Survei Konsumen Robo-Advisor Investopedia 2023

Investor lebih cenderung menggunakan platform robo-advisor untuk berinvestasi dengan tujuan membeli rumah dibandingkan pembelian besar lainnya, menurut Survei Konsumen Robo-Advisor Investopedia 2023. Ketika diminta untuk memilih dari daftar tujuan investasi teratas yang kemungkinan besar akan mereka rencanakan dengan menggunakan robo-advisor, mayoritas responden memilih menggunakan platform pengelolaan kekayaan digital ini untuk berinvestasi dalam melakukan pembelian dalam jumlah besar seperti rumah, kendaraan, dan bepergian. Yang mengejutkan, investasi untuk masa pensiun dan membangun kekayaan jangka panjang berada di peringkat terbawah.

Selain alasan investor menggunakan robo-advisor, responden juga mengatakan bahwa kondisi pasar saat ini tidak mengubah jumlah uang yang mereka investasikan. Mereka juga mengatakan bahwa mereka lebih menyukai publikasi online untuk membantu mereka mempelajari topik investasi seperti alat perencanaan dan pengembangan portofolio khusus.

Investopedia mensurvei 205 pengguna robo-advisor antara Agustus. 30 dan September. 15 Agustus 2023, untuk lebih memahami cara mereka menggunakan platform pengelolaan kekayaan digital ini, dan cara pendekatan mereka dalam mempelajari investasi.

Mayoritas Investor Menggunakan Robo-Advisor Untuk Berinvestasi dalam Pembelian Besar

Karena kombinasi yang kuat antara kendala pasokan dan ketidakmampuan pendapatan rumah tangga untuk mengimbangi kenaikan tajam suku bunga hipotek, Tahun 2023 menjadi tahun yang sangat istimewa karena perumahan menjadi kurang terjangkau dibandingkan sebelum terjadinya krisis finansial krisis. Untungnya, kemajuan di atas teknologi keuangan (Fintech) perusahaan telah memberikan investor kemampuan untuk berinvestasi dengan tujuan dapat membeli rumah.

Survei kami mengungkapkan bahwa mayoritas responden kemungkinan besar menggunakan platform pengelolaan kekayaan digital ini untuk berinvestasi dalam pembelian dalam jumlah besar, dibandingkan untuk masa pensiun. Faktanya, ketika diminta untuk memilih hingga tiga tujuan investasi paling populer, 50% investor mengatakan kemungkinan besar mereka akan menggunakan robo-advisor untuk berinvestasi. membeli rumah, 42% mengatakan mereka akan berinvestasi untuk membeli kendaraan, 29% memilih berinvestasi untuk perjalanan, dan 20% mengatakan mereka akan menggunakan robo-advisor mereka untuk berinvestasi guna membayar biaya kuliah. Yang mengejutkan, survei kami menemukan bahwa hanya 16% yang mengatakan mereka menggunakan platform pengelolaan kekayaan digital ini membangun kekayaan untuk masa pensiun, dan 9% responden mengatakan mereka akan menggunakan robo-advisor untuk membangun jangka panjang kekayaan.

Responden dapat memilih lebih dari satu, maksimal tiga.

Lebih Banyak Investor Berusia 20-an yang Menggunakan Robo-Advisor Dibandingkan Investor Berusia 50-an

Dari pengguna robo-advisor yang kami survei, sekitar 86% berusia 20-an, 30-an, dan 40-an, dibandingkan dengan 14% responden yang mengatakan bahwa mereka berusia 50-an, 60-an, dan 70-an. Mayoritas pengguna robo-advisor yang kami survei berusia 30-an (49,8%).

Penelitian telah menunjukkan bahwa investor yang lebih tua cenderung memiliki keadaan keuangan yang lebih rumit sehingga memerlukan bantuan penasihat keuangan manusia. Selain itu, para investor ini mungkin kurang percaya pada teknologi dalam mengelola keuangan mereka. Studi yang dilakukan oleh PLOS ONE mengenai penerimaan robo-advisor menemukan bahwa Gen Z dan Gen Y lebih cenderung menggunakan robo-advisor karena mudah digunakan, sementara anggota Gen X “perlu memahami sepenuhnya robo-advisor sebelum mereka berkomitmen pada sumber daya keuangan tersebut.” Keterbatasan dari banyak robo-advisor, khususnya di cara mereka menginvestasikan dana, mungkin sulit dipahami dan diterima oleh investor, terutama bagi mereka yang mendekati masa pensiun dan perlu melakukan investasi yang lebih konservatif. mendekati.

Kebanyakan Investor Memiliki Kekhawatiran Terhadap Kondisi Pasar Saat Ini

Pada saat survei kami dilakukan—Agustus. 30 hingga September. 15 Agustus 2023—pasar ekuitas AS, yang diukur dengan S&P 500, mengalami koreksi seiring dengan tren kenaikan harga yang lebih besar yang dimulai pada musim gugur tahun 2022. Dari investor yang kami survei, lebih banyak investor yang khawatir dibandingkan tidak terhadap peristiwa pasar, dengan 69% menjawab kekhawatiran tersebut mereka sedikit atau agak khawatir terhadap peristiwa pasar, dan 17% mengungkapkan bahwa mereka sangat atau sangat khawatir khawatir. Hanya 14% responden yang tidak merasa khawatir.

