Charles Schwab contro E*COMMERCIO

Charles Schwab ha contribuito a rivoluzionare il settore dell'intermediazione quando, nel 1975, è diventata una delle prime aziende a offrire compravendite di azioni scontate. Questa mossa ha permesso agli investitori americani di acquistare azioni con commissioni nettamente inferiori a quelle praticate dalle case di investimento di Wall Street.E*TRADE ha avuto un impatto altrettanto dirompente negli anni '90 in quanto primo broker a offrire operazioni online a basso costo che hanno eliminato le telefonate e i viaggi verso una filiale locale.

Nel nostro I migliori broker online del 2020 recensioni, Charles Schwab ha ottenuto punteggi più alti di E*TRADE nelle nostre categorie Best Stock Trading Apps, Best for International Trading, Best for Low Cost e Best for ETFs. Nel frattempo, E*TRADE ha superato Charles Schwab nelle nostre classifiche Best Overall, Best for Beginners, Best for Options e Best for Day Trading.

Nel complesso, Investopedia ha scoperto che Charles Schwab è un'ottima scelta per investitori e trader autonomi che desiderano accedere a servizi professionali consulenza e gestione del portafoglio, mentre E*TRADE può essere più adatto per trader e investitori attivi che cercano un trading personalizzabile piattaforma.

Usabilità

E*TRADE è nel settore da quasi quattro decenni e questa esperienza ha dato i suoi frutti in termini di offerta di piattaforme molto intuitive e facili da navigare.Offre due piattaforme principali basate sul Web, E*TRADE e Power E*TRADE, e due app mobili corrispondenti. È facile aprire e finanziare un conto, che tu sia su un dispositivo mobile o su un computer.

Fondata nel 1971, Charles Schwab esiste da più tempo di E*TRADE.Offre tre piattaforme basate sul Web, tra cui Schwab.com, StreetSmart Edge (la sua piattaforma di trading principale) e StreetSmart Central.Due app mobili, Schwab Mobile e StreetSmart Mobile, completano la sua offerta di piattaforme. L'azienda semplifica l'apertura e il finanziamento di un conto: puoi farlo online, tramite app mobile, per telefono o in una delle oltre 300 filiali.

Charles Schwab ed E*TRADE dispongono di siti Web ragionevolmente facili da navigare con strumenti di screening, analisi del portafoglio, notizie, contenuti educativi e ordini di base. Entrambi i broker si sono impegnati nello sviluppo di solide app mobili che offrono accesso a liste di controllo, streaming di dati e notizie in tempo reale, grafici e ricerche e biglietti di scambio.

Esperienza commerciale

Esperienza desktop

Gran parte dell'esperienza di trading di Schwab si basa sull'intuitivo strumento di commercio All-In-One, che funziona su più piattaforme. Ci sono poche opzioni di personalizzazione sul sito web, ma puoi impostare le impostazioni predefinite di trading per asset class utilizzando i tasti di scelta rapida in StreetSmart Edge. Le quotazioni in streaming in tempo reale sono standard su tutte le piattaforme. Puoi organizzare ordini e inviare più ordini su Schwab.com. Su StreetSmart Edge, puoi salvare più ordini per rendere più facile inviarli rapidamente. 

Il sito web standard di E*TRADE può essere difficile da navigare a causa dei suoi menu a due livelli (un problema comune alla maggior parte dei broker). Tuttavia, la piattaforma Power E*TRADE completamente personalizzabile è intuitiva e puoi accedere a tutti i tuoi strumenti preferiti in un unico layout. Hai accesso a quotazioni in streaming in tempo reale su tutte le piattaforme e puoi effettuare ordini e inviare un batch contemporaneamente. Puoi anche effettuare ordini da un grafico e seguirli visivamente.

Con entrambi i broker, puoi allegare note alle operazioni per aiutarti a valutare in seguito la tua attività di trading e i processi decisionali.

Esperienza mobile

I due broker forniscono solide app mobili che offrono quotazioni in streaming in tempo reale, biglietti di scambio, più tipi di ordini (inclusi ordini condizionali), ricerca in-app e grafici. Con Charles Schwab, puoi negoziare le stesse classi di attività su una qualsiasi delle sue piattaforme.E*TRADE offre lo stesso ad eccezione del trading di obbligazioni single name, che non è disponibile tramite la sua app.

