Trasferimento di azioni ordinarie da un broker a un altro?

A volte, gli investitori devono trasferire il proprio portafoglio di investimenti, comprese le azioni, da un broker a un altro. Ci sono diversi motivi per cui gli investitori potrebbero trasferire azioni tra broker, ad esempio il vecchio broker ha cessato l'attività o il tuo attuale broker ha aumentato le sue commissioni. Un altro motivo per trasferire azioni da un broker a un altro è sfruttare una migliore piattaforma di trading, ricerche online o algoritmi di robo-advisor per fare trading per tuo conto.

Come vengono spostate le scorte?

Azioni ordinarie le azioni vengono spesso trasferite da un broker a un altro tramite un sistema basato su software noto come Servizio di trasferimento automatico dell'account del cliente (ACAT). Prima di ACATS, veniva utilizzato un sistema di trasferimento manuale, che richiedeva molto più tempo ed era soggetto a errori umani.

Il National Securities Clearing Corporation (NSCC) sviluppato ACTS, che può trasferire azioni, obbligazioni, contanti, fondi comuni di investimento, fondi comuni di investimento, opzioni e altri prodotti di investimento. Tuttavia, solo i membri idonei all'NSCC e Società fiduciaria di deposito le banche aderenti possono utilizzare ACTS.

Sia l'impresa che consegna lo stock che l'impresa che lo riceve hanno responsabilità individuali nel sistema ACATS. Ad esempio, se un azionista desidera trasferire la propria quota di azioni ordinarie dall'impresa A all'impresa B, l'impresa B sarà inizialmente responsabile di contattare l'impresa A per richiedere il trasferimento. Una volta che l'impresa B ha inviato la richiesta di trasferimento con le istruzioni, l'impresa A deve convalidare le istruzioni o rifiutare o modificare la richiesta entro tre giorni lavorativi. Se non ci sono eccezioni, il trasferimento verrà regolato entro sei giorni lavorativi.

Convalida include la conferma che il nome del cliente e Numero di Social Security corrispondano alle informazioni fornite dall'impresa B. Dopo aver ricevuto la richiesta di trasferimento e la convalida, l'Azienda A deve annullare tutti gli ordini aperti e non può accettare nuovi ordini sul conto del cliente. L'impresa A deve anche restituire le istruzioni di trasferimento all'impresa B con un elenco delle posizioni in titoli e dell'eventuale denaro saldo sul conto.

Dopo aver trasferito i broker

Una volta che le azioni sono state trasferite, l'impresa B è responsabile di tutte le relazioni all'azionista. Broker sono tenuti a fornire ai clienti un rendiconto finanziario almeno una volta ogni trimestre. Gli esperti raccomandano inoltre ai clienti di mantenere registri adeguati e di effettuare i propri calcoli per ricontrollare che tutto risorse sono correttamente trasferiti. Una volta che le informazioni sull'account del cliente sono state correttamente abbinate e l'azienda ricevente decide di accettare conto, la ditta consegnatrice impiegherà circa tre giorni per trasferire i beni al nuovo ditta.

Limitazioni per lo spostamento di beni

Esistono diversi tipi di titoli che non possono passare attraverso il sistema ACATS. rendite acquistati tramite compagnie di assicurazione non possono essere trasferiti attraverso il sistema. Per trasferire l'agente di registrazione su una rendita, il cliente deve compilare il modulo corretto per apportare la modifica e avviare il processo.

Le rendite possono essere trasferite tramite a 1035 scambio, che è una disposizione dell'Internal Revenue Service (IRS) che consente il trasferimento esentasse dei prodotti assicurativi. Tuttavia, ci sono requisiti che devono essere soddisfatti, ad esempio il trasferimento potrebbe dover coinvolgere lo stesso prodotto assicurativo o rendita. Inoltre, il fornitore originale può addebitare commissioni chiamate spese di resa, sebbene vi siano casi in cui è possibile rinunciare a tali commissioni.

Per gli investitori che detengono rendite in un piano sponsorizzato dal datore di lavoro, come un 401 (k), il trasferimento delle rendite è diventato più facile con l'approvazione del SECURE Act da parte del Congresso degli Stati Uniti nel 2019. La nuova sentenza rende le rendite più trasferibili, il che significa che se lasci il tuo lavoro, la tua rendita 401 (k) può essere trasferita in un altro piano al tuo nuovo lavoro.

Tuttavia, ci sono titoli non ammissibili, a seconda dei regolamenti della società di brokeraggio o della banca ricevente. Molte istituzioni hanno investimenti proprietari, come fondi comuni di investimento e investimenti alternativi, che potrebbero dover essere liquidati e potrebbero non essere disponibili per il riacquisto tramite il nuovo broker. Inoltre, alcune aziende potrebbero non trasferire azioni non quotate o prodotti finanziari che commerciano sul bancone (OTC).