Cara Membeli Investasi Alternatif

Bagi mereka yang berjuang untuk menambah diversifikasi, potensi pengembalian yang kuat, dan korelasi yang lebih sedikit dengan saham dan obligasi tradisional, investasi alternatif mungkin cocok untuk Anda. Jenis aset ini termasuk komoditas, real estat, kripto, seni, anggur, dan lainnya. Sebelumnya bidang investor kaya dan terakreditasi, hari ini siapa pun dapat mengakses peluang investasi alternatif melalui platform dan dana crowdfunding. Perlu diingat bahwa sebagai imbalan atas janji diversifikasi tambahan dan pengembalian yang tinggi, Anda harus menerima likuiditas yang terbatas dalam banyak kasus. Baca terus untuk panduan cara berinvestasi alternatif.

Apa itu Investasi Alternatif?

Minat dan peluang untuk investasi alternatif telah meledak sejak resesi 2008, penurunan pasar saham, dan kehancuran pasar hipotek. Ketika pasar tradisional jatuh, investor haus akan investasi dengan negatif

korelasi untuk saham tradisional dan obligasi. Investasi alternatif biasanya mendapatkan popularitas selama periode volatilitas pasar ekuitas yang tinggi dan kelemahan ekonomi.

Sarana investasi alternatif mencakup aset di luar pasar saham dan obligasi pada umumnya. Sebelumnya hanya tersedia untuk orang yang sangat kaya, peluang saat ini juga dapat diakses oleh investor kecil.

Contoh kendaraan investasi alternatif meliputi:

• Emas dan perak
• Seni
• Anggur
• Perumahan
• Pengelola investasi global
• Ekuitas swasta
• Mata uang kripto
• Hutang pribadi dan tertekan

Generasi Milenial dan investor baru telah memilih alternatif karena selebritas populer seperti Matt Damon dan Reese Witherspoon menggembar-gemborkan keuntungan mereka. Anda dapat dengan mudah mengakses investasi alternatif melalui aplikasi crowdfunding seperti Penggalangan dana Dan Jalan ramai. Dana pribadi, perwalian investasi real estat atau REIT yang diperdagangkan secara publik, dan ETF yang dikelola juga membuka pintu untuk peluang investasi alternatif.

Investasi Alternatif vs Saham

Sebagian besar investor menyadari potensi pengembalian investasi di saham individu atau ETF pasar saham dan reksa dana. Selama kira-kira seratus tahun terakhir, pasar saham AS memberikan pengembalian tahunan rata-rata 9+%. Tetapi pengembalian itu juga termasuk penurunan dua digit dalam beberapa tahun, seperti penurunan -18,01% pada tahun 2022 dan penurunan -36,55% pada tahun 2008. Seiring dengan potensi kinerja yang kuat, akses yang mudah, dan likuiditas, berinvestasi di pasar saham merupakan kelas aset inti bagi investor jangka panjang.

Investor terus mencari alternatif untuk berinvestasi di saham, serta aset yang kurangberkorelasi dengan pasar saham. Ini menambah permintaan untuk investasi alternatif. Bergantung pada sarana investasi alternatif, pengembalian rata-rata akan bervariasi dari yang terendah 5,0% untuk utang dana untuk pengembalian dua digit untuk beberapa kemitraan real estat dan investasi alternatif ceruk lainnya produk.

Investasi dan saham alternatif memiliki beberapa perbedaan utama:

Perbedaan Utama Antara Saham dan Investasi Alternatif
Saham	Alternatif
Likuiditas	Sangat cair; dapat berdagang sepanjang hari.	Banyak yang memiliki periode penguncian yang mengikat uang Anda untuk periode dari beberapa bulan hingga beberapa tahun
Biaya	Perdagangan bebas biaya dengan sebagian besar broker; kebanyakan ETF dan reksa dana mengenakan biaya kurang dari rasio biaya 1,0%.	Struktur biaya berkisar dari yang sederhana hingga yang cukup rumit; beberapa platform menyediakan investasi alternatif berbiaya rendah, sementara yang lain memiliki struktur biaya yang rumit termasuk biaya tambahan berbasis kinerja
Investasi minimal	Saham pecahan dan saham ETF dapat dibeli di beberapa platform investasi hanya dengan $10	Platform tersedia untuk investor terakreditasi dan tidak terakreditasi; jumlah investasi minimum berkisar dari $10 hingga empat hingga lima angka.
Korelasi	Saham menunjukkan korelasi yang berbeda antara sektor tertentu dan wilayah geografis. Korelasi yang lebih rendah antara aset mengarah pada stabilitas harga yang lebih tinggi dalam investasi Anda.	Alternatif juga akan memiliki korelasi di dalam diri mereka sendiri dan tidak akan selalu bergerak sejalan. Korelasi antara saham dan alternatif akan bergantung pada periode waktu dan sarana investasi alternatif tertentu.

