Penunjukan Fidusia untuk Penasihat Keuangan

Sebagian besar profesional investasi menghabiskan waktu berjam-jam dalam pelatihan penjualan dan teknis, namun hanya sedikit waktu yang dicurahkan untuk mengembangkan pengetahuan mereka tentang gadai standar perawatan untuk penasihat investasi. Dua sebutan yang ditawarkan oleh Pusat Studi Fidusia menawarkan penasihat keuangan kesempatan untuk meningkatkan pengetahuan fidusia mereka dan menunjukkan bahwa mereka serius tentang tanggung jawab fidusia mereka. Pusat Studi Fidusia menawarkan penunjukan Akreditasi Investasi Fidusia (AIF) dan Analis Fidusia Investasi Terakreditasi (AIFA).

Standar

Menurut Yayasan Studi Fidusia, lebih dari lima juta orang memiliki tanggung jawab hukum untuk mengelola uang orang lain dengan hati-hati.Sederhananya, ada banyak fidusia di luar sana. Mengingat banyaknya orang yang terlibat dalam proses manajemen investasi, dan triliunan dolar yang dipertaruhkan, orang akan berharap bahwa profesi ini akan mewajibkan fidusia investasi untuk diinformasikan, dan dipatuhi, standar praktik yang sama dengan profesional di bidang lain, seperti kedokteran, hukum, dan akuntansi.

Sementara penerapan standar tersebut pada profesi investasi belum menjadi norma di masa lalu, kasus-kasus baru-baru ini: kelalaian fidusia dan undang-undang yang dihasilkan telah menempatkan fokus pada tanggung jawab fidusia dan kebutuhan untuk dilatih di dalamnya. Seperti kebanyakan sebutan profesional lainnya, AIF dan AIFA dan proses mendapatkannya memerlukan waktu belajar dan berhasil menyelesaikan ujian.

Penunjukan AIF

Pusat Studi Fidusia menawarkan program pelatihan kelas dan berbasis web bagi mereka yang bercita-cita untuk mendapatkan penunjukan AIF. Kursus satu hari menggabungkan kelas dan instruksi berbasis web, dan program berbasis web dapat diselesaikan selama 90 hari.Mereka yang baru mengenal bidang studi fidusia mungkin ingin mempertimbangkan manfaat dari diskusi yang hidup yang dapat terjadi di ruang kelas, serta kesempatan untuk mengajukan pertanyaan.

Dua Puluh Dua Praktik Bijaksana

Program AIF memberikan instruksi terperinci tentang bagaimana mematuhi standar perawatan fidusia dan memperkenalkan peserta pada: 22 Praktik Investasi yang Bijaksana dikembangkan oleh Yayasan Studi Fidusia.Praktik-praktik ini menggabungkan "persyaratan minimum undang-undang terkait dengan industri terbaik praktik." Fidusia mungkin yakin bahwa mereka memenuhi kewajiban mereka dengan memegang ini praktek. Seorang klien akan mendapat manfaat dari penggunaan keahlian seorang penasihat dengan penunjukan AIF, karena penasihat tersebut akan memegang standar keunggulan yang mungkin tidak dipatuhi oleh orang lain.

Penunjukan AIFA

Program AIFA, tingkat keahlian fidusia berikutnya, adalah kursus kelas tiga hari yang ditawarkan kepada lulusan program AIF. Kursus ini memperluas masing-masing 'praktik bijaksana' dan mengajarkan peserta bagaimana mengevaluasi kepatuhan fidusia dengan praktik ini, yang memenuhi syarat mereka untuk mengesahkan kesesuaian organisasi dengan 'standar keunggulan fidusia', seperti yang didefinisikan oleh Foundation for Fiduciary Studi. Dengan memperoleh sertifikasi ini, organisasi semacam itu menunjukkan kepada peserta program pensiun, investor, atau donor bahwa organisasi tersebut memegang teguh dirinya—dan pengelolaan uang mereka—dengan standar tertinggi.

