I 4 migliori fondi comuni di investimento negli indici a grande capitalizzazione degli Stati Uniti
Le cui scelte fondi comuni di investimento su cui investire sono in lungo e in largo. La scelta giusta dipende da ciò che l'investitore sta cercando, dal suo profilo di rischio, dal suo orizzonte temporale di investimento, e molti altri fattori. Gli investitori che desiderano generare rendimenti simili all'ampio mercato azionario statunitense possono farlo investendo in azioni domestiche a grande capitalizzazione che rappresentano la maggior parte del mercato azionario statunitense.
Le società a grande capitalizzazione statunitensi sono in genere imprese ben consolidate che hanno vantaggi competitivi in ciò che producono e vendono. Queste società hanno molto spesso grandi risorse finanziarie che possono essere impiegate per generare rendimenti per gli azionisti attraverso dividendi e riacquisti di azioni.
Gli investitori interessati a investire in azioni statunitensi a grande capitalizzazione possono farlo investendo in fondi comuni di investimento a gestione passiva. Di seguito sono riportate quattro scelte per gli investitori che cercano esposizione a quest'area del mercato. Tutte le informazioni sono aggiornate al 14 maggio 2020.
1. Classe di investitori del fondo Rydex NASDAQ-100
- Risparmio gestito (AUM): $ 1,3 miliardi
- Rendimento finale di 5 anni: 15%
- Rete rapporto di spesa: 1.36%
La classe Rydex NASDAQ-100 Fund Investor Class (RYOCX) replica la performance, al lordo di commissioni e spese, del Indice NASDAQ-100, che è composto da titoli emessi da 100 delle maggiori società non finanziarie quotate al NASDAQ.
Circa il 58% delle partecipazioni del fondo è allocato a società di tecnologia dell'informazione, mentre i titoli di consumo discrezionale rappresentano circa il 19,3% delle partecipazioni del fondo. Microsoft è la più grande partecipazione azionaria del fondo, con un'allocazione di circa l'11,07%. Il fondo detiene azioni di numerose altre società note, come Apple, Amazon, Alphabet e Facebook. Le prime 10 partecipazioni del fondo rappresentano il 51% delle attività del fondo.
La classe di investitori del fondo Rydex NASDAQ-100 ha ottenuto una valutazione complessiva di cinque stelle da Stella del mattino. Il fondo viene fornito con no caricare commissioni e richiede un investimento minimo di $ 2.500.
2. Fondo indicizzato iShares Russell 1000 Large Cap
- AUM: $ 471 milioni
- Rendimento finale a 5 anni: 7,52%
- Tasso di spesa netta: 0,13%
L'iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund (BRGAX) investe in un portafoglio di azioni per ottenere una performance che corrisponda al rendimento totale del Indice Russell 1000, che rappresenta i 1.000 titoli di rango più elevato nel Indice Russell 3000. Il fondo cerca di replicare i risultati di investimento dell'indice sottostante detenendo tutti i titoli inclusi nell'indice Russell 1000.
Il settore della tecnologia dell'informazione ha l'allocazione più grande al 25%, mentre i titoli sanitari e finanziari rappresentano rispettivamente circa il 15,15% e l'11,62% delle attività del fondo. Nessuna singola partecipazione nel portafoglio del fondo rappresenta più del 5% delle attività del fondo.
L'iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund ha ottenuto una valutazione complessiva di quattro stelle da Morningstar. Il fondo non ha commissioni di carico ma richiede un forte contributo minimo di $ 5 milioni.
3. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
- AUM: $ 7,3 miliardi
- Rendimento finale a 5 anni: 13,26%
- Tasso di spesa netta: 0,30%
Il Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) cerca di replicare la performance del Indice composito NASDAQ. Il fondo utilizza campionamento tecniche per ottenere risultati di investimento simili all'indice sottostante anziché replicare integralmente i componenti dell'indice.
I titoli della tecnologia dell'informazione hanno di gran lunga l'allocazione più ampia con il 42%, mentre i titoli dei servizi di comunicazione rappresentano il 17,4% delle partecipazioni del fondo. Le partecipazioni includono Apple, Microsoft, Pepsi, Amazon e Intel.
Morningstar ha assegnato al fondo una valutazione complessiva di quattro stelle. Il Fidelity NASDAQ Composite Index Fund non addebita commissioni di carico e non ha un investimento minimo.
4. Fondo di crescita AB Large Cap
- AUM: $ 11,4 miliardi
- Rendimento finale a 5 anni: 14,08%
- Tasso di spesa netta: 0,89%
L'AB Large-Cap Growth Fund (APGAX) mira alla crescita a lungo termine del capitale investendo in azioni statunitensi a grande capitalizzazione, con circa l'80% delle attività investite a livello nazionale in azioni che hanno capitalizzazioni di mercato all'interno della gamma di società incluse nel Russell 1000 Growth Index. Il resto delle attività può essere investito in azioni non statunitensi.
Le partecipazioni del fondo sono concentrate nei settori dell'informatica e della sanità, con un'allocazione rispettivamente del 28,5% e del 26,8%. Le principali partecipazioni includono Microsoft, Alphabet, Facebook e Amazon.
Il fondo ha un elevato rapporto di spesa dello 0,89%, commissioni di carico del 4,25% e un requisito di investimento minimo di $ 2.500. Viene fornito con una valutazione complessiva di cinque stelle da Morningstar.