I 3 migliori fondi obbligazionari all'avanguardia
Alcuni fondi a reddito fisso Vanguard hanno costantemente sovraperformato i loro benchmark e offrono molteplici vantaggi agli investitori con le loro commissioni basse e altre caratteristiche: il Vanguard Azioni di investimento in fondi esenti da imposte ad alto rendimento (VWAHX), Azioni di investitori in fondi societari ad alto rendimento Vanguard (VWEHX) e Azioni di investitori in fondi esenti da imposte a termine intermedio Vanguard (VWITX).
Punti chiave
- Vanguard offre una vasta gamma di fondi per l'appetito di qualsiasi investitore. I tre fondi in questo articolo sono tra i migliori nel settore del reddito fisso.
- Quando si considerano i fondi a reddito fisso, l'indice sottostante determina il rendimento e l'esposizione al rischio.
- Questi fondi rappresentano solo quelli offerti da Vanguard e mentre ci sono fondi offerti dai concorrenti con lo stesso indice sottostante, molto probabilmente avranno rapporti di spesa più elevati e forse meno liquidità,
Performance passate
Sebbene la performance storica non sia indicativa della performance futura, gli investitori dovrebbero comunque prendere in considerazione le performance passate rispetto ai benchmark chiave. Gli outperformer dei fondi obbligazionari Vanguard forniscono esposizione a vari
obbligazioni, come le obbligazioni comunali esenti da imposta a lungo termine e le obbligazioni esenti da imposta ad alto rendimento.Questi tre fondi obbligazionari Vanguard hanno un potenziale rischio-rendimento da basso a moderato e hanno sovraperformato i loro benchmark, rispettivamente, negli ultimi tre anni, cinque anni e, in un caso, negli ultimi 10 anni.
Azioni degli investitori di fondi esenti da imposte ad alto rendimento Vanguard (VWAHX)
Le azioni degli investitori del fondo esente da imposte Vanguard High-Yield è un obbligazione comunale fondo che cerca di fornire un livello di reddito elevato, ma sostenibile, esente da tasse a livello federale. In condizioni di mercato normali, il fondo investe la parte del leone del suo patrimonio netto totale in obbligazioni comunali investment grade determinate da agenzie di rating riconosciute a livello nazionale.
Il benchmark del Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund è il BloomBarc Municipal Bond Index, che include la maggior parte delle esentasse obbligazioni emesse dai comuni.
C'è un investimento iniziale minimo di $ 3.000. Successivamente, agli investitori viene addebitato un rapporto di spesa netta annuale dello 0,17%, che è inferiore di oltre l'80% rispetto al rapporto medio dei fondi obbligazionari municipali con partecipazioni simili, secondo Vanguard.
Azioni degli investitori di fondi aziendali ad alto rendimento Vanguard (VWEHX)
Il Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares è un fondo obbligazionario che cerca di fornire un alto livello di reddito. Il Vanguard High-Yield Corporate Fund è gestito dalla Wellington Management Company e richiede un investimento minimo di $ 3.000. Il fondo addebita un basso rapporto di spesa annuale dello 0,23%, che è del 77% inferiore rispetto a fondi obbligazionari societari simili, secondo Vanguard.
Contrariamente al fondo esentasse di cui sopra, il Vanguard High-Yield Corporate Fund investe la stragrande maggioranza del suo patrimonio netto totale attività in obbligazioni societarie con rating inferiore a Baa da Moody's o con rating equivalenti da qualsiasi rating obbligazionario indipendente agenzia. Si tratta principalmente di obbligazioni societarie ad alto rischio e ad alto rendimento, note anche come "obbligazioni spazzatura". L'approccio del fondo mira a fornire un reddito costante riducendo al minimo la perdita del capitale e le insolvenze.
Il benchmark del fondo è l'indice High Yield Corporate Composite.
Azioni degli investitori di fondi esenti da imposte a termine intermedio Vanguard (VWITX)
Il Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares è un fondo obbligazionario municipale che cerca di fornire agli investitori un livello moderato, ma sostenibile di reddito esentasse a livello federale. Il fondo è gestito dal Vanguard Fixed Income Group e addebita una quota annuale rapporto di spesa dello 0,17%, che è di oltre il 75% inferiore al rapporto di spesa medio di fondi obbligazionari municipali simili, secondo Vanguard. Per investire in questo fondo è richiesto un investimento minimo di $ 3.000.
In circostanze normali, si prevede che il fondo mantenga una scadenza media ponderata in dollari compresa tra sei e 12 anni. Tuttavia, il fondo investe in genere in obbligazioni municipali di livello investment grade con un profilo di durata prevedibile tra cinque e sei anni. Inoltre, si prevede che il fondo investirà almeno il 75% delle sue partecipazioni in obbligazioni municipali nelle prime tre posizioni categorie di rating del credito determinate da organizzazioni di rating riconosciute a livello nazionale, come Moody's o Standard e Poveri.
Il benchmark del fondo è il BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.