Empat Asosiasi Profesional Penasihat Keuangan Harus Bergabung

Penasihat keuangan yang mencari dukungan profesional di luar bisnis mereka sendiri dapat bergabung dengan satu atau lebih dari beberapa organisasi utama yang berdedikasi untuk memajukan perencanaan keuangan dalam berbagai kapasitas, seperti perencanaan berbasis biaya, layanan keuangan umum, dan asuransi penjualan.

Meskipun tidak perlu untuk bergabung dengan mereka semua, keanggotaan dengan setiap asosiasi profesional utama datang dengan beberapa manfaat yang dapat membantu penasihat mengembangkan praktik mereka. Berikut adalah empat organisasi terkait perencanaan keuangan yang berpengaruh:

Asosiasi Perencanaan Keuangan (FPA)

Kelompok ini menganggap dirinya sebagai asosiasi definitif untuk Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP®). Didirikan pada tahun 2000 melalui penggabungan Institute of Certified Financial Planners (ICFP) dan Asosiasi Internasional untuk Perencanaan Keuangan (IAFP), didedikasikan untuk memajukan kredensial CFP®, dan profesi perencanaan keuangan sebagai utuh. Asosiasi Perencanaan Keuangan (FPA) meluncurkan situs web baru untuk konsumen yang dirancang untuk mendidik pengguna tentang nilai perencanaan keuangan, dan cara-cara spesifik yang dapat bermanfaat bagi mereka. Situs ini memiliki beberapa alat interaktif, termasuk tutorial, artikel, dan literatur lainnya, podcast, mesin pencari untuk perencana keuangan, dan banyak lagi.

Anggota profesional memiliki akses ke sejumlah besar manfaat dan alat yang dapat membantu mereka mengembangkan bisnis dan menjadi penasihat yang lebih baik. Setelah serangan 9/11, kelompok ini mendirikan Pusat Dukungan Perencanaan Nasional, di mana anggota FPA menyediakan pro bonoperencanaan keuangan untuk korban serangan teroris dan jenis bencana lainnya.

Asosiasi Nasional Penasihat Asuransi dan Keuangan (NAIFA)

Didirikan pada tahun 1890, organisasi ini sejauh ini merupakan asosiasi penasihat keuangan profesional tertua yang ada saat ini. NAIF diarahkan untuk menyediakan profesional asuransi, spesialis manfaat, dan penasihat keuangan dengan dukungan profesional dan legislatif. Organisasi ini mengakui peran penting yang dimainkan asuransi dalam perencanaan keuangan, dan berupaya meningkatkan industri asuransi dengan mempromosikan perilaku etis di antara para anggotanya, serta membantu para anggotanya meningkatkan keterampilan dan tingkat pendidikan mereka di bisnis.

Anggota grup termasuk agen asuransi, penasihat keuangan, agen multi-line, asuransi kesehatan profesional dan spesialis tunjangan karyawan, baik penasehat keuangan captive dan independen, mereka yang baru mengenal bisnis, pemimpin industri dan semua orang di antaranya.

Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA)

Berbeda dengan FPA atau NAIFA, yang keduanya bekerja dengan beberapa jenis penasihat yang berbeda, menggunakan berbagai jenis platform, seperti pialang-dealer, organisasi pemasaran independen, atau Penasihat Investasi Terdaftar perusahaan (RIA), Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA) dibuat semata-mata untuk kepentingan perencana keuangan yang mengenakan biaya untuk layanan perencanaan dan tidak menerima komisi dalam bentuk apa pun.

Kredensial profesional, seperti CFP® atau Penjamin Emisi Chartered Life (CLU), tidak diperlukan untuk keanggotaan, tetapi anggota diwajibkan untuk menandatangani dan memegang sumpah fidusia yang ketat setiap tahun. Ada juga kode etik yang mengharuskan pengungkapan penuh atas segala kemungkinan konflik kepentingan kepada klien.

Menurut situs web organisasi, nilai-nilai yang dinyatakan NAPFA adalah:

• Menjadi mercusuar bagi nasihat keuangan yang independen dan objektif bagi individu dan keluarga.
• Menjadi juara layanan keuangan yang diberikan untuk kepentingan publik.
• Untuk menjadi pembawa standar untuk profesi perencanaan keuangan yang muncul.

Perhimpunan Profesional Jasa Keuangan

Perhimpunan Profesional Jasa Keuangan (Masyarakat FSP) adalah jasa keuangan tertua kedua asosiasi profesional didirikan pada tahun 1928 oleh lulusan pertama dari American College di Bryn Mawr, Pennsylvania. Hari ini memiliki lebih dari 11.000 anggota di 150 bab nasional.

Grup ini adalah satu-satunya yang mengharuskan semua anggota membawa kredensial saat ini, seperti CFP, CLU, atau Konsultan Keuangan Sewaan (ChFC). Ini juga memiliki kode etik profesional serta pernyataan keragaman. Society of FSP menawarkan komunitas multidisiplin profesional keuangan termasuk CPA, pengacara, ahli asuransi, dan penasihat keuangan dari semua disiplin ilmu.

Garis bawah

Meskipun keempat organisasi ini bukanlah satu-satunya asosiasi yang tersedia bagi para profesional jasa keuangan, mereka adalah salah satu yang paling dihormati dan terkenal di industri saat ini. Masing-masing dari mereka memiliki cabang lokal yang bertemu secara teratur dan mensponsori kegiatan lokal. Untuk menemukan bab di dekat Anda, kunjungi situs web masing-masing asosiasi untuk informasi lebih lanjut.