Che cos'è un gestore di denaro?

Che cos'è un gestore di denaro?

Un gestore di denaro è una persona o una società finanziaria che gestisce i titoli portafoglio di un investitore privato o istituzionale. In genere, un gestore di denaro impiega persone con varie competenze che vanno dalla ricerca e selezione di opzioni di investimento al monitoraggio delle attività e alla decisione di venderle.

In cambio di una commissione, il gestore del denaro ha il fiduciario dovere di scegliere e gestire gli investimenti con prudenza per i clienti, compreso lo sviluppo di un'adeguata strategia di investimento e l'acquisto e la vendita di titoli per raggiungere tali obiettivi. Un gestore di denaro può anche essere conosciuto come "gestore del portfolio," "gestore patrimoniale" o "gestore degli investimenti".

Come funziona un Money Manager

I gestori di denaro forniscono ai propri clienti un servizio personalizzato, un portafoglio personalizzato e una gestione continua. Insieme a a pagamento gestione, al contrario della gestione basata sulle transazioni, il cliente e il suo consulente sono sullo stesso piano lato, il che significa che i clienti non devono più mettere in discussione le decisioni di un broker di acquistare o vendere i propri titoli. Un gestore di denaro professionista non riceve commissioni sulle transazioni e viene pagato in base a una percentuale del patrimonio gestito. Pertanto, è nel migliore interesse sia del gestore del denaro che del cliente vedere crescere il portafoglio.

Motivi per usare un Money Manager

Un gestore di denaro con formazione professionale ha l'esperienza per selezionare gli investimenti più appropriati per il portafoglio del suo cliente. I gestori di denaro in genere detengono un Analista finanziario iscritto all'albo (CFA) designazione che li aiuta a valutare i fondamenti di un'azienda analizzando i loro rendiconti finanziari. Un gestore di denaro può anche avere esperienza in un settore specifico. Ad esempio, il gestore potrebbe aver ricoperto in precedenza ruoli nell'industria automobilistica che forniscono un vantaggio nella selezione dei titoli automobilistici.

I gestori di fondi hanno accesso a una miriade di informazioni e strumenti come interviste con dirigenti aziendali, rapporti di ricerca, dati analitici e software di modellazione finanziaria avanzata. Avere queste risorse consente ai gestori di denaro di prendere decisioni di investimento che hanno una maggiore probabilità di successo. Ad esempio, un gestore di denaro potrebbe scoprire che un'azienda ha un vantaggio competitivo unico dopo aver intervistato il suo CEO.

Come viene pagato un Money Manager?

I gestori di denaro in genere addebitano commissioni di gestione che vanno dallo 0,5% al ​​2% annuo, a seconda delle dimensioni del portafoglio. Ad esempio, una società di gestione patrimoniale può addebitare una commissione di gestione dell'1% su un portafoglio di $ 1 milione. In termini di dollari, ciò equivale a una commissione di gestione di $ 10.000. ($1.000.000 x 1/100). Gestori patrimoniali e hedge fund può anche addebitare una commissione di performance, che è la remunerazione per la generazione di rendimenti positivi. Le commissioni di performance in genere variano tra il 10% e il 20% del profitto del fondo. Ad esempio, se il fondo addebita una commissione di performance del 10% e restituisce un profitto di $ 250.000, il cliente paga ulteriori $ 25.000 di commissioni ($ 250.000 x 10 / 100).

Esempio di vita reale di un Money Manager

Esempi di importanti società di gestione del denaro che accettano fondi di investitori al dettaglio includono Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) e J.P. Morgan Asset Management.

Famoso iogestori di denaro individuali includere Warren Buffett di Berkshire Hathaway e Bruce Berkowitz del Fondo Fairholme.