3 fondi Vanguard classificati con 5 stelle da Morningstar
Fondi d'avanguardia, inclusi fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento, consentono agli investitori di ottenere un'esposizione al capitale e mercati obbligazionari a costi ragionevoli con rapporti di spesa altamente competitivi nel settore dei fondi. I fondi Vanguard in genere vengono forniti senza commissioni di carico e molti sono disponibili senza commissioni di transazione attraverso numerose piattaforme di broker di investimento.
Il Stella del mattino sistema di rating è progettato per soppesare vari fattori di un fondo, come la performance passata, la gestione, le commissioni e il processo che un fondo utilizza per selezionare il suo partecipazioni. Alcuni fondi Vanguard hanno una valutazione a cinque stelle da Morningstar.
L'ammiraglio del reddito Vanguard Wellesley
L'avanguardia Wellesley Reddito L'ammiraglio (VWIAX) cerca di raggiungere crescita a lungo termine di reddito e un livello sostenibile di reddito corrente. A partire dal 2021, il fondo alloca circa il 60% delle sue attività in obbligazioni, inclusi titoli del Tesoro statunitensi, titoli di agenzie governative, obbligazioni industriali e titoli garantiti da ipoteca (MBS). Quasi tutte le partecipazioni obbligazionarie del Vanguard Wellesley Income Fund sono investment grade. Poiché il fondo ha una scadenza media di 10,4 anni nel 2021, le sue partecipazioni obbligazionarie sono soggette al rischio di tasso di interesse. Il resto del patrimonio del fondo è investito in azioni statunitensi con un'allocazione di quasi il 40% e una piccola quantità di riserve. I settori azionari sono diversificati in 11 categorie, tra cui beni di prima necessità, finanziari, sanitari e industriali. Vanguard Wellesley Income Admiral seleziona azioni con dividendi superiori alla media che dovrebbero crescere in futuro.
Vanguard Wellesley Income Admiral ha una gestione esperta che ha una comprovata esperienza nel fornire forti rendimenti. Dal 2011 al 2021, il fondo ha generato una rendita annuale rendimento medio del 7,67%. Al 31 maggio 2021, il fondo ha un tasso molto basso rapporto di spesa dello 0,16% e un rendimento SEC a 30 giorni dell'1,92%. È più adatto per gli investitori che sono interessati a investire a reddito a un costo molto basso.
L'ammiraglio del fondo esente da tasse ad alto rendimento all'avanguardia
Il Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral Shares (VWALX) investe il proprio patrimonio in obbligazioni comunali con reddito corrente esente da imposte federali sul reddito. Il fondo ha un'allocazione molto conservativa che favorisce le obbligazioni municipali con rating elevato con rating del credito di A o superiore. Solo il 43% circa di tutte le obbligazioni ha un rating BBB o inferiore o senza rating al 2021, mentre il restante 57% delle partecipazioni del fondo è A o superiore. Il Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha una scadenza media di 18,2 anni, il che lo rende sensibile al rischio di tasso di interesse. Al 24 giugno 2021, il rendimento della SEC a 30 giorni del fondo era dell'1,54%.
Dal 2009 al 2019, il fondo esente da imposte Vanguard High-Yield ha generato una media annua tasso di rendimento del 5,35%. Il fondo ha un rapporto di spesa molto basso dello 0,09% al 2021. Il fondo esente da imposte Vanguard High-Yield è più adatto per gli investitori che si trovano in condizioni molto elevate scaglioni fiscali e vorrebbe ottenere un'esposizione a obbligazioni di alta qualità esenti da tasse federali.
Il fondo bilanciato a gestione fiscale Vanguard Admiral Shares
Il Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares mira a fornire esposizione ai titoli a media e grande capitalizzazione del mercato azionario statunitense. L'asset allocation del fondo è del 47,71% in azioni e del 52,29% in obbligazioni. Il portafoglio obbligazionario è costituito da obbligazioni comunali esenti da imposte federali.
Dal 2011 al 2021, il Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares ha generato un tasso di rendimento medio annuo del 9,01%. Il fondo ha un rapporto di spesa molto basso dello 0,09% e un rendimento SEC a 30 giorni dell'1,13% al 31 maggio 2021. La scadenza media del fondo è di 8,9 anni.
Il Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares è più adatto per gli investitori che si trovano in alto scaglioni fiscali con obiettivi di investimento di capitale crescente con capacità di assorbire la volatilità del mercato.