Investor Kaya Lebih Mengandalkan Penasihat Keuangan, Kata Cerulli
Poin Penting
- Berdasarkan penelitian dari Cerulli Associates, investor kaya semakin bergantung pada penasihat keuangan di tengah ketidakpastian ekonomi.
- Lebih dari dua perlima atau 43% investor kaya dengan aset yang dapat diinvestasikan lebih dari $100.000 menerima nasihat dari penasihat keuangan, naik dari 36% pada tahun lalu.
- Cerulli memperkirakan bahwa investor AS secara kolektif memiliki total aset keuangan sekitar $55 triliun, turun $10 triliun dari tahun sebelumnya setelah tahun yang sulit bagi pasar pada tahun 2022.
- Investor kaya yang memiliki penasihat menyebutkan perencanaan investasi yang dipersonalisasi sebagai alasan utama mereka beralih ke seorang profesional.
Investor kaya sedang bekerja sama penasihat keuangan lebih dari sebelumnya, beralih ke penasihat untuk strategi investasi yang disesuaikan di tengah-tengah ketidakpastian ekonomi, menurut penelitian Cerulli Associates yang dirilis Selasa.
Jumlah investor kaya yang memiliki aset rumah tangga yang dapat diinvestasikan setidaknya $100.000 dengan mengandalkan penasihat tumbuh menjadi 43% tahun ini, naik dari 36% pada tahun lalu, kata perusahaan riset tersebut.
“Ketika masyarakat kaya semakin fokus pada pelestarian aset, penelitian Cerulli telah membuktikannya mendokumentasikan peningkatan minat terhadap nasihat keuangan serta kesediaan untuk membayarnya,” itu kata tegas.
Pergeseran terjadi setelah a tahun yang sulit bagi pasar dan tabungan pensiun pada tahun 2022, dengan Cerulli memperkirakan bahwa investor Amerika secara kolektif memiliki total sekitar $55 triliun aset keuangan, turun dari $65 triliun tahun lalu.
Sedangkan aset non finansial seperti perumahan telah memperoleh beberapa keuntungan "karena pertumbuhan pasar perumahan, pertumbuhan ini juga melambat karena tingginya suku bunga yang membebani permintaan akan perumahan," kata perusahaan tersebut.
Saat ini, lebih dari separuh (55%) aset yang disarankan berada di dalamnya gadai akun penasihat, naik dari 34% pada tahun 2011, karena “investor telah memilih untuk menjauh dari transaksional pialang hubungan demi hubungan nasihat jangka panjang,” kata Cerulli. Rencana investasi yang disesuaikan merupakan faktor utama yang mendorong masyarakat beralih ke penasihat, menurut 67% investor kaya yang disurvei.
“Investor kaya sangat bersemangat untuk memastikan bahwa penasihat mereka menawarkan solusi yang disesuaikan dengan kebutuhan dan tujuan mereka,” kata Scott Smith, direktur Cerulli, menambahkan bahwa “untuk menyelaraskan diri dengan prioritas ini, penasihat harus mendedikasikan diri mereka untuk memahami keadaan, preferensi, dan tujuan setiap klien rumah tangga."