Apa yang Perlu Diketahui Penasihat Tentang Aturan 3210
Jika Anda baru mengenal dunia investasi dan keuangan, ada beberapa organisasi yang harus Anda ketahui termasuk yang bertindak sebagai regulator keuangan. Salah satu kelompok tersebut adalah Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA).
FINRA adalah organisasi independen non-pemerintah yang membantu melindungi investor dan membantu menjaga integritas di pasar. Singkatnya, FINRA menjaga pasar keuangan tetap adil dengan mengawasi lebih dari 624.000 perusahaan pialang-dealer di seluruh Amerika Serikat.Hal ini dilakukan dengan mengadopsi dan menerapkan serangkaian aturan dan peraturan. Perusahaan dan karyawannya harus mematuhi aturan ini. Jika tidak, mereka mungkin menghadapi denda, sanksi, dan tindakan disipliner lainnya. Artikel ini membahas Aturan 3210 dan pentingnya bagi penasihat dan pialang.
Takeaways Kunci
- Otoritas Pengatur Industri Keuangan adalah badan independen non-pemerintah yang melindungi investor dan membantu menjaga integritas di pasar melalui serangkaian peraturan dan regulasi.
- FINRA Rule 3210 diadopsi pada tahun 2016 dan diluncurkan pada tahun berikutnya.
- Aturan 3210 mengatur akun yang dibuka oleh anggota di perusahaan selain tempat mereka bekerja.
- Semua karyawan harus menyatakan niat mereka dan mendapatkan persetujuan majikan mereka jika mereka ingin membuka atau memelihara rekening investasi di lembaga keuangan lain mana pun.
- Anggota juga harus memberi tahu pemberi kerja mereka tentang setiap rekening yang dibuka oleh orang-orang terkait dengan lembaga keuangan lain selain pemberi kerja mereka.
Apa itu Aturan 3210?
Aturan 3210 (Rekening di Pialang-Dealer dan Lembaga Keuangan Lainnya) telah disetujui oleh Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) pada bulan April 2016. Itu diluncurkan pada bulan April tahun berikutnya untuk memastikan bahwa perusahaan anggota, pialang, dan penasihat mempertahankan standar etika selama masa kerja mereka.
Tujuan Peraturan 3210 adalah untuk mengatur akun yang dibuka atau dibuat oleh penasihat dan pialang di perusahaan selain perusahaan anggota tempat mereka bekerja atau terdaftar. Akun yang dimiliki penasihat keuangan dan pialang dengan majikan mereka mudah dipantau. Ini juga menempatkan kondisi pada akun yang dibuka dan dikelola oleh siapa pun yang terkait dengan anggota. Orang terkait termasuk orang-orang yang terkait dengan karyawan seperti pasangan, anak-anak, dan anggota keluarga lainnya.
Aturan tersebut menggantikan Aturan NYSE 407, aturan perilaku yang menempatkan kondisi pada akun investasi pribadi anggota FINRA. Di bawah aturan, mereka diharuskan untuk melaporkan setiap dan semua kepemilikan investasi kepada Bursa Saham New York (NYSE) atau Nasdaq untuk menghilangkan setiap dan semua kasus penipuan dan/atau perdagangan orang dalam.
Rule 3210 juga menggantikan NASD Rule 3050 (Incorporated NYSE Rules 407 dan 407A dan Incorporated NYSE Rule Interpretations 407/01 dan 407/02), yang menyatakan bahwa siapa pun yang terkait dengan anggota FINRA diminta untuk melaporkan hubungan itu sebelum membuka akun atau melakukan aktivitas investasi apa pun di dalam akun.
Dengan penerapan Aturan 3210, lingkungan dalam industri investasi telah berubah dalam hal menyatakan kepentingan pribadi pada rekening yang baru dibuka di lembaga keuangan selain tempat Anda bekerja atau terdaftar.
Persyaratan Berdasarkan Aturan Baru
Aturan ini menggantikan Aturan 3050 yang diberlakukan oleh Asosiasi Nasional Dealer Sekuritas (NASD), serta aturan serupa yang dikelola oleh NYSE. Aturan sebelumnya mengacu pada transaksi untuk atau oleh orang terkait, sedangkan aturan baru memperluas kebijakan yang ada.
Aturan baru berfokus pada akun eksternal dengan yang lain broker-dealer perusahaan. Ini mengharuskan semua karyawan berlisensi untuk menyatakan akun investasi yang dimiliki dengan lembaga keuangan lainnya. Di bawah aturan baru, penasihat dan pialang juga diharuskan memberi tahu majikan mereka secara tertulis tentang niat untuk membuka rekening baru serta menyatakan semua rekening di mana mereka memiliki keuangan atau menguntungkan minat.
Semua karyawan sekarang harus menyatakan niat mereka dan mendapatkan persetujuan tertulis sebelumnya dari majikan mereka jika mereka ingin membuka atau memelihara rekening investasi di lembaga keuangan lain di mana surat berharga transaksi berlangsung. Ini juga harus dilakukan jika karyawan memiliki kepentingan yang menguntungkan dalam pembukaan dan pemeliharaan rekening.
Penasihat dan pialang juga diharuskan untuk memberi tahu pemberi kerja mereka secara tertulis tentang setiap rekening yang dibuka oleh orang-orang terkait dengan lembaga keuangan lain selain pemberi kerja mereka.
Karyawan harus mendapatkan persetujuan tertulis dari atasan mereka tentang akun mereka sendiri atau yang dimiliki oleh individu terkait di institusi lain.
Apa Arti Aturan 3210 untuk Penasihat dan Pialang?
Aturan baru ini bekerja bersama dengan tinjauan transaksi standar dan praktik investigasi sesuai Aturan FINRA 3110 yang ada. Perusahaan anggota FINRA sudah bertanggung jawab untuk mengelola konflik kepentingan dalam bisnis mereka dan menjaga pengawasan akun sesuai dengan aturan FINRA yang ada.
Perusahaan anggota dapat meminta karyawan untuk memberikan salinan dokumentasi akun, seperti konfirmasi transaksi dan laporan akun, kapan saja. Oleh karena itu, penasihat dan pialang harus menyimpan catatan semua informasi akun dan transaksi.
Bukan hanya akun yang baru dibuat yang diatur di bawah aturan baru. Jika seorang karyawan memiliki akun yang ada dan menjadi karyawan baru dari perusahaan anggota, mereka akan diminta untuk menyatakan akun tersebut. Dalam waktu 30 hari kalender sejak dipekerjakan di perusahaan anggota FINRA, karyawan harus mendapatkan persetujuan tertulis dari majikan mereka untuk mengelola akun.Karyawan baru juga diharuskan untuk memberi tahu lembaga keuangan tempat akun diadakan tentang asosiasi dan pekerjaan baru mereka dengan perusahaan anggota.