Che cos'è l'American Funds Investment Company of America Fund?

L'American Funds' Investment Company of America (AIVSX) è un fondo azionario di grandi dimensioni. Cerca di fornire agli investitori una combinazione di crescita e reddito. Il simbolo ticker AIVSX indica le azioni di Classe A del fondo, che hanno un massimo carico frontale del 5,75%.

Offerto per la prima volta nel 1934, il fondo Investment Company of America è il membro più anziano della famiglia di fondi American Funds. Attualmente, AIVSX mantiene un rating Morningstar a due stelle e un rating a tre stelle per un periodo di cinque anni. American Funds offre dozzine di fondi comuni di investimento tradizionali, oltre a un'ampia selezione di portafogli e fondi target. Il portafoglio e i fondi target sono tutti "fondo di fondi", poiché investono in fondi comuni di investimento tradizionali piuttosto che in singoli titoli. American Funds è una filiale di Capital Group.

Processo di investimento

Capital Group è noto per la sua enfasi sulla conservazione del capitale e sulle prestazioni costanti a lungo termine. L'azienda dispone di un sistema che combina i vantaggi dell'individualità con il lavoro di squadra. Tutti i gestori e gli analisti assegnati a un portafoglio lavorano insieme per ricercare e condividere informazioni su potenziali investimenti, anche se le decisioni in merito a quali investimenti specifici effettuare non vengono prese come squadra.

Ad ogni persona viene data una percentuale del patrimonio netto da investire come meglio crede entro i limiti dell'obiettivo del portafoglio. Capital Group crede fermamente che questo tipo di impegno di investimento crei un portafoglio più stabile, diversificato e con migliori performance.

Portafoglio di investimenti

L'American Funds Investment Company of America si concentra sull'investimento in un gruppo diversificato di grandi società ben consolidate negli Stati Uniti. Si concentra esclusivamente sulle azioni ed è ottimizzato per il lungo termine con particolare attenzione al reddito futuro rispetto all'alto rendimento attuale.

AIVSX ha un totale patrimonio in gestione (AUM) di 102 miliardi di dollari. Ha l'81,6% del suo patrimonio netto investito in azioni statunitensi, il 12,8% in azioni non statunitensi e il 5,6% in contanti. Essendo i due principali settori del fondo, la sanità e l'informatica costituiscono il 34,2% del patrimonio netto del fondo, seguiti dagli investimenti nei servizi di comunicazione e nei settori dell'energia. Le principali partecipazioni azionarie di AIVSX in percentuale del patrimonio netto sono le seguenti:

• Microsoft (MSFT)
• Facebook (FB)
• Laboratori Abbott
• Broadcom Inc.
• Alfabeto
• Amazon
• UnitedHealth Group
• Tabacco britannico americano
• ExxonMobil
• Risorse EOG

Da notare che i dividendi per AIVSX vengono generalmente distribuiti a marzo, giugno, settembre e dicembre. Nel complesso, il fondo ha un basso Expense Ratio dello 0,57%. Come suggerisce il nome, The Investment Company of America si concentra principalmente sulle partecipazioni americane: l'82% ha sede negli Stati Uniti, per l'esattezza.

Gestione e performance dei fondi

I gestori più longevi di AIVSX sono James Lovelace e Donald O'Neal, che gestiscono il fondo da 27 anni ciascuno. A causa della natura basata sul team della gestione del fondo, sono accompagnati da altri sei gestori di fondi, il cui mandato varia da un anno a 18 anni con il fondo The Investment Company of America.

A partire da gennaio 31, 2020, AIVSX ha avuto un rendimento di un anno del 15,86%. In un periodo di cinque anni, il fondo Investment Company of America ha reso il 9,66% mentre in un periodo di 10 anni ha avuto un rendimento medio dell'11,7%.