajemen hubungan virtual hingga bekerja dari rumah, para penasihat dipaksa untuk memikirkan kembali cara mereka menjalankan praktik dan menangani pertemuan klien mereka.

Terlepas dari tantangan ini, sentimen industri tetap positif dan pertumbuhan terus menjadi tema utama. Untuk mengetahui lebih lanjut tentang beberapa tren yang dihadapi penasihat dan praktik mereka, kami berdiskusi dengan Skip Schweiss, 2021 Presiden Asosiasi Perencanaan Keuangan, untuk mengetahui tentang peran barunya dan tujuan organisasi untuk tahun ini di depan. Memiliki mengambil peran pada 1 Januari, Schweiss mengatakan bahwa dia senang bekerja dengan FPA untuk melayani anggotanya dan membuat penawaran baru.

Dalam peran Anda sebelumnya di TD Ameritrade, Anda mengelola advokasi penasihat untuk sisi kelembagaan bisnis. Bagaimana Anda akan membawa pengalaman itu ke dalam peran Anda saat ini sebagai presiden FPA?

Ada sedikit persimpangan di sini di mana saya awalnya diarahkan ke jalur kepemimpinan di FPA melalui peran saya mengadvokasi perencana dan penasihat. Saya memiliki sekitar 10 atau 11 tahun pengalaman dalam kebijakan publik dan ini tentu saja merupakan manfaat penting bagi anggota kami bahwa mereka memiliki organisasi yang dapat memberikan bobot di belakang suara para penasihat dan perencana dalam kebijakan publik arena. Kami mengenal banyak orang penting di lingkaran itu dan kami tahu bagaimana prosesnya bekerja. Kami menunggu untuk melihat apa yang dipikirkan Kongres baru dan pemerintahan baru dalam hal regulasi untuk para perencana, jadi kami akan sangat terlibat dalam diskusi tersebut.

Ada banyak konsolidasi di antara pialang kustodian selama beberapa tahun terakhir. Apakah menurut Anda konsolidasi ini adalah hal yang baik untuk para penasihat dan klien mereka?

Layanan keuangan adalah permainan skala dan sejumlah besar uang yang Anda perlu investasikan untuk memenuhi tuntutan teknologi, tuntutan kepatuhan terhadap peraturan, dll. membutuhkan banyak skala.

Biaya melakukan perdagangan telah turun sehingga Anda melihat lebih banyak konsolidasi karena Anda memiliki kebutuhan untuk berinvestasi banyak untuk tetap menjadi yang terdepan dalam penyediaan layanan. Saya mungkin bias, karena berasal dari TD Ameritrade, tetapi saya tidak berpikir bahwa ini adalah hal yang buruk atau hal yang baik untuk para penasihat. Ini bagus karena Anda akan memiliki lebih sedikit penyedia yang lebih kuat yang mampu membuat investasi yang diperlukan untuk melayani penasihat dan klien mereka, jadi seperti itulah pandangan saya secara umum dia.

Apa beberapa tujuan utama Anda dalam peran Anda sebagai presiden dan apa saja tantangan yang Anda harapkan untuk membantu FPA mengatasi?

Tujuan utamanya adalah untuk menjadi nilai maksimal bagi anggota kami. Dan itu adalah lanskap yang berubah. Kami akan meningkatkan permainan kami dalam hal menyediakan kurikulum panjang karir yang dibangun untuk mendukung perencana dari saat mereka di perguruan tinggi hingga saat mereka menjadi pemimpin senior dalam profesinya.

Hal kedua yang kami tangani adalah gangguan dari pandemi. Ini telah mengganggu jadwal pertemuan kami dan kami tidak dapat melakukan pertemuan langsung sekarang. Kami berharap kami dapat mulai kembali ke sana dalam enam bulan ke depan, tetapi kami juga belajar banyak tentang manfaat rapat virtual. Kami melihat peluang di sana dalam hal bagaimana kami dapat mengirimkan lebih banyak konten secara virtual daripada sebelumnya secara langsung. Meskipun kita semua tahu bahwa bentuk terbaik dari interaksi manusia adalah secara langsung, kami pikir kami dapat melengkapinya dari waktu ke waktu dengan pengiriman konten virtual dan pada akhirnya menjadi lebih kuat.

Apa yang seharusnya menjadi misi FPA pada tahun 2021, mengingat bagaimana industri telah berubah dalam dekade terakhir?

Saya pikir misi kami harus mengevaluasi lanskap yang berubah ini dengan mata terbuka dan melakukan penilaian ulang tentang bagaimana FPA dapat menambah nilai bagi anggotanya di dunia baru ini. Saya mengacu tidak hanya pada dampak dan gangguan terkait pandemi, tetapi juga cara dunia berubah dalam banyak hal. Kami tidak bisa hanya melakukan hal-hal seperti yang selalu kami lakukan dan berharap untuk mempertahankan proposisi nilai kami bagi anggota kami. Jadi, kita perlu melihat lanskap yang berubah dan berpikir tentang bagaimana kita dapat membangun kembali proposisi nilai kita untuk anggota kita, membangun kembali kurikulum konten, dan lihat kembali advokasi kebijakan publik kami untuk memastikan bahwa kami mewakili kepentingan anggota kami.

Selain semua itu, kita semua telah membaca cerita dan melihat angka-angka yang banyak perencana pikirkan untuk pensiun dalam lima hingga 10 tahun ke depan. Jadi, bagaimana kita mengganti orang-orang itu? Orang Amerika membutuhkan bantuan perencanaan keuangan lebih dari sebelumnya dan kami harus bekerja keras untuk mendorong generasi perencana berikutnya yang datang ke bidang ini untuk melayani kebutuhan konsumen.

Apa yang akan Anda katakan kepada penasihat muda tentang manfaat bergabung dengan FPA?

Hal pertama yang akan saya pimpin adalah komunitas. Banyak anggota kami memberi tahu saya bahwa alasan mereka bergabung dengan FPA adalah karena komunitas yang kami miliki. Banyak dari mereka adalah pebisnis mandiri atau pemilik usaha kecil, jadi mereka tidak memiliki modal besar jumlah rekan kerja di kantor mereka yang dapat mereka andalkan untuk mendapatkan dukungan tentang bagaimana membangun mereka praktek. FPA menyediakan komunitas itu dan saya pikir itu sangat menarik bagi pendatang baru yang datang ke ruang angkasa, apakah mereka adalah pengubah karier atau mereka baru saja lulus dari perguruan tinggi.

Jika mereka mendapatkan sertifikasi CFP, ada juga banyak kesempatan melanjutkan pendidikan. Dan kemudian ada aspek yang kami anjurkan untuk mereka di lingkaran kebijakan publik. Kami juga akan lebih menekankan bagaimana generasi perencana berikutnya dapat lebih beragam dan lebih mencerminkan masyarakat Amerika. Ini adalah profesi yang hebat dan saya pikir kita perlu melakukan pekerjaan yang lebih baik untuk menyampaikannya kepada audiens yang lebih beragam yang memikirkan jalur karier mereka.