Gamma di offerte

Charles Schwab ed E*TRADE offrono entrambi una gamma completa di offerte di investimento, tra cui azioni, ETF, futures, opzioni e migliaia di fondi comuni di investimento a costo zero. Puoi scambiare futures Bitcoin con entrambi, ma è tutto per il trading di criptovalute. Se vuoi accedere agli scambi internazionali e al Forex, dovrai affidarti a Charles Schwab.E*TRADE inoltre non consente di detenere azioni frazionarie mentre Charles Schwab ha lanciato il suo programma di scambio frazionario, Stock Slices, nel giugno del 2020.

Gamma di offerte E*TRADE vs Charles Schwab
Risorsa	E*COMMERCIO	Carlo Schwab
Vendite allo scoperto	sì	sì
Fondi comuni di investimento senza carico e senza commissioni	4,686	4,246
ETF senza commissioni	Tutto	Tutto
Obbligazioni	sì	sì
Futures/Commodities	sì	sì
Opzioni future	sì	sì
Opzioni complesse	sì	sì
Avviso sui robot	sì	sì
Criptovaluta	Sì (Future Bitcoin)	Sì (Future Bitcoin)
Scambi internazionali	No	sì
Forex	No	sì
Azioni frazionarie	sì	No
OTCBB e Penny Stock	sì	sì

Tipi di ordine

Schwab supporta un'ampia varietà di ordini sul sito Web, StreetSmart Edge e dispositivi mobili, inclusi ordini condizionali come uno annulla l'altro e uno attiva l'altro.I clienti E*TRADE hanno inoltre accesso a numerosi tipi di ordini sul sito Web e sulle piattaforme Power E*TRADE, inclusi gli ordini condizionati.Mentre gli utenti mobili possono inserire un numero limitato di ordini condizionati, puoi effettuare ordini per l'inserimento successivo su tutte le piattaforme.Entrambi i broker ti consentono di effettuare ordini per l'inserimento successivo e puoi selezionare il lotto fiscale alla chiusura parte di una posizione o impostare un valore predefinito a livello di account per la scelta del lotto fiscale (ad esempio, costo medio, LIFO, eccetera.). 

Tecnologia di trading

Charles Schwab utilizza un router proprietario basato su ruote per scopi di gestione degli ordini, ad esempio per gestire le interruzioni del cambio, eseguire revisioni della qualità dell'esecuzione in tempo reale e gestire mercati volatili.La maggior parte degli ordini in azioni e opzioni quotate su più borse vengono indirizzati a grossisti di terze parti, il che bilancia qualità di esecuzione in termini di aumento del prezzo e migliori statistiche sulla qualità di esecuzione a proprie spese risparmio. Le informazioni trimestrali sulla qualità dell'esecuzione sono pubblicate sul sito web di Schwab.

La tecnologia di routing degli ordini di E*TRADE utilizza sia il routing spray che sequenziale e la maggior parte degli ordini viene inviata ai market maker. Circa il 90% degli ordini per le azioni S&P 500 riceve un miglioramento dei prezzi. Il router cerca una combinazione di velocità di esecuzione e qualità e l'azienda afferma che adotta misure per ottenere la migliore esecuzione disponibile sul mercato.E*TRADE pubblica il proprio rapporto di instradamento degli ordini sul proprio sito web e lo aggiorna trimestralmente.

Solo E*TRADE offre funzionalità di backtesting, che possono essere essenziali se si desidera sviluppare i propri sistemi di trading o testare un'idea prima di rischiare denaro.

Costi

Charles Schwab ed E*TRADE hanno commissioni di $ 0 per le negoziazioni online di azioni, opzioni e ETF per i clienti con sede negli Stati Uniti e le commissioni per le opzioni per contratto sono $ 0,65. Schwab offre anche trading OTCBB gratuito; con E*TRADE, costa $ 6,95 per transazione o $ 4,95 se effettui 30 o più operazioni a trimestre. Schwab ti costerà di più se acquisti fondi comuni di investimento al di fuori dell'elenco senza commissioni ($ 49,95 contro $ 19,99 di E*TRADE).Le negoziazioni assistite da broker sono $ 25,00 con entrambe le società. 

Entrambi i broker generano un reddito da interessi dalla differenza tra ciò che ti viene pagato sul tuo denaro inutilizzato e ciò che guadagnano sui saldi dei clienti. Con entrambi i broker, puoi spostare il tuo denaro in un fondo del mercato monetario per ottenere un tasso di interesse più elevato. I due broker hanno programmi di prestito di azioni in cui puoi condividere le entrate generate dal prestito delle azioni detenute nel tuo conto ad altri trader o hedge fund (di solito per vendite allo scoperto). 