Menambahkan alternatif ke portofolio saham dan obligasi yang terdiversifikasi memiliki kemungkinan untuk meminimalkan volatilitas dan berpotensi meningkatkan pengembalian. Ingatlah bahwa tidak ada jaminan dalam berinvestasi.

Cara Membeli Investasi Alternatif

Cara membeli investasi alternatif akan bervariasi berdasarkan platform dan jenis aset. Jika Anda membeli ETF atau reksa dana alternatif, Anda harus melakukannya membuka rekening broker investasi. Jika Anda membeli alternatif melalui firma yang berdiri sendiri seperti Cadre, Peer Street, Realty Mogul, atau Arrived Homes, Anda akan mengikuti panduan "siapkan akun".

Contoh proses untuk membeli investasi alternatif:

1. Mendaftar untuk akun: Mendaftar untuk platform investasi alternatif terkemuka, seperti Penggalangan dana, Yieldstreet, dan Jalan ramai, dan buat akun. Selama langkah ini, Anda akan diminta untuk memverifikasi identitas Anda melalui tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah.
2. Tautkan rekening bank untuk transfer dana dan konfirmasi detail pembayaran: Langkah selanjutnya adalah menautkan metode pembayaran ke akun Anda. Ini memungkinkan Anda menambahkan dana untuk membeli investasi alternatif. Pertukaran yang berbeda dapat menerima metode pembayaran yang berbeda; penting bagi Anda untuk memeriksa apa yang diterima oleh bursa di yurisdiksi Anda.
3. Pilih investasi dan transfer dana: Dari pilihan investasi yang tersedia, pilih aset atau aset yang ingin Anda investasikan. Tunjukkan jumlah saham dan jenis investasi. Selanjutnya, akan ada permintaan untuk mentransfer dana, dari rekening bank Anda yang sebelumnya ditautkan. Jika investasi tidak menggunakan semua uang yang Anda transfer, kelebihannya akan tetap menjadi saldo kas di akun Anda untuk peluang investasi lebih lanjut.

Beberapa penawaran investasi alternatif adalah untuk investor yang memenuhi syarat atau terakreditasi khusus, sementara yang lain tersedia untuk semua. Jika platform tersebut khusus untuk investor terakreditasi, Anda harus memberikan bukti bahwa Anda memenuhi standar akreditasi.

Kriteria akreditasi:

• Kekayaan bersih lebih dari $1 juta, tidak termasuk tempat tinggal utama (secara individu atau dengan pasangan atau pasangan)
• Penghasilan lebih dari $200.000 untuk individu atau $300.000 secara bersama-sama dalam dua tahun sebelumnya, dan secara wajar mengharapkan hal yang sama untuk tahun berjalan
• Profesional investasi yang berpengetahuan luas

Jika Anda bertanya-tanya bagaimana cara berinvestasi dalam seni atau cara berinvestasi dalam anggur, ada berbagai pilihan. Cara termudah untuk berinvestasi dalam karya seni, anggur, dan barang koleksi kelas atas tertentu adalah melalui aplikasi crowdfunding seperti Yieldstreet atau Karya besar. Jika tidak, Anda dapat membeli dan menjual melalui dealer khusus atau di lelang.

Yang Anda Butuhkan untuk Membuka Akun Investasi Alternatif

Anda memerlukan informasi untuk memverifikasi data pribadi dan status keuangan Anda, jika Anda berinvestasi pada platform “khusus investor terakreditasi”.

Informasi pribadi

Semua platform mengharuskan investor untuk membuka akun dan memberikan informasi pribadi dasar seperti:

• Nama lengkap
• Alamat email
• Nomor telepon
• Alamat rumah
• Bukti alamat
• Nomor KTP
• Tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah
• Informasi perbankan

Investor terakreditasi mungkin perlu memberikan laporan bank atau pajak tambahan untuk memverifikasi kelayakan.

Setoran Minimal

Setoran minimum berkisar dari $10 hingga $20.000 atau lebih. Beberapa platform memiliki minimum yang berbeda untuk setiap proyek tertentu. Misalnya, FarmTogether, terbatas hanya untuk investor terakreditasi, memiliki penawaran crowdfunding mulai dari $15.000 dan Dana Lahan Pertanian Berkelanjutan yang membutuhkan minimal $100.000.

Jika Anda berinvestasi di ETF atau reksa dana alternatif, biasanya Anda akan menemukan jumlah minimum yang masuk akal. Bagian pecahan dari REIT atau ETF komoditas dapat dibeli di Fidelity dan perusahaan investasi lainnya hanya dengan beberapa dolar.

