7 migliori strategie di trading ETF per principianti

Fondi negoziati in borsa (ETF) sono ideali per gli investitori principianti grazie ai loro numerosi vantaggi come il basso rapporti di spesa, liquidità abbondante, gamma di scelte di investimento, diversificazione, soglia di investimento bassa e così via. Queste caratteristiche rendono anche gli ETF veicoli perfetti per varie strategie di trading e investimento utilizzate da nuovi trader e investitori. Di seguito sono riportati i sette migliori ETF strategie di trading per principianti, presentati senza un ordine particolare.

1. Media del costo in dollari

Iniziamo con la strategia più elementare: media del costo in dollari. La media del costo in dollari è la tecnica per acquistare un importo fisso in dollari fissi di un bene su un programma regolare, indipendentemente dal costo variabile del bene. Gli investitori principianti sono in genere giovani che lavorano da un anno o due e hanno un reddito stabile da cui possono risparmiare un po' ogni mese.

Tali investitori dovrebbero prendere qualche centinaio di dollari ogni mese e, invece di metterli in un conto di risparmio a basso interesse, investirli in un ETF o in un gruppo di ETF.

Vantaggi

Ci sono due principali vantaggi dell'investimento periodico per i principianti. Il primo è che impartisce disciplina al processo di risparmio. Come molti pianificatori finanziari lo consiglio, ha molto senso paga prima te stesso, che è ciò che ottieni salvando regolarmente.

Il secondo vantaggio è che investendo lo stesso importo in dollari fissi in un ETF ogni mese, la premessa di base della media del costo in dollari, si accumulerà più unità quando il prezzo dell'ETF è basso e meno unità quando il prezzo dell'ETF è alto, calcolando così la media del costo del tuo partecipazioni. Nel tempo, questo approccio può ripagare profumatamente, purché ci si attenga alla disciplina.

Ad esempio, supponiamo che tu abbia investito $ 500 il primo di ogni mese da settembre 2012 ad agosto 2015 nell'ETF SPDR S&P 500 (SPIARE), un ETF che replica l'indice S&P 500.Pertanto, quando le unità SPY erano scambiate a $ 136,16 a settembre 2012, $ 500 ti avrebbero portato a 3,67 unità, ma tre anni dopo, quando le unità venivano scambiate vicino a $ 200, un investimento mensile di $ 500 ti avrebbe dato 2,53 unità.

Nel triennio avresti acquistato un totale di 103,79 unità SPY (in base ai prezzi di chiusura rettificati per dividendi e frazionamenti). Al prezzo di chiusura di $ 209,42 ad agosto 14, 2015, queste unità sarebbero valse $ 21,735, per un rendimento medio annuo di quasi il 13%.

2. Allocazione delle risorse

Allocazione delle risorse, il che significa allocare una parte di un portafoglio a diverse categorie di attività, come azioni, obbligazioni, materie prime e liquidità ai fini della diversificazione, è un potente strumento di investimento. La bassa soglia di investimento per la maggior parte degli ETF rende facile per un principiante implementare una strategia di asset allocation di base, a seconda della loro orizzonte temporale di investimento e tolleranza al rischio.

Ad esempio, i giovani investitori potrebbero essere investiti al 100% in ETF azionari quando hanno 20 anni a causa dei loro lunghi orizzonti temporali di investimento e dell'elevata tolleranza al rischio. Ma quando raggiungono i 30 anni e si imbarcano in importanti cambiamenti del ciclo di vita, come creare una famiglia e acquistare un a house, possono passare a un mix di investimento meno aggressivo come il 60% in ETF azionari e il 40% in ETF obbligazionari.

3. Swing Trading

scambi swing sono operazioni che cercano di trarre vantaggio da oscillazioni considerevoli in azioni o altri strumenti come valute o materie prime. Possono richiedere da pochi giorni a qualche settimana per funzionare, a differenza delle operazioni giornaliere, che raramente vengono lasciate aperte durante la notte.

Gli attributi degli ETF che li rendono adatti allo swing trading sono la loro diversificazione e gli spread denaro/lettera ridotti. Inoltre, poiché gli ETF sono disponibili per molte diverse classi di investimento e un'ampia gamma di settori, un principiante può scegliere di negoziare un ETF basato su un settore o classe di attività dove hanno alcune competenze o conoscenze specifiche.

Ad esempio, qualcuno con un background tecnologico può avere un vantaggio nel negoziare un ETF tecnologico come Invesco QQQ ETF (QQQ), che segue l'indice Nasdaq-100.un principiante commerciante che segue da vicino i mercati delle materie prime potrebbe preferire negoziare uno dei tanti ETF sulle materie prime disponibili, come l'Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC).

Perché gli ETF sono in genere cestini di azioni o altre attività, potrebbero non mostrare lo stesso grado di movimento al rialzo dei prezzi di un singolo titolo in a mercato in rialzo. Per lo stesso motivo, la loro diversificazione li rende anche meno suscettibili dei singoli titoli a un grande movimento al ribasso. Ciò fornisce una certa protezione contro l'erosione del capitale, che è una considerazione importante per i principianti.

