10 Tips Pajak Bisnis Rumah Teratas

Dikatakan begitu sering sehingga menjadi sedikit klise, tetapi salah satu manfaat besar memulai bisnis rumahan adalah keringanan pajak yang dapat Anda klaim. Namun, kepercayaan populer lainnya seputar bisnis rumahan adalah bahwa mengklaim penghapusan yang agresif—dan mungkin sedikit berlebihan—adalah cara yang pasti untuk menarik IRS auditor. Pada artikel ini, kita akan melihat beberapa bisnis rumahan yang lebih populer penghapusan serta beberapa tip tentang bagaimana Anda dapat mengklaimnya secara sah.

(Orang rumahan dapat menghemat banyak tagihan pajak mereka. Pelajari cara terlibat dalam aksi. Periksa Cara Memenuhi Syarat Untuk Pengurangan Pajak Rumah-Kantor.)

1. Buat Jurnal Bisnis

Makhluk diaudit bukanlah akhir dunia. Namun, diaudit dan tidak memiliki catatan untuk mendukung deduksi Anda bisa menjadi mimpi buruk. Cara paling sederhana untuk menghindari situasi yang tidak menyenangkan ini adalah dengan menyimpan catatan harian rumah Anda aktivitas bisnis. Apakah Anda membeli kertas untuk printer di kantor Anda? Tuliskan dan lampirkan tanda terima ke halaman dalam kasus hardcopy atau pindai tanda terima jika Anda menyimpan log digital. Hal yang sama berlaku untuk jarak tempuh, panggilan telepon, dan biaya lainnya, serta pembayaran yang diterima oleh bisnis Anda.

Semakin detail akun Anda, semakin mudah untuk menghadapi audit. Menyusun laporan harian Anda ke dalam lembar pelacakan bulanan akan secara drastis mempersingkat waktu yang Anda perlukan untuk kumpulkan pajak Anda, dan itu akan memiliki manfaat tambahan dengan memberikan gambaran tentang bisnis Anda bulan ke bulan.

2. Hapus Ruang Kerja Anda

Menuliskan kantor pusat bisa sangat menarik jika Anda memiliki pekerjaan yang dapat dibatasi dengan rapi di ruangan khusus. Anda masih dapat menghapus sebagian dari kamar bersama, tetapi dalam kedua kasus tersebut, ruang dihitung sebagai persentase dari total luas rumah atau apartemen. Persentase itu berlaku untuk semua biaya terkait, termasuk utilitas, asuransi, sewa atau hak Tanggungan pembayaran dan sebagainya. Jangan mengklaim biaya yang tidak terkait seperti pemasangan air mancur burung di halaman belakang — jenis peregangan itu membuat auditor IRS sedikit mudah tersinggung.

3. Perbarui Peralatan Anda

Perabot kantor, perangkat lunak, komputer, dan peralatan lainnya semuanya 100% dapat dikurangkan dalam tahun terjadinya biaya—Anda tidak perlu mendepresiasi. Ada batas atas dan pembelian harus digunakan secara mayoritas (terutama digunakan) dan diperlukan atau berguna untuk bisnis. Namun, dalam pedoman yang murah hati itu, Anda seharusnya tidak memiliki masalah untuk tetap terkini. Namun, TV layar lebar dan La-Z-Boy untuk kantor akan menjadi sulit menjual.

4. Simpan untuk Pensiun

Jika Anda bekerja semata-mata untuk bisnis rumahan Anda, Anda harus membayar bagian majikan dari Keamanan sosial dan Pertanggungan, tetapi Anda dapat mengurangi setengah dari jumlah Jaminan Sosial dan total premi untuk Anda dan karyawan mana pun (lebih lanjut tentang itu nanti).

Anda juga dapat mendanai rencana pensiun yang dirancang untuk bekerja sendiri—SEP-IRA, Rencana Keogh, dst.—dan hapus kontribusinya terhadap pendapatan pribadi pajak.

5. Bicara Badai

Jika mengobrol dengan klien adalah bagian penting (atau bermanfaat) dari bisnis Anda, mungkin ada baiknya mendapatkan saluran telepon kedua atau telepon seluler bisnis khusus, karena keduanya dapat dikurangkan 100%. Jika Anda hanya berbicara dengan klien sesekali, Anda masih dapat menghapus biaya dengan mencatat tanggal, waktu dan alasan panggilan dan kemudian lingkari item pada tagihan telepon biasa Anda untuk dipotong pajak waktu.

6. Terhubung

Mirip dengan tagihan telepon, Anda dapat mengurangi sebagian dari biaya internet Anda jika Anda menggunakannya untuk bisnis. Tidak ada persentase absolut untuk digunakan, tetapi akan sulit untuk menghapus lebih dari 50% jika anggota keluarga Anda yang lain menggunakannya untuk tujuan non-bisnis. Bersikaplah masuk akal dan pilih persentase yang dapat dipertahankan yang tidak akan Anda sesali dalam kasus audit.

