Definisi Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN)
Apa itu Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN)?
The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) adalah biro pemerintah yang memelihara jaringan yang bertujuan untuk mencegah dan menghukum penjahat dan jaringan kriminal yang berpartisipasi dalam pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. FinCEN, dikelola oleh A.S. Departemen Perbendaharaan, beroperasi di dalam negeri dan internasional, dan terdiri dari tiga pemain utama—lembaga penegak hukum, komunitas pengatur, dan komunitas jasa keuangan.
Takeaways Kunci
- Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) mencegah dan menghukum pencucian uang dan kejahatan keuangan terkait.
- FinCEN melacak orang dan aktivitas yang mencurigakan dengan meneliti pengungkapan wajib untuk lembaga keuangan.
- FinCEN menerima tugasnya dari Kongres dan direktur biro ditunjuk oleh Menteri Keuangan.
Memahami FinCEN
Dengan meneliti pengungkapan wajib yang dikenakan pada lembaga keuangan, FinCEN melacak orang yang mencurigakan, aset mereka, dan aktivitas mereka untuk memastikan bahwa pencucian uang tidak terjadi. FinCEN melacak semuanya, mulai dari transaksi berbasis elektronik yang sangat rumit hingga operasi penyelundupan sederhana yang melibatkan uang tunai. Karena pencucian uang adalah kejahatan yang begitu rumit, FinCEN berusaha melawannya dengan menyatukan berbagai pihak.
FinCEN mewakili AS sebagai salah satu dari lebih dari 100 unit intelijen keuangan yang terdiri dari Egmont Group, yaitu sebuah organisasi internasional yang misinya adalah berbagi informasi dan bekerja sama antar-nya anggota.
Pertimbangan Khusus
Direktur FinCEN ditunjuk oleh menteri keuangan dan melapor kepada Menteri Keuangan untuk Terorisme dan Intelijen Keuangan. FinCEN berwenang untuk melaksanakan tugas pengaturan sesuai dengan Mata Uang dan Pelaporan Transaksi Keuangan Act of 1970, sebagaimana diubah dengan Judul III dari UU PATRIOT AS tahun 2001.
Direktur Kenneth A. Blanco mengumumkan dia mengundurkan diri sebagai direktur pada 2 April 2021. Michael Mosier, mantan Wakil Direktur FinCen akan menjadi Penjabat Direktur. AnnaLou Tirol, mantan Associate Director Divisi Operasi Strategis FinCen, akan menjabat sebagai Wakil Direktur.
FinCEN menerima tugas dan tanggung jawab dari Kongres untuk berfungsi sebagai pusat pengumpulan, menyediakan analisis, dan menyebarluaskan data untuk mendukung industri keuangan serta mitra pemerintah di lokal hingga internasional tingkat.
Untuk memenuhi tugasnya mendeteksi dan mencegah kejahatan keuangan, FinCEN dapat menerbitkan dan menafsirkan peraturan terkait yang telah disahkan oleh undang-undang, menegakkan kepatuhan terhadap peraturan tersebut, serta mengkoordinasikan dan menganalisis data terkait fungsi pemeriksaan kepatuhan yang didelegasikan kepada pihak lain regulator. FinCEN juga mengelola pengumpulan, pemrosesan, penyebaran, dan perlindungan data yang diperlukan untuk dilaporkan. Akses ke data FinCEN dipertahankan untuk penggunaan pemerintah.
Informasi dan layanan FinCEN digunakan untuk mendukung investigasi penegakan hukum dan penuntutan kejahatan keuangan. Data yang dikumpulkan oleh FinCEN diproses untuk membuat rekomendasi tentang alokasi sumber daya di mana terdapat risiko besar kejahatan keuangan. Biro membagikan informasinya bekerja sama dengan rekan-rekan intelijen keuangan asing untuk Anti pencucian Uang/Pemberantasan Pendanaan Upaya Terorisme. Biro ini juga memberikan analisis untuk kepentingan pembuat kebijakan, penegak hukum, regulator, dan badan intelijen.