4. Rotazione del settore

Gli ETF rendono anche relativamente facile l'esecuzione per i principianti rotazione settoriale, sulla base di varie fasi del ciclo economico. Ad esempio, supponiamo che un investitore abbia investito nel settore delle biotecnologie attraverso l'ETF iShares Nasdaq Biotechnology (IBB).Un investitore potrebbe voler prendere profitti in questo ETF e ruotare in un settore più difensivo come beni di consumo tramite il Fondo SPDR per il settore dei beni di prima necessità (XLP).

5. Vendita allo scoperto

Vendita allo scoperto, la vendita di un titolo preso in prestito o strumenti finanziari, di solito è un'impresa piuttosto rischiosa per la maggior parte degli investitori e non qualcosa che la maggior parte dei principianti dovrebbe tentare. Tuttavia, la vendita allo scoperto tramite ETF è preferibile alla vendita allo scoperto di singoli titoli a causa del minor rischio di a stretta breve—uno scenario di trading in cui un titolo o una merce che è stato pesantemente allo scoperto sale più in alto—così come il costo del prestito significativamente più basso (rispetto al costo sostenuto nel tentativo di vendere allo scoperto un titolo con un alto short interesse). Queste considerazioni sulla mitigazione del rischio sono importanti per un principiante.

La vendita allo scoperto tramite ETF consente inoltre a un trader di trarre vantaggio da un ampio tema di investimento. Quindi, un principiante avanzato (se esiste un tale ossimoro) che ha familiarità con i rischi di cortocircuito e vuole aprire una posizione corta nei mercati emergenti potrebbe farlo tramite l'ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM).Tuttavia, tieni presente che i principianti stanno alla larga dalla doppia o tripla leva ETF inversi, che cercano risultati pari a due o tre volte l'inverso di un giorno cambio di prezzo in un indice, a causa del grado di rischio significativamente più elevato insito in questi ETF.

6. Scommettere sui trend stagionali

Gli ETF sono anche buoni strumenti per i principianti per capitalizzare sulle tendenze stagionali. Consideriamo due tendenze stagionali ben note. Il primo si chiama vendi a maggio e vai via fenomeno. Si riferisce al fatto che le azioni statunitensi hanno storicamente sottoperformato nel semestre maggio-ottobre, rispetto al periodo novembre-aprile.

L'altro trend stagionale è la tendenza dell'oro a guadagnare nei mesi di settembre e ottobre, grazie alla forte domanda da L'India in vista della stagione dei matrimoni e del festival delle luci di Diwali, che in genere cade tra metà ottobre e metà novembre.L'ampia tendenza alla debolezza del mercato può essere sfruttata vendendo allo scoperto l'ETF SPDR S&P 500 verso la fine di aprile o all'inizio di maggio, e chiudendo la posizione corta a fine ottobre, subito dopo il il mercato sviene tipici di quel mese si sono verificati.

Allo stesso modo, un principiante può trarre vantaggio dalla forza stagionale dell'oro acquistando unità di un popolare ETF sull'oro, come SPDR Gold Trust (GLD), a fine estate e chiudendo la posizione dopo un paio di mesi.Si noti che le tendenze stagionali non si verificano sempre come previsto e gli stop-loss sono generalmente raccomandati per tali posizioni di trading per limitare il rischio di grandi perdite.

7. copertura

Un principiante potrebbe occasionalmente aver bisogno di siepe o proteggersi da rischio di ribasso in un consistente portafoglio, magari acquisito a seguito di un'eredità.

Supponi di aver ereditato un considerevole portafoglio di blue chip statunitensi e di essere preoccupato per il rischio di un forte calo delle azioni statunitensi. Una soluzione è comprare mettere opzioni. Tuttavia, poiché la maggior parte dei principianti non ha familiarità con le strategie di trading di opzioni, una strategia alternativa è quella di avviare una posizione corta in un ampio mercato ETF come SPDR S&P 500 ETF o SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).

Se il mercato scende come previsto, il tuo blue chip la posizione azionaria sarà coperta in modo efficace poiché i cali del tuo portafoglio saranno compensati dai guadagni nella posizione corta sull'ETF. Nota che i tuoi guadagni sarebbero anche limitati se il mercato avanza, poiché i guadagni nel tuo portafoglio saranno compensati dalle perdite nella posizione corta sull'ETF. Tuttavia, gli ETF offrono ai principianti un metodo di copertura relativamente semplice ed efficiente.

La linea di fondo

Gli Exchange Traded Fund hanno molte caratteristiche che li rendono strumenti ideali per trader e investitori principianti. Alcune strategie di trading ETF particolarmente adatte ai principianti sono la media del costo in dollari, l'asset allocation, lo swing trading, la rotazione settoriale, la vendita allo scoperto, le tendenze stagionali e la copertura.