Apa Artinya Berada Dalam Garis Silang Regulasi Bagi Binance

Beberapa regulator A.S. memiliki platform crypto terbesar di dunia, Binance, di garis bidik mereka. meragukan jalan di depan.

Penumpasan Kripto A.S. dan Fokus pada Binance

Regulator A.S. semakin serius untuk menindak pasar cryptocurrency sehubungan dengan runtuhnya FTX. Itu sedang diawasi oleh lembaga-lembaga mulai dari Departemen Kehakiman AS (DOJ), Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), dan Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS).

“Binance terjebak di tengah serangan terkoordinasi terhadap crypto oleh regulator keuangan AS,” kata Thomas Hogan, seorang peneliti senior di American Institute for Economic Research. "Binance menjadi sasaran karena terstruktur seperti pertukaran crypto yang sekarang sudah tidak berfungsi, FTX — entitas lepas pantai dengan anak perusahaan AS yang 'diatur'."

Binance tidak menanggapi permintaan komentar.

Pada tahun 2019, Binance.com berhenti beroperasi di AS untuk mematuhinya Kenali Pelanggan Anda (KYC) Dan anti pencucian uang (AML) aturan. Sebaliknya, itu meluncurkan Binance. AS, pertukaran crypto terpisah di AS yang melisensikan nama Binance tetapi dioperasikan oleh layanan BAM Trading.

Tindakan Regulasi Terbaru Terhadap Binance

Bukan hanya jumlah regulator yang menyelidiki Binance dan mitranya di A.S. yang perlu diperhatikan-itu juga luasnya pengawasan. Penawaran produk, keputusan bisnis, dan operasi Binance dan cabang A.S.-nya semuanya berada di bawah pengawasan satu regulator atau lainnya.

Regulator dan Akuisisi Voyager

SEC keberatan dengan Binance. Akuisisi $1,02 miliar dari pemberi pinjaman crypto yang bangkrut, Voyager Digital.

Salah satu kekhawatiran terbesar SEC, seperti yang disoroti dalam dokumen pengadilan, adalah Binance. Kemampuan AS untuk melindungi aset investor. Regulator mengklaim bahwa perusahaan belum memberikan informasi yang memadai tentang pengendalian internal dan penjagaan aset pelanggan serta apakah afiliasi pihak ketiga akan memiliki akses ke pelanggan informasi.

Keberatan muncul setelah Reuters melaporkan bahwa Binance mengakses Binance. Rekening AS di Silvergate Bank yang berbasis di California (SI) dan memindahkan $400 juta ke akun lain. Juru bicara Binance. US mengatakan laporan itu menggunakan "informasi usang" dan "hanya Binance. Karyawan AS memiliki akses" ke rekening bank perusahaan.

Beberapa regulator negara memiliki perhatian mereka sendiri. NYDFS menuduh bahwa Voyager adalah entitas tanpa izin yang mengoperasikan “mata uang virtual ilegal” di New York dan mengatakan Binance. AS tidak berlisensi di negara bagian tersebut dan tidak memenuhi syarat untuk "perjanjian pembelian aset" berdasarkan undang-undangnya.

Regulator Texas mengatakan kreditur Voyager akan memiliki peluang pemulihan yang lebih baik jika perusahaan menjual asetnya dibandingkan dengan kasus di mana Binance. Kesepakatan AS tercapai dan cabang perdagangan FTX Alameda Research dapat mengklaim pengembalian pinjaman besar ke Voyager. Regulator Texas juga khawatir tentang apakah pelanggan menandatangani ketentuan penggunaan Binance. AS setelah kesepakatan "bahkan dapat secara efektif mengizinkan Binance.com untuk bertindak di AS meskipun Binance.com konon tidak berurusan dengan pelanggan AS." Regulator New Jersey mendukung kekhawatiran ini.

Regulator pada Binance Stablecoin BUSD

Binance stablecoin (BUSD), yang pernah menjadi stablecoin terbesar ketiga berdasarkan kapitalisasi pasar, merasakan panas dari NYDFS setelah memerintahkan platform crypto Paxos untuk berhenti mencetak BUSD.

Menurut regulator, tindakan tersebut merupakan hasil dari "beberapa masalah yang belum terselesaikan terkait dengan pengawasan Paxos atas hubungannya dengan Binance sehubungan dengan BUSD yang diterbitkan Paxos."

CEO Binance Changpeng Zhao tweeted bahwa dia memperkirakan pengguna bermigrasi dari BUSD sebagai akibatnya dan bahwa perusahaannya mungkin akan melakukan hal yang sama.

Setelah pesanan NYDFS, BUSD kehilangan kapitalisasi pasar sekitar $2,5 miliar dengan sebagian besar dana tersebut berpindah ke stablecoin Tether (USDT), menurut tweet lain dari Zhao. Pertukaran Crypto Coinbase (KOIN) BUSD dihapuskan dari platform perdagangannya. Binance sendiri dengan cepat mengalihkan fokusnya ke stablecoin TrueUSD, mencetak sekitar $130 juta token dalam seminggu dan melambungkannya ke stablecoin terbesar kelima berdasarkan kapitalisasi pasar.

SEC juga dilaporkan mengintensifkan tindakan keras terhadap stablecoin, diduga ingin menuntut Paxos karena menerbitkan BUSD. Sudah mengambil tindakan terhadap Terraform Labs dan pendirinya atas stablecoin TerraUSD perusahaan.

Apa Artinya Ini Bagi Binance?

Di masa lalu Binance telah beradaptasi dengan tindakan regulasi, dan itu mungkin terjadi lagi.

"Mengingat ketidakpastian peraturan yang sedang berlangsung di pasar tertentu, kami akan meninjau proyek lain di yurisdiksi tersebut untuk memastikan pengguna kami terlindungi dari bahaya yang tidak semestinya," cuit Zhao pada 1 Februari. 13, setelah perintah NYDFS melawan Paxos.

Namun kecil kemungkinan Binance akan menyerah di pasar AS.

“Sepertinya kita tidak akan melihat Binance meninggalkan AS, ekonomi terbesar dunia berdasarkan PDB,” kata Matt Senter, CTO aplikasi hadiah bitcoin Lolli. “Binance akan meninggalkan posisinya sebagai pemimpin dalam industri crypto dengan meninggalkan AS dan mengakui peluang ekonomi yang sangat besar untuk mencapai basis pengguna Amerika yang padat modal,”