Platform Investasi Alternatif Terbaik

Perusahaan	Fokus	Investasi Minimal
Penggalangan dana	Investasi Real Estat	$10
Karya besar	Investasi Seni	$15,000
Yieldstreet	Variasi Aset	$5,000
iTrustCapital	Emas dan Cryptocurrency	$1,000

Cara Memperoleh Eksposur terhadap Investasi Alternatif Melalui ETF

ETF atau dana yang diperdagangkan di bursa tersedia untuk semua investor, terakreditasi dan tidak terakreditasi. ETF alternatif datang dalam banyak varietas termasuk merger, arbitrase, paritas risiko, kripto, logam, real estat, multi-aset, dan komoditas. Anda dapat membeli ETF di perusahaan pialang investasi tradisional seperti Fidelity, Schwab, Vanguard, dan E*TRADE. Banyak aplikasi investasi, seperti M1 Finance, Robinhood, Webull, dan Public, juga menyediakan akses ke ETF.

Contoh ETF alternatif meliputi:

• Return Stacked Bonds dan Managed Futures ETF (RSBT)
• Timothy Plan Netral Pasar ETF (TPMN)
• ETF Pengembalian Mutlak Mulia (NOPE)
• ETF Paritas Risiko RPAR (RPAR)
• ETF Penggabungan ProShares (MRGR)
• Strategi Bitcoin ETf (BITO)
• iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG)

Apa Keuntungan dari Investasi Alternatif?

Janji korelasi yang lebih rendah dengan saham dan obligasi merupakan daya tarik utama investasi alternatif. Dana pensiun dan investor institusi telah memasukkan alternatif dalam gudang mereka selama bertahun-tahun. Namun, menyatukan semua alternatif ke dalam satu kelompok mungkin lebih angkuh. Perlu diingat bahwa dalam kategori luas, ada berbagai jenis investasi. Beberapa alternatif, seperti komoditas, dapat memberikan lindung nilai terhadap inflasi harga dan melindungi modal Anda saat harga melonjak. Investasi yang berkorelasi negatif dengan saham dan obligasi dapat memperkuat aset keuangan Anda saat nilai investasi tradisional jatuh. Investasi alternatif tertentu, seperti dana lindung nilai dan transaksi real estat swasta, memberikan kemungkinan pengembalian yang lebih tinggi dan korelasi yang lebih rendah dengan aset tradisional.

Jika Anda mencari diversifikasi di luar saham dan obligasi tradisional, maka alternatif membuka jalan dengan kemungkinan pengembalian keseluruhan yang lebih tinggi dan volatilitas yang lebih rendah. Saat ini, semua investor memiliki akses ke alternatif, meskipun beberapa orang berpendapat bahwa penawaran terbaik disediakan untuk investor terakreditasi bernilai tinggi.

Apa Kerugian dari Investasi Alternatif?

Janji pengembalian yang lebih tinggi dan pengurangan volatilitas portofolio investasi adalah sebuah kemungkinan, bukan kepastian. Beberapa sarana investasi alternatif swasta tidak diatur oleh SEC, sehingga menambah risikonya. Risiko kerugian yang lebih tinggi menyertai janji pengembalian yang lebih tinggi. Beberapa investasi alternatif pendiri tidak memiliki keahlian dan pelatihan yang akan Anda temukan di manajer dana reksa dan pertukaran yang paling diatur dengan ketat. Dengan investasi alternatif, Anda mungkin menghadapi pelaporan pajak yang tidak biasa, menyebabkan tambahan sakit kepala persiapan pajak.

Banyak investasi alternatif memiliki periode penguncian yang lama dan tidak likuid. Itu berarti Anda tidak dapat menutup investasi awal Anda untuk jangka waktu berbulan-bulan atau bertahun-tahun. Beberapa penawaran terbaik hanya terbuka untuk investor terakreditasi. Biaya untuk investasi alternatif juga bisa berlebihan. Sementara ETF dan reksa dana biasanya membebankan rasio biaya kurang dari 1%, beberapa alternatif swasta menawarkan rasio biaya retribusi tinggi dan biaya berbasis kinerja tambahan. Kerugian lain dari investasi alternatif adalah kurangnya pendapatan. Tidak seperti obligasi dan banyak saham, komoditas, logam mulia, seni, anggur, dan lainnya tidak menawarkan arus kas apa pun.

Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Pasar Sekunder

Untuk mengatasi kekurangan likuiditas, banyak alternatif investasi yang ditawarkan pasar sekunder. Pasar sekunder adalah jalan untuk membeli atau menjual kembali aset yang dibeli atau dijual selama penawaran awal. Sebaliknya, pasar utama adalah platform tempat Anda dapat membeli penawaran baru. Ini bisa berupa penawaran umum perdana saham (IPO) atau platform real estat crowdfunding di mana Anda membeli bagian properti nyata dari pemilik aslinya.