Meskipun sebagian besar responden kami mengatakan mereka mempunyai kekhawatiran terhadap pasar, survei kami menunjukkan bahwa mereka tetap berpegang pada rencana investasi mereka. Banyak robo-advisor mengizinkan investor untuk menetapkan tujuan keuangan mereka, yang dapat berkorelasi langsung dengan tujuan mereka selera risiko, namun 49% responden kami mengatakan mereka berencana untuk tidak mengubah jumlah uang yang mereka investasikan. Sekitar 27% mengatakan mereka sebenarnya berencana untuk berinvestasi lebih banyak, sementara 24% mengatakan mereka ingin berinvestasi lebih sedikit.

Kebanyakan Investor Beralih ke Publikasi Online untuk Belajar Tentang Berinvestasi

Ketika diminta untuk menentukan peringkat bagaimana mereka mendapatkan sebagian besar informasi tentang investasi, sebagian besar responden survei menempatkan publikasi online sebagai pilihan nomor satu mereka. Sebaliknya, menonton iklan produk keuangan menduduki peringkat terakhir.

Iklan Komersial Jarang Digunakan Investor Saat Memilih Robo-Advisor

Ketika diberi kesempatan untuk mengungkapkan seberapa besar mereka mengandalkan informasi komersial (iklan) untuk memilih yang tepat robo-advisor yang sesuai dengan kebutuhannya, 29% responden menyatakan jarang mengandalkan informasi komersial (iklan). Hal ini berbeda dengan hanya 11% investor yang menyatakan bahwa mereka selalu mengandalkan iklan komersial.

Alat dan Layanan Perencanaan, Portofolio Khusus, dan Kalkulator Pensiun Adalah Topik Investasi Teratas yang Menarik Minat Pengguna Robo-Advisor

Mengingat sifat pasar yang kompleks dan beragam tujuan yang perlu direncanakan oleh investor, tidak ada pendekatan investasi tunggal. Untungnya, teknologi dan persaingan telah digabungkan untuk memberikan investor akses ke berbagai platform robo-advisor yang kuat dengan biaya yang jauh lebih rendah daripada penasihat tradisional.

Ketika diminta untuk memilih dari daftar topik investasi, responden survei mengatakan bahwa layanan perencanaan keuangan berbasis biaya dan alat perencanaan gratis adalah yang paling menarik bagi mereka. Hal ini diikuti oleh pengindeksan pribadi dan kalkulator perencanaan keuangan dan pensiun. Di luar tiga topik teratas ini adalah potongan saham, investasi lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG)., investasi tematik, dan bekerja dengan konsultan keuangan di broker.

Garis bawah

Pasar pada dasarnya bersifat siklus, dengan periode naik dan turunnya harga yang menentukan keuntungan jangka panjangnya. Meskipun ini adalah platform investasi otomatis, namun penasihat robo terbaik menawarkan penilaian risiko yang kuat, manajemen portofolio, dan fitur penyesuaian yang diperlukan untuk membantu menarik investor jalur yang benar menuju beragam tujuan investasi—seperti membeli rumah, membeli mobil, atau membayar a liburan.

Survei Konsumen Robo-Advisor Investopedia tahun 2023 mengungkapkan bahwa investor menggunakan alat pengelolaan kekayaan digital ini karena berbagai alasan, lebih dari sekadar merencanakan masa pensiun. Selain itu, investor muda lebih banyak menggunakan platform teknologi ini dibandingkan investor yang lebih tua. Secara keseluruhan, ini merupakan pergerakan ke arah yang benar bagi investor yang mungkin tidak mampu membayar dan mengakses nasihat keuangan profesional dari penasihat manusia.

Metodologi

Investopedia melakukan survei terhadap 205 orang dewasa AS berusia 18 hingga 72 tahun yang saat ini menjadi klien salah satu dari 18 robo-advisor. Responden memilih untuk mengikuti kuesioner online yang dikelola sendiri dari vendor riset pasar. Pengumpulan data dilakukan antara bulan Agustus. 30, dan September. 15 September 2023, dengan 11 video wawancara yang dilakukan dengan responden relawan dari bulan September. 7-17, 2023. Berbagai pemeriksaan kualitas, termasuk penyaring, pengukur perhatian, evaluasi pemahaman, dan metrik logika, antara lain digunakan untuk memastikan hanya tanggapan dengan kualitas tertinggi yang disertakan.

Koreksi - Oktober. 2, 2023: Artikel ini telah diperbarui untuk menyatakan bahwa studi mengenai penggunaan robo-advisor dari generasi ke generasi telah dipublikasikan di jurnal PLOS ONE.