Cosa significherebbe una recessione per gli ETF?

Con i discorsi sull'escalation delle tensioni commerciali tra gli Stati Uniti e la Cina, varie forze geopolitiche che esercitano una pressione al ribasso sull'economia, un settore tecnologico sottotono, e altro ancora, non sorprende che molti analisti di mercato si stiano preparando alla possibilità di una recessione in arrivo nel 2019. L'S&P 500 è sceso di circa il 3,7% dall'apertura del mercato il 5 dicembre. 17, 2018.

Il 3,7% è una flessione, ma se dovesse trasformarsi in una vera e propria recessione, è probabile che molti investitori vadano nel panico. Molti, ma non tutti. Coloro che sono adeguatamente preparati hanno maggiori possibilità di resistere alla spinta al ribasso di un'economia in recessione, ma anche di superare il periodo di recessione e guadagnare profitti a lungo termine. Il mondo di fondi negoziati in borsa (ETF) offre ampie opportunità per investimento di successo quando il mercato si è abbassato. Tuttavia, gli investitori dovranno pianificare attentamente per mitigare il rischio massimizzando il potenziale di profitto.

Perché Compra e Tieni non lo taglierà più?

In vista del 2019, alcuni analisti stimano che due terzi o più della ricchezza degli Stati Uniti siano nelle mani di coloro che sono in pensione o di coloro che si stanno avvicinando rapidamente all'età pensionabile. La tradizionale strategia buy-and-hold, in cui gli investitori di tutti i giorni investono abitualmente in un IRA o in un 401K mentre superare i colpi di scena a breve termine del mercato, è improbabile che lo tagli per gli investitori più anziani secondo a CMG Capital Management Group. Ecco perché.

Gli investitori che sono attualmente tra i 60 ei 70 anni semplicemente non avranno il tempo di ricostruire i fondi persi in una flessione del mercato. Come sottolinea CMG Capital, in seguito alla recessione del 1999, alcuni investitori nel Dow hanno impiegato 12 o più anni per recuperare la ricchezza perduta. Cosa si può fare per mitigare le potenziali perdite causate da una recessione? CMG Capital consiglia di mettere una "media di stop-loss mobile a 200 giorni su tutto" al fine di ridurre al minimo il ribasso pur consentendo un potenziale rialzo. Soprattutto se un individuo non ha il tempo di aspettare che i mercati si riprendano.

Come gli ETF possono aiutare in una recessione

Gli ETF sono uno strumento che può aiutarti a superare una recessione. Tuttavia, con quasi tutti i settori dell'S&P 500 in calo nell'ultimo anno, può essere difficile per gli investitori sapere a chi rivolgersi quando si tratta di strategie e approcci. CMG Capital suggerisce di ridurre l'esposizione complessiva alle azioni in questo momento, utilizzando una strategia long/flat per consentire il controllo del rischio.

Gli ETF che possono essere utili per gli investitori che utilizzano la strategia di cui sopra includono l'ETF Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Mentre l'S&P 500 ha registrato prestazioni piuttosto scarse su tutta la linea quest'anno, il settore dei servizi di pubblica utilità è un'eccezione. A partire da dicembre Il 17 gennaio 2018, l'ETF Vanguard Utilities ha reso circa il 9,5% da inizio anno. La cosa più importante da tenere a mente per gli investitori di ETF sono i potenziali vantaggi di bilanciare l'esposizione azionaria rispetto al reddito fisso e altre strategie.

Investi secondo regole, non emozioni

Ricorda, anche in tempi di recessione, è fondamentale attenersi alle regole che ti sei prefissato. CMG Capital consiglia di seguire il Media mobile a 200 giorni, passando a prodotti focalizzati sui buoni del Tesoro se e quando questa cifra scenderà dello 0,5% da un massimo localizzato. Potrebbe valere anche il contrario: quando la media sale dello 0,5% da un minimo locale, torna indietro. Naturalmente, le strategie individuali impiegate da un investitore dipenderanno dagli obiettivi e dalla prospettiva di quell'investitore. Tuttavia, avere un piano in atto, che coinvolga o meno gli ETF, è essenziale. Seguendo un piano, gli investitori hanno maggiori possibilità di non permettere alle emozioni di governare le loro decisioni.