Sebagian besar saham dan obligasi likuid dan siap dibeli dan dijual melalui bursa umum, yang merupakan pasar sekunder. Beberapa platform investasi alternatif menawarkan pasar atau pasar sekunder mereka sendiri, di mana penjual dapat menemukan pembeli yang tertarik untuk investasi yang kurang likuid. Sebelum berinvestasi dalam aset alternatif apa pun, penting untuk memahami likuiditas produk.

Yang Perlu Dipertimbangkan Saat Berinvestasi di Aset Alternatif

Tujuan

Banyak penasihat menyarankan untuk memberi uang Anda pekerjaan. Saat berinvestasi, mulailah dengan rencana yang meliputi:

• Tujuan untuk uang
• Ketika Anda akan membutuhkannya
• Seberapa besar risiko yang dapat Anda terima

Setelah menentukan tujuan, garis waktu, dan tingkat risiko, Anda siap membuat portofolio investasi dan memutuskan apakah akan menambahkan investasi alternatif ke kepemilikan saham dan obligasi Anda. Jika Anda mencari diversifikasi tambahan dan potensi pengembalian alternatif, dan dapat menerima parameter risiko dan likuiditas, maka Anda dapat menambahkan kelas aset ini ke investasi saham dan obligasi Anda. Biasanya, pelaku diversifikasi menyarankan mempertahankan proporsi investasi alternatif yang lebih kecil dalam portofolio yang terdiversifikasi.

Likuiditas

Hanya investasikan uang di pasar keuangan yang tidak Anda perlukan dalam tiga hingga lima tahun ke depan. Ini berlaku untuk alternatif, saham dan obligasi. Sementara saham dan obligasi likuid dan dapat dijual dengan cepat, banyak investasi alternatif memerlukan beberapa bulan hingga bertahun-tahun sebelum penebusan.

Saat berinvestasi dalam alternatif, pahami opsi likuiditas untuk investasi tersebut. Investasi swasta untuk investor yang terakreditasi dan kaya mungkin memerlukan minimum lima hingga enam digit dan periode lock-up hingga 10 tahun. Sebelum membeli, tentukan apakah ada pasar sekunder untuk investasi dan apakah Anda dapat menerima yang diharapkan periode penguncian.

Mengatur Cakrawala Waktu Anda

Pahami pekerjaan uang Anda. Apakah apresiasi modal untuk jangka panjang, arus kas dan apresiasi, atau nilai dan likuiditas yang stabil untuk tujuan jangka pendek? Uang apa pun yang Anda perlukan untuk liburan yang akan datang, uang muka rumah tahun depan, atau untuk uang tunai darurat mungkin tidak boleh menjadi aset alternatif. Jenis investasi ini biasanya sulit dilikuidasi.

Setelah Anda jelas tentang tujuan keuangan Anda dan kapan Anda membutuhkan uang, Anda dapat memutuskan apakah investasi alternatif tertentu tepat untuk Anda. Baca cetakan kecil investasi dan cocokkan cakrawala waktu Anda untuk uang dengan perkiraan periode penguncian untuk investasi alternatif Anda. Secara umum, rencanakan untuk memiliki alternatif untuk jangka panjang.

Membangun Portofolio yang Diversifikasi

Membangun sebuah portofolio yang terdiversifikasi dimulai dengan menentukan tujuan, garis waktu, dan toleransi resiko. Penilaian Anda terhadap faktor-faktor tersebut akan menentukan apakah akan membuat portofolio konservatif, jika Anda kurang toleran terhadap risiko dan memiliki garis waktu yang lebih pendek, atau campuran investasi yang lebih agresif, jika Anda lebih muda dan dapat mentolerir lebih banyak volatilitas harga dalam diri Anda investasi. Secara umum, portofolio investasi konservatif mengandung persentase yang lebih besar dari obligasi pendapatan tetap dan uang tunai, dan lebih sedikit jatah untuk saham berisiko. Hal sebaliknya berlaku untuk portofolio yang lebih agresif.

Portofolio investasi apa pun mungkin menyertakan alokasi kecil untuk alternatif, yang akan dimasukkan dalam porsi yang lebih berisiko. Umumnya, disarankan untuk mempertahankan kurang dari 10% aset likuid Anda di aset paling berisiko, seperti aset alternatif. Pengembalian dan volatilitas portofolio berkorelasi terbalik dengan tingkat risiko dalam portofolio. Portofolio risiko yang lebih tinggi mungkin mencapai pengembalian yang lebih tinggi, dengan volatilitas yang lebih besar. Sebaliknya, perkirakan pengembalian dan volatilitas yang lebih rendah dari portofolio yang lebih konservatif.

FAQ