7. Hibur kami

Anda dapat anggur dan makan klien-penekanan pada klien (sebaiknya membayar atau cenderung membayar klien)-dan mendapatkan keringanan pajak. Kecenderungan pemilik bisnis di semua tingkatan untuk menyalahgunakan penghapusan ini telah membuat banyak pemilik bisnis rumahan takut untuk mengklaimnya. Namun, diperbolehkan bagi Anda untuk mengajak klien makan dan hiburan. Akan lebih mudah untuk mempertahankan $200 deduksi untuk klien yang telah membawakan Anda banyak bisnis selain makanan yang sama untuk seorang teman yang membayar Anda $20 untuk satu jam kerja secara keseluruhan tahun fiskal.

8. Lakukan Perjalanan, Bukan Liburan

Harus pergi ke jalan untuk memperluas pasar Anda? Simpan tanda terima Anda. Dalam perjalanan bisnis, Anda biaya perjalanan 100% dapat dikurangkan. Meskipun biaya makanan dapat dikurangkan hanya 50%, Kongres membuat ketentuan sementara dalam Consolidated Appropriations Act, yang ditandatangani menjadi undang-undang oleh Presiden Donald Trump pada Desember 2020. Tagihan memungkinkan makanan bisnis dipotong sepenuhnya selama dibayar atau dikeluarkan sebelum Desember. 31, 2022.

Simpan semua kwitansi Anda karena bahkan hal-hal seperti dry cleaning dan tip dianggap sebagai pengeluaran yang diperlukan saat Anda keluar dari trotoar di pasar baru.

Mileage harian lokal Anda yang dikeluarkan untuk tujuan bisnis juga dapat dihapuskan, jadi berikan perhatian yang sama untuk melacak jarak tempuh Anda pada perjalanan yang lebih kecil yang Anda lakukan untuk biaya semalam perjalanan. Bagi banyak orang, pengurangan jarak tempuh adalah pengurangan yang lebih realistis daripada tiket kelas satu ke New York. Ingat, Anda harus dapat membenarkan perjalanan apa pun dan sebaiknya menunjukkan hasil untuk bisnis Anda yang dihasilkan darinya.

9. Mempekerjakan (Tidak Hanya Membayar) Keluarga Anda

Anda dapat menggunakan anggota keluarga sebagai karyawan dan memotong gaji mereka selama Anda dapat memperhitungkan pekerjaan mereka dan membayar tarif yang berlaku. Jika Anda memiliki bisnis yang memungkinkan pasangan dan anak-anak membantu, gunakan kumpulan tenaga kerja itu. Anda mungkin akan membayar kurang dari harga pasar untuk bantuan tersebut, dan Anda juga dapat mengurangi premi asuransi untuk mereka.

Sebagai bonus tambahan, anak-anak di bawah usia 17 tahun tidak dikenakan biaya Pajak Jaminan Sosial, tetapi mereka masih dapat memberikan kontribusi untuk a Roth IRA—sehingga Anda dapat mengajari mereka etos kerja dan kebiasaan menabung sekaligus.

10. Buat Pengurangan yang Dapat Dibenarkan

Tip yang paling penting telah menjadi tema di seluruh, tetapi perlu diulang: hanya karena Anda memiliki bisnis rumahan tidak berarti Anda bisa gila dengan potongan. Jika Anda tidak berpikir Anda bisa menghadap ke bawah dan auditor dengan bukti terperinci yang membenarkan pemotongan, maka mungkin itu bukan pengurangan yang harus Anda ambil.

Garis bawah

Bisnis rumahan bisa menjadi pengalaman yang bermanfaat, baik untuk penghasilan tambahan, yang bisa didapat dan potongan pajak yang dihasilkannya. Bacaan lengkap melalui publikasi bisnis kecil IRS sangat berharga untuk waktu Anda. Anda akan mempelajari lebih lanjut tentang potongan yang disebutkan di sini dan persyaratan apa yang harus dipenuhi untuk mengklaimnya.

Meskipun penting untuk menyimpan catatan yang akurat dan tetap berpegang pada pemotongan yang dapat Anda pertanggungjawabkan, Anda juga berkepentingan untuk memaksimalkan pengurangan Anda sebanyak yang Anda bisa sambil tetap mematuhi aturan. Panduan IRS hampir tidak sesulit yang dibuat, tetapi jika Anda masih merasa terpaut setelah membacanya, maka temukan bisnis yang bagus akuntan akan menghemat waktu Anda dan mudah-mudahan banyak uang.