Sementara lulusan kedua program tersebut dapat memperoleh apresiasi dan pengetahuan tentang praktik investasi yang berhati-hati, melalui pencapaiannya mereka juga mendapatkan kredibilitas. Bisnis penasihat investasi adalah sangat kompetitif, dan prospek sering mengevaluasi beberapa penasihat sebelum memilih satu. Dengan menghabiskan waktu dan uang untuk pendidikan lebih lanjut, penasihat menunjukkan kesediaan mereka untuk mendapatkan keahlian yang diperlukan untuk memenuhi tanggung jawab fidusia mereka kepada klien mereka.

Persepsi Publik

Seiring dengan tumbuhnya kesadaran masyarakat akan tanggung jawab fidusia, demikian pula kesempatan untuk berkonsultasi tentang masalah fidusia. AIFA berada di posisi yang tepat untuk memanfaatkan peluang ini. Untuk organisasi yang ingin memastikan bahwa proses investasi mereka memenuhi standar perawatan fidusia, AIFA dapat melakukan keterlibatan konsultasi untuk mengidentifikasi area ketidaksesuaian, dan peluang untuk peningkatan.

Misalnya, jika Anda pernah memiliki kesempatan untuk menyaksikan cara kerja komite investasi sebuah organisasi amal kecil atau rencana pensiun bisnis kecil, Anda mungkin mengamati kurangnya proses terstruktur dan langkah-langkah yang ditentukan untuk pengambilan keputusan. Pendekatan penilaian AIFA menawarkan metode unik untuk membantu membawa struktur dan organisasi ke dalam suatu proses yang mungkin rentan terhadap anggota komite nakal atau layanan investasi yang terlalu bersemangat pemberi.

Sertifikat Keunggulan Fidusia

Untuk organisasi yang yakin dengan kepatuhan mereka terhadap standar perawatan fidusia, mereka yang memiliki penunjukan AIFA dapat memberikan penilaian yang menghasilkan Sertifikasi Keunggulan Fidusia. Sertifikasi ini dapat digunakan oleh organisasi untuk menunjukkan tingkat kepengurusan yang tinggi, yang mensyaratkan bahwa kepentingan: peserta tersebut—calon donatur, peserta program pensiun, atau pihak berkepentingan lainnya—ditempatkan di atas organisasi memiliki.

Imbalan dari Pendidikan Berkelanjutan

Dengan lebih banyak uang yang dipercayakan kepada fidusia dari sumbangan amal, rencana pensiun, dan penasihat investasi, publik ingin tahu bahwa uangnya dikelola dengan hati-hati. Tumbuhnya kesadaran akan kewajiban fidusia melonjak setiap kali contoh pelanggaran fidusia yang mengerikan terungkap—seperti dalam kasus yang melibatkan Enron rencana pensiun.

Di dalam kasus Enron, fidusia—termasuk eksekutif puncak dan dewan direksi perusahaan—gagal mematuhi kewajiban fidusia mereka untuk menempatkan kepentingan peserta rencana di atas kepentingan mereka sendiri. Di antara banyak kegagalan fidusia yang didokumentasikan oleh gugatan yang diajukan oleh Departemen Tenaga Kerja AS, mereka secara tidak hati-hati menginvestasikan kontribusi yang sesuai dalam saham perusahaan, menyesatkan karyawan tentang kesehatan perusahaan, dan mendorong mereka untuk berinvestasi di lebih banyak saham Enron, bahkan ketika mereka tahu perusahaan berada di menolak. Melalui ini dan tindakan lainnya mereka menghancurkan dana pensiun karyawan mereka.

Garis bawah

Menanggapi meningkatnya kesadaran akan kewajiban fidusia, anggota parlemen meloloskan Undang-Undang Perlindungan Pensiun tahun 2006, yang menyoroti penasihat fidusia, dengan ketentuan yang membutuhkan audit tahunan oleh ahli yang bijaksana.AIFA memenuhi syarat untuk melakukan layanan audit atas pengaturan saran investasi yang memenuhi syarat yang ditawarkan kepada peserta program pensiun.

Tumbuhnya kesadaran masyarakat, peningkatan regulasi, dan besarnya jumlah uang yang dipercayakan kepada fidusia telah menciptakan badai yang sempurna bagi para penasihat yang, melalui penunjukan AIF dan AIFA, dapat menetapkan diri mereka sebagai fidusia ahli.