Servizi di ricerca

Charles Schwab ed E*TRADE sono comparabili in termini di ricerca e creazione di grafici. Con entrambi i broker, troverai screener flessibili per aiutarti a trovare il tuo prossimo trade, insieme a calcolatori, generatori di idee e una serie di strumenti grafici avanzati per l'analisi tecnica.

Il software StreetSmart Edge di Schwab include ricerche fondamentali con notizie in tempo reale, utili aziendali, dividendi e valutazioni.Power E*TRADE include ricerca di base, valutazioni Morningstar, dati sulle prestazioni e notizie principali.Puoi anche rivedere i consigli di TipRanks e accedere a una suite di strumenti di pianificazione.

Analisi del portafoglio

Le offerte di analisi del portafoglio di Charles Schwab ed E*TRADE sono simili. Con entrambi i broker, puoi accedere al potere d'acquisto e alle informazioni sui margini in tempo reale, oltre a guadagni non realizzati e realizzati in tempo reale. Puoi collegare le partecipazioni al di fuori del tuo account per avere un quadro completo delle tue finanze. Entrambi offrono resoconti fiscali ed è possibile calcolare l'impatto fiscale delle operazioni future e calcolare il tasso di rendimento interno (IRR).

Formazione scolastica

Charles Schwab offre un'ampia formazione agli investitori con le sue trasmissioni quotidiane Schwab Live, la ricerca dello Schwab Center for Financial Research, una serie di articoli sulla pagina Approfondimenti e idee, nonché webinar ed eventi di persona per investitori e commercianti. La società ha offerto più di 1.000 eventi live nel 2019, inclusi 155 eventi incentrati sui trader.Il Knowledge Center di E*TRADE contiene articoli relativi agli investimenti, assistenza per l'utilizzo della tecnologia e contenuti relativi al trading.E*TRADE organizza circa 30 eventi live ogni anno, ma è prevista una grande espansione per il suo programma di webinar per il 2020.

Assistenza clienti

Charles Schwab offre supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7 con accesso a broker dal vivo, nonché chat online 24 ore su 24, 7 giorni su 7 con un agente umano.Puoi anche visitare una delle sue oltre 360 ​​filiali per ricevere assistenza di persona. Per i clienti al dettaglio che chiamano l'assistenza clienti, Charles Schwab afferma che il tempo medio di attesa in attesa è stato di 22 secondi nel 2019. E*TRADE offre supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7, con accesso a broker, specialisti in pensione, consulenti finanziari, consulenti di trader attivi e specialisti di prodotto. Puoi chattare online con un rappresentante umano e ottenere assistenza di persona in un numero relativamente limitato (29) di filiali. E*TRADE afferma che il suo tempo medio di attesa per il servizio clienti è stato di 52 secondi.

Sicurezza

La sicurezza di Charles Schwab e E*TRADE è all'altezza degli standard del settore. Puoi accedere a qualsiasi app utilizzando il riconoscimento biometrico (viso o impronta digitale) ed entrambi i broker proteggono dalle perdite di account dovute ad attività non autorizzate o fraudolente. Schwab offre un'assicurazione in eccesso Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornita da assicuratori londinesi con un limite aggregato di $ 600 milioni, limitato a un rendimento combinato per qualsiasi cliente di $ 150 milioni, inclusi contanti fino a $ 1,15 milioni.La copertura SIPC in eccesso di E*TRADE, fornita anche dagli assicuratori londinesi, ha un limite complessivo di $ 600 milioni, con un limite cliente di $ 150 milioni, inclusi contanti fino a $ 900.000.

Fino a novembre Nel 2019, nessuna delle due società di intermediazione ha avuto significative violazioni dei dati segnalate dal Centro di ricerca sui furti di identità.

Il nostro verdetto

Charles Schwab ed E*TRADE sono entrambi considerati centrali elettriche nel settore dell'intermediazione online ed entrambi stanno per diventare più grandi se le acquisizioni pianificate andranno a buon fine. Si sono classificati da vicino per quasi tutte le metriche nei nostri premi Best Online Brokers 2020. Grazie alla sua vasta gamma di servizi e strumenti, Charles Schwab è un'ottima scelta per investitori e trader autonomi che desiderano accedere a consulenza professionale e gestione del portafoglio. Con un importante aggiornamento alle sue capacità di analisi e trading delle opzioni, oltre a una piattaforma di trading completamente personalizzabile, E*TRADE è adatto per trader e investitori attivi esperti.